Recensione di Akropolis (AKRO): DeFi Lending Aggregator

Akropolis Decentralized è stata costituita con l'obiettivo di creare un risparmio distribuito e un fondo pensione, ma è diventato molto di più. È iniziato con il framework AkropolisOS, che consente ai creatori di creare protocolli finanziari, dApp e DAO.

Il toolkit completo consente la creazione di prodotti finanziari decentralizzati basati su contratti intelligenti. Utilizzando AkropolisOS, gli sviluppatori sono in grado di creare piattaforme che consentono agli utenti di investire, prestare, risparmiare e guadagnare dalle loro criptovalute puntate. Ha persino fornito un modo per creare prestiti sotto garanzia, che è una svolta unica sulla DeFi.

Funziona attraverso la creazione e il controllo di pool di capitali che rimangono sotto la governance DAO. I pool di capitali possono essere configurati per fornire risultati finanziari.

Ciò include pool di prestito, pool di risparmio, pool assicurativi, pool di fondi pensione, pool di investimenti di gruppo e qualsiasi altro pool finanziario che si possa immaginare. I membri del pool DAO ricevono un compenso per aver fornito liquidità al pool, per lo staking per fornire prestiti e per il voto.

L'obiettivo principale del progetto è stato quello di sostituire molti dei prodotti bancari e assicurativi tradizionali con versioni decentralizzate che utilizzano il modello "mutuo o cooperativo". I fondatori ritengono che questo crei un sistema bancario più equo e rimuova anche gli intermediari predatori che non servono a uno scopo reale nel sistema.

La mainnet di Akropolis è stata lanciata nel giugno 2020 e da allora ha fatto passi da gigante. Infatti, a partire da febbraio 2021 il progetto è in uno stato di grande cambiamento a seguito di una "fusione" con Yearn Finance.

Questa recensione spiegherà alcuni dei prodotti esistenti, che in molti casi stanno diventando open source e distribuiti alla comunità, e proseguirà spiegando la logica alla base dei cambiamenti in corso e del futuro di Akropolis.

Sviluppo tecnico AkropolisOS

Come tanti protocolli DeFi Acropoli è stato inizialmente implementato sulla blockchain di Ethereum. Tuttavia, può essere implementato su qualsiasi blockchain con una macchina virtuale completa di Turing.

AkropolisOS è la pietra angolare del progetto, costruito come un framework modulare utilizzando OpenZepplin SDK e radicato nella progettazione del software Façade. AkropolisOS è stato creato per consentire agli sviluppatori di configurare e gestire rapidamente un DAO, consentendo anche una vasta gamma di funzionalità personalizzabili.

Akropolis ha anche costruito su Substrate, che ha portato alle soluzioni Polkahub e Polkahub Bridge che integrano Akropolis con l'ecosistema Polkadot.

Nel protocollo Akropolis ci sono diversi livelli, ciascuno responsabile delle seguenti funzioni separate:

• Modulo di gestione delle identità (IM)
• Modulo contabilità
• Modulo di manutenzione e governance AFO
• Modulo di governance della rete
• Modulo di elaborazione dei pagamenti (Framework C2FC)

Queste funzionalità sono state incluse in modo che Akropolis possa facilitare lo sviluppo di organizzazioni finanziarie autonome (AFO). Si tratta di entità pubbliche o private che interagiscono con fornitori di capitale interni ed esterni (tramite pooling) e altri stakeholder.

I primi prodotti costruiti utilizzando AkropolisOS sono stati i prodotti Sparta e Delphi. Questi consentono agli utenti di produrre token DeFi dell'azienda agricola e di impegnarsi nel processo di prestito e risparmio. Queste reti utilizzano il token AKRO per lo staking e la governance e il prodotto Delphi utilizza anche un token ABEL. Il token AKRO viene utilizzato principalmente per creare fiducia nella rete e abilitare la governance della rete tramite la convalida dei blocchi, i blocchi collaterali e la partecipazione al voto.

Due capitali: Sparta e Delfi

I primi due prodotti aggiunti all'ecosistema di Akropolis sono stati le piscine della capitale Sparta e Delphi.

Sparta è un pool di risparmio che consente anche prestiti sottocollaterlizzati. Fornisce un meccanismo di reddito nativo e di tasso di interesse per i suoi membri. Chiunque può contribuire con capitale al pool e può quindi guadagnare in base alla curva di bonding e ai cambiamenti in relazione agli importi di liquidità del pool. Un utente può anche accedere a un prestito sottocollateralizzato fornendo il 50% del prestito a valore. È anche possibile diventare un prestatore picchettando fondi nel pool.

