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L'alleanza di 18 aziende crittografiche lancia lo standard del settore per la conformità alle regole di viaggio

Timestamp: 18 febbraio 2022 12:30

Coinbase, insieme ad altre 17 società di criptovalute, ha recentemente lanciato una "Travel Rule Universal Solution Technology" (TRUST), una piattaforma che consentirà al gruppo di affermate società statunitensi di raggiungere la conformità con l'antiriciclaggio e contrastare il finanziamento del terrorismo Obblighi (AML/CFT)–ha annunciato il più grande scambio di criptovalute negli Stati Uniti.

La Financial Action Task Force (GAFI) ha annunciato che raccomanderà ai paesi membri di applicare il requisito di conformità di lunga data per le istituzioni finanziarie tradizionali, denominato "Regola di viaggio", alle risorse virtuali (VA) e ai fornitori di servizi di risorse virtuali (VASP) in 2018, rilasciato la sua guida crittografica finalizzata al pubblico nell'ottobre dello scorso anno. 

FIDUCIA

La famigerata regola richiede che i VASP identifichino sia gli originator che i beneficiari di transazioni al di sopra di una certa soglia e, come tale, implica la trasmissione di tali informazioni alle loro controparti VASP.

Molti regolatori globali hanno adottato la raccomandazione del GAFI secondo cui i VASP applicano la Travel Rule a qualsiasi transazione di criptovaluta superiore a 1000 USD/EUR che coinvolga un altro VASP.

“Per fare ciò, un gruppo leader di scambi crittografici si è riunito per creare una soluzione nello spazio crittografico, continuando a proteggere la sicurezza e la privacy delle informazioni personali dei nostri clienti. Questo sforzo senza precedenti ha portato a una soluzione progettata congiuntamente, TRUST, che speriamo diventi presto lo standard del settore per soddisfare questi requisiti",

Ha scritto Coinbase in un post sul blog annunciando la soluzione guidata dal settore.

Membri attuali

Secondo l'annuncio, la piattaforma dovrebbe consentire agli scambi di criptovaluta di inviare in modo sicuro le informazioni legalmente richieste dalla Travel Rule ha attualmente 18 membri: Anchorage, Avanti, BitGo, bitFlyer, Bittrex, BlockFi, Circle, Coinbase, Fidelity Digital Assetsˢᵐ, Gemini, Kraken, Paxos, Robinhood, Standard Custody & Trust, Symbridge, TradeStation, Zero Hash e Zodia Custody.

Nel post sul blog, Coinbase ha spiegato che l'obiettivo principale nella progettazione di TRUST era quello di:

"raggiungere il massimo rispetto della Travel Rule, rispettando pienamente le aspettative dei clienti su come vengono gestite le loro informazioni". 

Lo scambio di criptovalute ha ulteriormente elencato le "importanti salvaguardie" che sono state incorporate nella progettazione di TRUST.

Questi includono l'assenza di un archivio centrale di dati personali, così come la prova della proprietà dell'indirizzo.

"Non memorizziamo mai a livello centrale le informazioni sensibili dei clienti dove potrebbero essere prese di mira da un aggressore o utilizzate in modo improprio da una terza parte", ha scritto Coinbase, spiegando che le informazioni vengono inviate direttamente da un membro TRUST a un altro e che il VASP ricevente è tenuto a salvaguardarle .

La soluzione include anche un meccanismo per consentire al membro TRUST ricevente di dimostrare di essere il proprietario dell'indirizzo crittografico del beneficiario prima che le informazioni sui clienti vengano trasmesse, assicurando che le informazioni corrette vengano inviate al VASP giusto.

Infine, tutti i membri di TRUST sono tenuti a soddisfare gli standard di base di AML, sicurezza e privacy prima di aderire. 

La collaborazione con Exiger, leader di mercato globale nella conformità tecnologica e nelle soluzioni di gestione del rischio, aiuterà TRUST a "soddisfare tale limite e a fornire un supporto continuo per la conformità".

Secondo l'annuncio, la fase successiva prevede l'aggiunta di nuovi membri e l'espansione a livello internazionale.

Il post L'alleanza di 18 aziende crittografiche lancia lo standard del settore per la conformità alle regole di viaggio apparve prima CryptoSlate.

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