Token di rete Bancor: liquidità cross-chain decentralizzata

Sebbene esistano numerosi progetti blockchain incentrati sulle dApp e sulla conversione dei token, uno che spicca è la rete Bancor e il suo token BNT.

In effetti, questo progetto è uno dei più conosciuti nello spazio delle criptovalute. Ha avuto anche la sua giusta dose di alti e bassi. Da una ICO di successo alle sfide legali. Dalle partnership diffuse a un hack ampiamente pubblicizzato.

Tuttavia, è qualcosa che dovresti considerare?

In questa recensione del token Bancor Network, ti ​​darò tutto ciò che devi sapere. Darò anche uno sguardo alle prospettive a lungo termine e al potenziale di adozione di BNT.

Cos'è la Rete Bancor?

I Rete Bancor ha creato una soluzione elegante nella sua rete decentralizzata che consente ai trader di scambiare token ERC-20 ed EOS senza soluzione di continuità su quasi 10,000 coppie di token, e il tutto con un solo clic.

Bancor consente agli utenti di convertire istantaneamente tra due token senza bisogno di una controparte per l'operazione. Tutto questo viene fatto direttamente all'interno del Portafoglio Bancor, e questo modello ha consentito a Bancor di fornire ai trader liquidità automatica per le negoziazioni.

Ancora più importante, consente alla rete di rimanere completamente decentralizzata e gran parte della funzionalità della rete è dovuta all’uso innovativo del token BNT per facilitare gli scambi.

Quindi, tutto ciò sembra davvero intrigante, ma per comprendere il vero peso dietro Bancor, dobbiamo ripercorrere la sua storia relativamente movimentata.

Sfondo della rete Bancor

La Rete Bancor è presidiata dal Fondazione Bancor, che ha sede a Zugo, in Svizzera. L'azienda gestisce anche un centro di ricerca e sviluppo a Tel Aviv, in Israele, che conferisce all'azienda un punto d'appoggio nel nascente hub blockchain di Zugo e nel nascente centro tecnologico mediorientale di Tel Aviv.

La società è stata fondata nel 2016 da un gruppo israeliano con un background nelle start-up della Silicon Valley, nonché esperienza nello scalare startup e nelle tecnologie blockchain. Prende il nome dalla valuta di bilanciamento del commercio internazionale inizialmente immaginata da John Maynard Keynes.

La rete Bancor è forse più nota per aver organizzato una delle ICO di maggior successo di sempre. Nel 2017 ha stabilito un record mondiale raccogliendo oltre 153 milioni di dollari Token Ethereum in meno di 3 ore. Da allora il record mondiale è stato superato da diversi progetti (tra cui Laboratori SIRIN ed Tezos), ma rimane un inizio impressionante per il progetto.

Dall'ICO, la rete Bancor ha registrato sulla sua piattaforma conversioni di token per oltre 1.5 miliardi di dollari, il tutto facilitato dal token BNT. Inoltre, ci sono oltre 100 fornitori di liquidità che fungono da nodi Bancor e questi nodi forniscono oltre 13 milioni di dollari di liquidità puntando token BNT per alimentare le conversioni dei token.

Più recentemente, il 1° gennaio 2020 Bancor ha aumentato notevolmente il suo pool di liquidità consegnando tutta la sua riserva di Ethereum, che all'epoca ammontava al 10% della capitalizzazione di mercato di BNT, sotto forma di token ETHBNT Bancor Pool.

In effetti, ciò ha aggiunto 60,000 fornitori di liquidità, anche se resta inteso che molti dei destinatari degli airdrop si sono semplicemente voltati e hanno venduto i token. Tuttavia, la rete Bancor è passata da una liquidità di poco meno di 4 milioni di dollari il 1° gennaio 2020 a oltre 17 milioni di dollari a metà giugno 2020.

Conversione a catena incrociata

Bancor ha reso l'esperienza utente dello scambio di token abbastanza semplice. L'app portafoglio intuitiva è intuitiva e consente la conversione rapida e semplice di token simile a ciò che gli utenti ottengono durante l'utilizzo Coinbase Pro o altri portafogli di custodia.