Delphi è stato creato per l'agricoltura di rendimento e l'investimento passivo automatizzato. Consente agli utenti di produrre token DeFi agricoli o di calcolare il costo in dollari in Bitcoin ed Ethereum. Gli utenti di Delphi possono anche guadagnare premi in base al risparmio e alla fornitura di liquidità con premi token di governance AKRO.

Prestiti sottocollateralizzati tramite Staking

Una delle caratteristiche più uniche di Akropolis (a Sparta) è la possibilità di accedere a prestiti sottocollateralizzati. Questo è molto diverso dalla maggior parte dei progetti DeFi, che si sono concentrati su prestiti fortemente sovracapitalizzati.

Un membro del pool Sparta può richiedere un prestito sottocollateralizzato fornendo il 50% della garanzia per quel prestito. L'altro 50% deve quindi essere puntato da altri membri DAO.

Esistono diversi metodi utilizzati per giudicare il rischio associato al mutuatario che include 3^rd punteggi di credito del partito, metriche di identità e reputazione sociale on-chain. Puntare su una richiesta di prestito crea un sistema di valutazione del credito, utilizzato per valutare il rischio del prestito.

Pensify - Fondo pensione on-chain

Pensare è una dApp pensionistica creata come parte dell'hackathon HackMoney da ETHGlobal nel maggio 2020. Come altre dApp DeFi, consente agli utenti di coltivare il rendimento utilizzando DAI. Offre anche arbitraggio dei prestiti flash, ribilanciamento del rendimento e aumenta il valore dei suoi token con la curva dei bond.

Gli utenti scelgono un piano pensionistico quando aderiscono e quando vanno in pensione possono ritirare i fondi pensione in base alle regole del piano scelto.

Relè flusso di cassa

Lo scopo principale di Relè flusso di cassa Il progetto è quello di catturare il valore dei flussi di cassa futuri attesi da o dovuti a imprese e individui sotto forma di un asset digitale programmabile flessibile nativamente integrato negli ecosistemi Web3 e DeFi.

Cashflow Relay cattura il valore economico in un modo nuovo consentendo a un utente di tokenizzare / digitalizzare, assegnare, trasferire, raggruppare / separare e, naturalmente, scambiare i futuri obblighi di flusso di cassa dovuti a qualsiasi indirizzo del portafoglio Ethereum entro un periodo di tempo definito.

Cashflow Relay affronta una serie di casi d'uso:

• una società già operativa con un flusso di cassa esistente che emette i C2FC per diversi periodi futuri e li vende a prezzo scontato, scambiando il reddito futuro con "denaro oggi";
• un fornitore di liquidità restituisce il capitale e riceve il profitto in caso di corretta valutazione del rischio dai flussi di cassa futuri dell'azienda.

Il token C2FC funziona come diritto digitale, inoltrando automaticamente una percentuale specifica di flussi di cassa al titolare del token.

Questo è un equivalente DeFi del finanziamento del flusso di cassa, con l'obiettivo principale di aiutare le aziende a ottenere investimenti senza dover saltare attraverso la miriade di cerchi che esistono con le tradizionali piattaforme centralizzate. I progetti possono ottenere fondi direttamente dagli investitori, accelerarne la crescita e ripagarli man mano che crescono.

Il team di Akropolis

Anna Andrianova - Ana è l'amministratore delegato di Akropolis e co-fondatrice del progetto. Si è laureata all'Università di Oxford e apporta al progetto una solida esperienza nella gestione patrimoniale.

Ha lavorato per numerose società di investimento / gestione di fondi, tra cui Lehman Brothers, prima di co-fondare i propri fondi - Byhiras e Apiro Capital. In passato ha ricoperto la posizione di Advisor della Web3 Foundation e in precedenza è stata membro dell'Advisory Board di OpenMaker.eu, un incubatore industriale finanziato dall'UE.

Kate Kururbanova - Kate è la responsabile delle operazioni di Akropolis e l'altra co-fondatrice del progetto. Ha anche un forte background finanziario e lavora nel settore blockchain da diversi anni. È stata Advisor della piattaforma di micro-tasking blockchain Latium, per poi passare al ruolo di Head of Analytics per Cindicator. Kate è specializzata nello sviluppo di strumenti e metodologie di ricerca e nella personalizzazione di prodotti e servizi per casi d'uso specifici di crittografia.

