Dati AI, trading tradizionale e investimenti moderni

L’intelligenza artificiale sta cambiando drasticamente il futuro della finanza. Istituzioni finanziarie l'anno scorso ha speso oltre $ 10.1 miliardi per l'IA. Uno dei tanti modi in cui l’intelligenza artificiale viene sfruttata nella finanza è contribuire a migliorare l’esperienza degli investitori.

Gli investitori moderni godono di un’esperienza di trading molto più fluida rispetto ai loro predecessori. Grazie all'invenzione di Internet, qualsiasi cosa, dalla conduzione di operazioni al download di report completi, può essere completata quasi istantaneamente. Le attività che prima richiedevano settimane ora richiedono solo pochi minuti, il che ha sicuramente incoraggiato la prossima generazione di giovani investitori. Questo è solo uno dei tanti modi in cui ciò avviene L’intelligenza artificiale ha cambiato il settore finanziario.

Tuttavia, l’innovazione non dorme mai, e quindi il panorama degli investimenti moderni continua a cambiare (questa volta con l’introduzione dell’intelligenza artificiale). Tuttavia, l’intelligenza artificiale, nel suo insieme, è una tecnologia che è ancora agli inizi, senza dubbio normativa e norme generali. L’implementazione dell’intelligenza artificiale e dei dati AI nel mondo del trading moderno offre effettivamente qualche vantaggio? In questo articolo cerchiamo di scoprirlo!

I problemi con l'approccio tradizionale

Il mercato è in continua evoluzione, motivo per cui molti analisti professionisti fanno carriera studiandolo. Analizzando, identificando e prevedendo queste tendenze, gli analisti sono in grado di aiutare i propri clienti a ridurre al minimo il rischio godendo al tempo stesso di ampi rendimenti. L'intelligenza artificiale ha ha aiutato significativamente gli investitori in questo senso. In una certa misura, i prezzi si basano in parte sulle interazioni del pubblico in generale e sulla percezione del valore di un bene. Gli analisti umani sono in grado di incorporare queste risposte emotive nelle loro previsioni azionarie, combinandole con i dati di tendenza per produrre analisi relativamente accurate. Tuttavia, eseguire questi calcoli può richiedere molto tempo e, poiché gli esseri umani sono soggetti a errori, non sono sempre accurati. Sfortunatamente, anche le stesse tendenze possono avere interpretazioni diverse da parte di più analisti.

L'approccio moderno

Gli analisti moderni non completano tutti i loro calcoli utilizzando carta e penna; sfruttano i vari strumenti a loro disposizione. Ce ne sono molti diversi soluzioni software progettato per aiutare analisti e investitori, consentendo loro di compilare grandi quantità di dati in un breve lasso di tempo. Questi programmi sono spesso in grado di rappresentare i dati in diversi modi, come grafici a linee o grafici a candela, il che semplifica l'elaborazione dei dati. Tuttavia, l’analisi manuale dei dati richiede ancora un po’ di tempo, anche con l’ausilio di soluzioni software. Ecco perché molte aziende hanno iniziato a implementare i dati dell’intelligenza artificiale nelle loro strategie di investimento.

L'ascesa dei robo-consiglieri

Per anni, molti esperti finanziari hanno spinto l’idea di investire in anticipo, ma in realtà iniziare ha richiesto molti sforzi. Anche dopo che azioni e altri asset potevano essere acquistati tramite un servizio di intermediazione online, ottenere rendimenti costanti richiedeva comunque una certa conoscenza del mercato azionario. Fortunatamente, i primi robo-advisor sono stati creati nel 2008.

I robo-advisor erano un servizio unico che semplificava gli investimenti per le masse. Invece di dover effettuare investimenti individuali, analizzare i mercati e commerciare attivamente, gli utenti potevano semplicemente depositare denaro e attendere. Il robo-advisor ha gestito l’effettivo processo di investimento, utilizzando l’analisi dei dati e l’automazione dell’intelligenza artificiale per completare le operazioni e reagire ai cambiamenti del mercato. Al giorno d’oggi, i consumatori hanno moltissimi robo-advisor tra cui scegliere, rendendo facile per quasi chiunque iniziare a investire.

Vantaggi e svantaggi dei dati AI

La principale differenza tra i dati dell’IA e i dati umani è che i dati dell’IA mancano di una componente emotiva. In alcune situazioni, questo può essere uno svantaggio (soprattutto per il trading a breve termine). Ad esempio, le attuali questioni politiche o di pubbliche relazioni (e le conseguenze che ne derivano) possono essere analizzate emotivamente da un essere umano. Questa visione emotiva consente loro di incorporare la percezione del pubblico nelle loro previsioni e di apportare modifiche proattive. Poiché i dati dell’intelligenza artificiale si basano interamente su statistiche e non considerano le emozioni, un robo-advisor può solo reagire: è incapace di fare scelte proattive basate sulle risposte emotive degli azionisti.

Il rovescio della medaglia è che un sistema che si basa esclusivamente sui dati dell’intelligenza artificiale non prende decisioni cariche di emozioni. Mentre un essere umano può iniziare a riconsiderare i propri investimenti come un ostacolo basso, l’intelligenza artificiale considera solo i dati storici che utilizza per prendere le sue decisioni. Ogni decisione presa si basa esclusivamente su un’analisi completa del passato, che è molto più inclusiva di quella prodotta da un analista umano.

Una migliore accessibilità per i consumatori

Un altro vantaggio derivante dall’integrazione dei dati dell’intelligenza artificiale negli investimenti è una migliore accessibilità ai clienti. Investire in anticipo consente di sfruttare appieno l’interesse composto, ma i tassi e le commissioni addebitate dai consulenti umani possono rendere irrealistica l’assunzione di un consulente. I robo-advisor sono in grado di fornire servizi di gestione del portafoglio a una frazione del costo, rendendoli molto più convenienti per i potenziali giovani investitori. Sebbene i loro rendimenti medi, che tendono ad essere in media tra l’11.7% e il 13.4%, non siano così impressionanti come le opzioni di investimento alternative, i robo-advisor offrono uno dei modi più semplici per iniziare a costruire un portafoglio con un reddito limitato.

Dati IA nel futuro

La tecnologia potrebbe essere ancora relativamente nuova, ma è ragionevole anticiparlo IA moderna continuerà a diventare più popolare in futuro. Anche se probabilmente non sostituirà mai del tutto gli analisti umani, in futuro avrà sicuramente un ruolo di primo piano nel mercato. Con utilizzi per qualsiasi cosa, dalla gestione delle finanze personali al monitoraggio del mercato, prevediamo che le opzioni non potranno che espandersi con il miglioramento della tecnologia.