Sebbene l’interfaccia utente lo faccia sembrare semplice, dietro le quinte il portafoglio Bancor effettua transazioni direttamente con i contratti intelligenti BNT sulla blockchain, il tutto consentendo agli utenti di mantenere il pieno controllo delle proprie chiavi private e dei propri fondi in ogni momento.

L'ovvio vantaggio del portafoglio Bancor è che non solo consente lo scambio di token, ma lo fa senza la necessità di una controparte. Ciò la rende la prima rete a consentire conversioni cross-chain senza richiedere agli utenti di rinunciare alle proprie chiavi private durante il processo di scambio.

Bancor ha iniziato i suoi sforzi di integrazione cross-chain con EOS ed Ethereum, tuttavia, ha in programma di aggiungere altri bridge nel tempo, consentendo loro infine di funzionare come una soluzione di liquidità multi-chain in grado di fornire conversioni istantanee di token per molte delle blockchain più popolari come come Bitcoin, Tron e Ripple.

Gamma di conversioni

Bancor offre già a trader e investitori una straordinaria gamma di opzioni di conversione, con scambi istantanei e senza commissioni disponibili per token Ethereum ed EOS su oltre 8,700 coppie di token direttamente attraverso il portafoglio Bancor.

Per fare un confronto, uno degli scambi più popolari, Binance, ha circa 196 token disponibili, ma solo 586 coppie di scambio.

Liquidità automatica

Uno dei maggiori vantaggi di Bancor e del token BNT è che portano liquidità ai mercati delle criptovalute e, senza liquidità, le valute tendono ad appassire e morire. Dopotutto, chi vuole possedere una valuta che non può essere facilmente acquistata e venduta.

Naturalmente, le principali criptovalute come Ethereum, Ripple, Litecoine altri tra i primi 20 hanno da soli un volume di scambi sufficiente, ma il protocollo Bancor offre una soluzione unica che fornisce liquidità decentralizzata automatica a qualsiasi token.

Attraverso il Protocollo Bancor qualsiasi token, anche quelli creati privatamente, può ottenere liquidità istantanea, indipendentemente dall'entità del volume degli scambi di cui gode il token. Questa è una funzionalità incredibilmente importante quando si tratta di facilitare l’adozione di applicazioni decentralizzate.

Poiché molte dApp hanno i propri token, ora questi token possono essere convertiti con altre criptovalute istantaneamente e con un solo clic direttamente nel portafoglio di un utente.

Come funziona il protocollo Bancor

A questo punto ti starai chiedendo se sia davvero necessario avere un altro exchange decentralizzato. Dopotutto, gli scambi centralizzati sembrano molto più popolari al momento, e ci sono dozzine di scambi attivi che già forniscono una piattaforma di trading e liquidità per le criptovalute.

In breve, sì, il mondo ha bisogno di un altro scambio, o almeno ha bisogno di uno scambio come Bancor. Questo perché la piattaforma Bancor fornisce un servizio tanto necessario per aumentare la liquidità di qualsiasi token e creare una piattaforma in cui qualsiasi token possa essere scambiato senza la necessità di una controparte.

Questo è qualcosa che non può essere realizzato con nessun'altra risorsa. Prendiamo come esempio le valute legali. Se vuoi scambiare dollari USA con Yen devi trovare qualcuno disposto a vendere Yen per completare la transazione. Ogni bene è così. Affinché una transazione funzioni, devono esserci un acquirente e un venditore.

Bancor richiede solo una persona per completare un'operazione, con la liquidità fornita dal token BNT nativo e dai suoi contratti intelligenti. I contratti intelligenti del token BNT garantiscono che vi sia sempre un equilibrio tra i token. Una volta conclusa qualsiasi operazione, ci sarà anche un totale rimanente che rappresenta il saldo BNT codificato nel contratto intelligente.

Questa struttura elimina la necessità per lo scambio di agire come terza parte nelle transazioni. Con Bancor e il suo token BNT, puoi eseguire continuamente scambi di token compatibili con Ethereum ed EOS direttamente attraverso il portafoglio Bancor.

Puoi pensare al sistema come a una clessidra. È un sistema chiuso e non importa come giri la clessidra, contiene sempre la stessa quantità di sabbia. In questa analogia, la clessidra rappresenta lo smart contract BNT e i granelli di sabbia sono i token scambiati.

