Una risposta rapida alle pressioni ESG (Richard Price)

Le istituzioni finanziarie sono ben consapevoli dell’importanza della trasparenza riguardo al rischio. Devono essere pronti in qualsiasi momento a rispondere rapidamente alle richieste normative, in grado di dimostrare con la semplice pressione di un pulsante la loro resilienza operativa da un capitale
punto di vista dell’adeguatezza.

Sta diventando sempre più auspicabile che siano in grado di replicare questa rapidissima reattività nell’importante area dell’ambiente, della società e della governance (ESG). Al giorno d’oggi, l’ESG non è una casella “bello da avere” da spuntare. È una tavola centrale
del successo aziendale. Una ricerca di Deloitte Insights mostra che il 59% delle aziende intervistate ritiene che i fattori ESG abbiano avuto un impatto positivo sulla crescita e il 51% sui profitti. In ogni caso, oggigiorno azionisti, stakeholder, investitori istituzionali e appunto clienti
si aspetteranno di vedere quanto bene stai portando avanti la tua agenda verde tanto quanto vogliono un controllo accurato della tua gestione del rischio.

L’ESG è una questione che riguarda anche i regolatori. Le istituzioni devono essere in grado di dimostrare la propria preparazione nell’affrontare questioni come il rischio climatico e ambientale come parte dei loro processi di rischio. L’Autorità bancaria europea (EBA) ha pubblicato un Discussion Paper sull’argomento
il ruolo dei rischi ambientali nel quadro prudenziale per gli enti creditizi e le imprese di investimento. La Commissione Europea è sul pezzo. Il suo regolamento sulla divulgazione finanziaria sostenibile (SFDR) è stato introdotto per migliorare la trasparenza nel mercato
prodotti di investimento sostenibili, progettati per prevenire il greenwashing e aumentare la trasparenza sulle dichiarazioni di sostenibilità avanzate dai partecipanti ai mercati finanziari.

L’ESG non riguarda solo le questioni ambientali. Gli aspetti sociali e di governance richiedono che le istituzioni finanziarie si occupino di un’ampia regolamentazione in settori quali l’antiriciclaggio, il traffico di esseri umani, la due diligence dei fornitori e la sicurezza informatica.

Tutto ciò richiede un livello di
agilità e flessibilità dei dati con cui alcune istituzioni lottano. Una cosa è avere un’agenda ESG ben intenzionata, un’altra è realizzarla con un reporting che soddisfi tutti. Dimostrando che sei in cima a qualcosa di così sfaccettato come
I criteri ESG richiedono un livello di coordinamento tra i dipartimenti di cui molte banche non sono in grado, tanto le loro attività sono divise in silos di attività isolati.  

Deloitte ha identificato nella gestione dei dati una delle chiavi per una strategia ESG di successo e ritiene che dimostrare leadership in questo ambito sia un grande elemento di differenziazione. Nello specifico, ha elencato tre aree di opportunità per aiutare a distinguere le imprese dalla concorrenza:

• Implementare un programma olistico e integrato di dati e approfondimenti per misurare e promuovere la sostenibilità ambientale

• Sfruttare una strategia tecnologica orientata alla sostenibilità

• Promuovere responsabilità e trasparenza nella catena del valore

La soluzione per ribaltare questa sfida e trasformarla in un’opportunità risiede nell’architettura dei dati di un’organizzazione. Un cosiddetto

architettura guidata dagli eventi (EDA) trasforma un miscuglio di silos di dati, sostituendoli con la capacità di gestire dati provenienti da più fonti in modo rapido e su larga scala. L'EDA fornisce accesso ai dati in tempo reale, consentendo una risposta adeguata in ogni momento. Fornendo un
Data Fabric agile combinato con le API, EDA offre un modo completamente nuovo di rispondere agli eventi aziendali, sia sotto forma di un punto di contatto con il cliente che di una richiesta normativa.

Esistono molti modi in cui questo tipo di architettura dei dati può supportare un’agenda ESG. Ad esempio, quando si tratta della richiesta di mutuo da parte di un cliente, sarebbe vantaggioso essere consapevoli della sua intenzione di sostituire la caldaia nel nuovo immobile. Con il
applicazione dell’analisi guidata dall’EDA, al cliente potrebbe essere offerta una tariffa preferenziale per incentivarlo a fare una scelta verde. Allo stesso tempo, approfondendo la relazione con il cliente, sarai in grado di dimostrarlo agli azionisti e alle autorità di regolamentazione
hai agito in base ai tuoi obiettivi ESG. In questo modo, il raggiungimento di tali obiettivi ESG diventa un sottoprodotto naturale di fare buoni affari piuttosto che il punto focale. È la vittoria definitiva.

L'EDA non solo aiuta le organizzazioni a soddisfare i requisiti legali per il reporting non finanziario, ma può anche contribuire a soddisfare le aspettative dei clienti secondo cui i tuoi prodotti e servizi hanno un impegno significativo per la sostenibilità insito in essi. Abiliterà
loro di vedere che aderisci ai principi ESG non solo nello spirito ma anche nei fatti. Potrebbe anche aiutarti a ottenere un ulteriore supporto per i tuoi programmi ESG sotto forma di sovvenzioni e incentivi. Un approccio flessibile ai dati funzionerà bene anche con le riunioni
le aspettative degli investitori che desiderano approfondire più aspetti della gestione di un’azienda oltre al semplice margine di profitto.

Un’architettura dei dati più flessibile si lega bene anche ad altre aree della trasformazione digitale su cui stanno lavorando banche e assicurazioni. Prendiamo ad esempio la gestione operativa e la resilienza. Una strategia di gemellaggio digitale consente a un’istituzione di testare tutto
di questa innovazione con poco o nessun rischio. In che modo una modifica alla mia strategia ESG potrebbe avere un impatto sull’azienda in senso più ampio? Le conseguenze indesiderate sono in agguato? Un gemello digitale della tua azienda ti consentirà di modellare tutte le possibilità in anticipo. 

Molte organizzazioni stanno ora raccogliendo i frutti del miglioramento della propria posizione ESG con un approccio migliore ai dati. L’Australian Securities Exchange (ASX), ad esempio, è riuscita a ridurre il numero di incidenti normativi e di sicurezza che hanno avuto un impatto sui clienti
del 30% promuovendo questo approccio.

L’EDA può essere l’anello mancante che aiuta le organizzazioni a superare un approccio frammentario ai propri dati e a sfruttare il potenziale dei volumi di informazioni in loro possesso. Applicato all’ESG, potrebbe aiutare un’istituzione alle prese con i propri obiettivi digitali
per ottenere una nuova prospettiva di vita e un modo completamente nuovo di presentarsi al mondo.