L'intero team di Akropolis è piuttosto piccolo e dispone di una buona dose di talenti tecnologici. Il team include CTO e Lead Developer Alexander Mazaletskij che ha conseguito un dottorato di ricerca in automazione e machine learning ed è stato coinvolto nello spazio blockchain dal 2010.

Paolo Rubin è nel progetto come Solidity Developer e ci sono tre membri del team che lavorano nelle aree di Software Design e UI / UX. Con la recente fusione con Yearn Finance, tuttavia, le dimensioni del team potrebbero cambiare drasticamente a seconda di come vengono condivise le risorse tra i due progetti.

Akropolis Hack & Response

Poiché i tentativi di hacking sui progetti DeFi diventano più comuni, il 2020 ha visto hack per circa 200 milioni di dollari, Akropolis non è stata immune. Nel novembre 2020 hanno subito un hack che ha provocato la perdita di DAI per poco più di 2 milioni di dollari. La perdita è stata il risultato di un attacco di rientro alla piscina Delphi utilizzando un prestito flash.

Un attacco di re-entrancy consente all'aggressore di prelevare più fondi di quanti ne detenga effettivamente uno smart contract. L'attacco di rientro più famoso è stato l'attacco del 2016 all'Ethereum DAO.

Compensazione hacker

Il team di Akropolis ha preso molto sul serio l'hack e la perdita dei fondi degli utenti. A questo proposito hanno affermato che è importante vedere gli utenti adeguatamente compensati per eventuali perdite. Al fine di compensare questi utenti, Akropolis ha donato il 50% dei token violati in token AKRO acquisiti, mentre il restante 50% verrà fornito dalle future tariffe del prodotto.

• Compensazione: 50% di risarcimento in una forma di vAKRO;
• tasso: $ 0.012 per AKRO (il prezzo è fissato al livello appena prima dell'hacking);
• Vestizione:24 mesi (2 anni), lineare.

Akropolis Fusione con yEarn

Yearn Finance viene considerata come l'Amazzonia della finanza decentralizzata poiché scatta progetto dopo progetto e li inserisce nella famiglia yEarn. Finora sono inclusi SushiSwap, Cream, Pickle Finance, Bounce, Cover Protocol e nel novembre 2020 yEarn ha aggiunto Akropolis a quella lista.

Sulla base dell'accordo tra i due progetti, questa è più una collaborazione che una fusione, con Akropolis che diventa il fornitore esclusivo delle soluzioni di prestito di Yearn Vault. Secondo l'annuncio di Akropolis:

I contributori di Yearn e Akropolis uniscono le forze per capitalizzare i reciproci punti di forza e per consentire a ciascun team di specializzarsi ulteriormente e concentrarsi su ciò che sa fare meglio. Yearn continuerà a sviluppare le migliori soluzioni per protocolli Vault e Lending. Akropolis diventa l'esclusivo fornitore di servizi istituzionali front-of-house di questi, offrendo un accesso su misura alla loro rete di clienti, con strategie di investimento su misura per loro.

La collaborazione tra i due sposta Akropolis in una nuova versione che si concentrerà maggiormente sul portare i trader istituzionali nello spazio DeFi. I due hanno anche in programma di creare nuove piattaforme e pool che saranno alternative migliori per conti ad alto rendimento e pool di risparmio.

Le casseforti di Yearn v2 si sono fuse con le casseforti di Akropolis e presto sarà possibile guadagnare PICKLE attraverso i nuovi modelli di Pickle gauge. È prevista anche una nuova app che combinerà le casseforti Akropolis e Yearn unite per integrarsi con Cream v2.

Cambiamenti di Akropolis

Ci sono cinque modifiche principali previste a seguito della collaborazione tra Akropolis e Yearn Finance. Queste modifiche sono le seguenti:

1. Codice Open Source - AkropolisOS (il sistema operativo) entrerà nella sezione di sviluppo Open Source di Yearn.
2. Maggiore accesso - Akropolis avrà accesso ai prodotti di Pickle Finance e Cream.
3. Front-end di trading - Akropolis diventa il front-end per servire i prodotti generatori di rendimento di Yearn e la loro interfaccia di trading darà ai trader l'accesso al loro ecosistema combinato.
4. Nuove strategie per Yearn - Yearn può sfruttare il potere di Akropolis per scrivere nuove strategie e i suoi sviluppatori possono trarre profitto dalle commissioni di performance di Yearn proprio come gli sviluppatori di Pickle Finance.
5. Business Development - Yearn può trarre vantaggio dalla superiore esperienza di sviluppo aziendale di Akropolis e acquisire visibilità presso i propri clienti blue-chip.

La Nuova Akropoli

Con la collaborazione tra Yearn Finance e Akropolis, il team di Akropolis ha sviluppato un nuovo piano a lungo termine per il progetto.

Questo piano si basa su un focus di sviluppo più ristretto che sarà su account sintetici ad alto rendimento e un'interfaccia utente e un'esperienza di gran lunga superiori. In vista del 2021, il team di Akropolis ha annunciato le seguenti decisioni:

• Focus sul prodotto ristretto: AkropolisOS e Sparta saranno deprecati e spostati nella sezione delle risorse di sviluppo Open Source per un'offerta di prodotti più semplice e snella;
• Nuove volte: Akropolis adotta il codice delle casseforti di Yearn v2 e i suoi utenti diventano idonei a guadagnare Pickle tramite il prossimo Pickle Gauge e sfruttano il protocollo di prestito Cream v2 in arrivo;
• Nuove strategie: I contributori di Akropolis scriveranno strategie per i nuovi caveau e guadagneranno commissioni di performance;
• Nuovi prodotti generatori di rendimento: Attualmente in fase di sviluppo da parte del team di Akropolis, si avvarrà delle competenze e dei contributi del team yEarn a beneficio dell'intero ecosistema;
• Nuova app istituzionale: Akropolis diventerà il front-end istituzionale esclusivo della suite di prodotti generatori di rendimento Yearn & Akropolis e contribuirà con i propri punti di forza al più ampio ecosistema yEarn.

A partire da febbraio 2021 i depositi di Yearn v1 sono già implementati e il team sta lavorando ai depositi di Yearn v2. Inoltre è in lavorazione un fiat onramp e il supporto per le stablecoin. Un'altra modifica apportata è che il token ADEL utilizzato nel pool Delphi viene in gran parte fuso con il token AKRO nativo primario.

Scambio di ADEL con AKRO

In seguito alla fusione con Yearn Finance e alla decisione di restringere il focus di Akropolis, la comunità ha iniziato a chiedersi se avesse senso continuare a utilizzare il token ADEL o se dovesse essere unito al token AKRO.

Questa linea di domande è nata in base alla storia e all'utilità del token ADEL. Quando è stato lanciato inizialmente, il piano era di distribuirlo agli utenti Delphi come un modo per incentivare la governance in un momento in cui AKRO era altamente concentrato sui CEX. La premessa era usare Delphi per guadagnare ADEL, non per acquistarlo in borsa.

ADEL non è mai stato concepito per essere un segno speculativo. È stato creato come utility token con lo scopo principale di governance e sviluppo di Delphi.

Nonostante i commenti del team di Akropolis, ADEL è stata comunque acquistata sul mercato libero, ei titolari di ADEL e AKRO si sono separati in due gruppi distinti, ciascuno con i propri programmi che erano spesso in contrasto con la visione a lungo termine per lo sviluppo di Akropolis.

Ora che la fusione con yEarn è completa e il focus sul prodotto di Akropolis sarà ristretto, non c'è più una proposta di valore rilevante tra ADEL e AKRO. Invece avere due gettoni è poco più che una distrazione per la squadra.

Apporta valore ad AKRO riunendo la comunità senza influenzare AKRO con una diluizione significativa e consentendo al team di andare rapidamente avanti e concentrarsi sulla fusione, integrazione e sviluppo di YEarn

Al fine di ridurre la complessità della tokenomica di Akropolis e fornire ai titolari di token nativi un valore maggiore, è stata presa la decisione di separare i prodotti AKRO e ADEL e di fare un'offerta per scambiare ADEL con AKRO su base volontaria.

Questa offerta è stata fatta e chiunque accetti riceverà un importo definito di ADEL per AKRO in base a ciò che è disponibile dal Tesoro. Il rapporto di swap non dipendeva dal prezzo di nessuno dei due token e l'offerta consente di scambiare i premi ADEL acquisiti con AKRO acquisiti.

Dettagli di scambio tra ADEL e AKRO

• Tasso di swap: 1:15 (1 ADEL = 15 AKRO). Il team si ritaglierà 215 milioni di AKRO o ~ 5.4% della fornitura totale di token per lo scambio. Il tasso di swap e l'importo totale AKRO è una funzione di quanto il team può stanziare dalla Fondazione al netto degli impegni esistenti.
• Durata dello scambio: Dal 1 marzo al 1 maggio (2 mesi).
• Termine di maturazione: 24 mesi (2 anni).

Maggiori dettagli sul processo di scambio possono essere trovati qui.

AKRO Tokenomics post-fusione

AKRO ora può accumulare una commissione di segnalazione Total Value Locked (TVL) su tutti i fondi che entrano nei vault o nei pool di yEarn tramite qualsiasi interfaccia utente di Akropolis. Allo stesso tempo, il team di yEarn si concentrerà sul diventare un fornitore di caveau come servizio (VaaS), principalmente per i clienti istituzionali.

Mentre yEarn si concentra sullo sviluppo di VaaS, il team di Akropolis può sfruttare i propri punti di forza concentrandosi sullo sviluppo del business e sulle questioni normative dei progetti combinati. Allo stesso tempo, Akropolis trarrà vantaggio dallo stack tecnologico standardizzato, dai processi di sicurezza unificati e dal più ampio ecosistema yEarn.

I titolari di AKRO continuano a ricevere una quota dei ricavi dalle commissioni generate dai prodotti generatori di rendimento di Akropolis. Inoltre, ci sono nuovi prodotti che generano rendimento nella ricerca che rappresenteranno un'offerta di prodotti separata al di fuori dello spazio del caveau.

AKRO continuerà a fungere da token di governance per i parametri del protocollo seguenti:

• Funzionalità e integrazioni del prodotto;
• tasse;
• Proporre una nuova strategia per Vault;
• Proporre un quadro di selezione / creazione della strategia di Vault.

Token AKRO

Il token AKRO ha subito una vendita privata nel 2018 in cui i token sono stati venduti per $ 0.014 ciascuno, e poi un IEO pubblico su Huobi Global nel luglio 2019 dove i token sono stati venduti per soli $ 0.005 ciascuno. In ogni caso è stato un buon investimento in quanto il token AKRO vale attualmente $ 0.05125 a metà febbraio 2021.

Guardando il grafico sopra noterai un picco a settembre 2020, un piccolo aumento in seguito alla notizia della collaborazione con yEarn a novembre 2020, e poi un enorme picco più alto nel 2021. Quel picco ha poco a che fare con AKRO e molto ha a che fare con il più ampio rally delle criptovalute nel 2021.

Il 0.05843 febbraio 5 è stato raggiunto un massimo storico di $ 2021. Solo un anno prima, il 20 gennaio 2020, il token era al suo minimo storico di $ 0.0005343. Se avessi avuto abbastanza lungimiranza per acquistare a quel punto, avresti visto un ritorno di 100 volte sul tuo investimento in appena 1 anno.

Conclusione

La governance DAO nella finanza decentralizzata sembra essere un modello eccellente per risolvere molti dei problemi inerenti al sistema bancario centralizzato che tutti noi siamo costretti a utilizzare oggi. I pool di capitali controllati dalla DAO creati da Akropolis sembrano essere in grado di creare un sistema più equo rimuovendo gli avidi intermediari e restituendo il potere alle persone.

Non è noto a questo punto come Akropolis trarrà i maggiori benefici dalla collaborazione con il team di yEarn Finance. Allo stato attuale, sembra che lo sviluppo dei caveau rimarrà l'obiettivo principale del team di yEarn e che il team di acropolis fornirà supporto allo sviluppo del business e al marketing, beneficiando anche delle commissioni generate dai caveau.

Con molti dei progetti di Akropolis che diventano open source e completamente governati dalla comunità, sarà interessante vedere come se la caveranno. Essendo l'unica piattaforma che consente prestiti sottocollateralizzati, Sparta non dovrebbe avere alcun problema a sopravvivere. E le possibilità insite in AkropolisOS sono di gran lunga maggiori rispetto a semplici operazioni bancarie e risparmi di comunità. Credo che ci siano molti altri casi d'uso che potrebbero derivare da AkropolisOS.

Akropolis è ancora nelle primissime fasi del suo sviluppo ed è impossibile dire cosa potrebbe diventare tra 5, 10 o 20 anni. Con una comunità in crescita e l'implementazione precoce di nuove dApp, il progetto sembra avere una vita propria, il che è ovviamente necessario affinché un progetto DAO fiorisca.

Con così tante possibilità inerenti ad AkropolisOS, sarà molto interessante vedere quali prodotti sviluppa la comunità ora che il progetto è stato reso open-source.

Immagine in primo piano tramite Shutterstock

Disclaimer: queste sono le opinioni dello scrittore e non dovrebbero essere considerate un consiglio di investimento. I lettori dovrebbero fare le proprie ricerche.

Fonte: https://www.coinbureau.com/review/akropolis-akro/