E il prossimo passo del team sarà un mercato di sviluppo per dApp che utilizzerà anche la compatibilità cross-chain e contratti intelligenti bilanciati. In cantiere per il futuro ci sono anche ricompense per incentivare la liquidità e un BancorDAO per aggiungere autogoverno alla blockchain e decentralizzarla completamente.

Premi di staking Bancor

I premi di staking di BNT sono un miglioramento futuro pianificato per incentivare gli utenti a fornire liquidità alla rete. La base per aggiungere lo staking è che Bancor ha bisogno di liquidità per abbassare le commissioni per i trader, aumentando allo stesso tempo il volume degli scambi e le commissioni complessive della rete. Fornendo agli utenti un incentivo per aggiungere liquidità alla rete, Bancor si aspetta di vedere la sua rete crescere e prosperare.

Anche se i piani per l'aggiunta dei premi di staking sono nelle fasi iniziali, le basi sono che gli utenti riceveranno premi in BNT per aver mantenuto i propri BNT in un pool di liquidità esistente come MKR/BNT o ETH/BNT. La quantità di nuovi BNT che verranno creati come premi di staking e la distribuzione dei premi di staking ai diversi pool sulla rete saranno decisi dagli utenti che votano nel BancorDAO.

Si prevede che questo tipo di sistema di ricompensa attiri nuovi utenti nell'ecosistema grazie all'APR generato dalle commissioni e dai premi di staking. Bancor sta progettando attentamente il proprio sistema di premi per lo staking per evitare di concentrare i premi in un numero limitato di pool, scegliendo invece di fornire una distribuzione uniforme su dozzine di pool di rete.

Squadra Bancor

La Rete Bancor è stata fondata nel 2016 dai fratelli israeliani Guy e Galia Benartzi. Entrambi rimangono attivi nel progetto, con Guy nel Consiglio della Fondazione, mentre Galia è responsabile dello sviluppo aziendale. È anche una forte sostenitrice delle donne nella blockchain e nelle criptovalute.

Il presidente del Consiglio di fondazione è stato Bernard Lietaer fino alla sua morte nel febbraio 2019. Da allora non sono più riuscito a trovare alcun aggiornamento che nomini il suo successore.

Il CTO di Bancor lo è Yudi Levi, e ricopre quella posizione dall'inizio di Bancor nel 2016. In precedenza, è stato co-fondatore e CTO di AppCoin. Ha anche trascorso oltre un decennio come capo architetto di diversi progetti mobili, tra cui Real Dice, Mytopia e Particle Code.

Il team ha anche un impressionante elenco di consulenti, tra cui Brock Pierce, presidente del consiglio di amministrazione della Bitcoin Foundation, e il venture capitalist TimDraper.

Il token BNT

Come accennato in precedenza, il 12 giugno 2017 Bancor ha organizzato una ICO che ha raccolto 153 milioni di dollari in sole tre ore. Quella ICO ha venduto circa 40 milioni di token BNT ad un prezzo medio di 3.92 dollari ciascuno. Attualmente, la fornitura circolante di BNT ammonta a quasi 70 milioni di token.

Il token BNT ha raggiunto il suo massimo storico di $ 10.00 il 10 gennaio 2018 e il suo minimo storico di $ 0.117415 il 13 marzo 2020. A metà giugno 2020 si è ripreso notevolmente dal minimo storico di marzo e viene scambiato a $ 1.17 per un sorprendente guadagno del 1,500% in tre mesi! Questo guadagno è stato alimentato principalmente dalla notizia del rilascio di Bancor V2020 nel luglio 2.

L’offerta circolante può tuttavia cambiare poiché BNT viene creato secondo necessità per avviare gli scambi. Il protocollo Bancor creerà tutti i BNT necessari per eguagliare il valore delle valute detenute all’interno del contratto intelligente. Una volta aggiunte le ricompense di staking, l’offerta circolante aumenterà necessariamente più rapidamente e regolarmente.

Trading e conservazione di BNT

È interessante notare che la Rete Bancor gestisce solo circa il 2% dei volumi di scambi di BNT. I maggiori volumi di scambi in assoluto si trovano su Coinbene, seguito da Bilaxy, Binance e OKEx, e poi arriva la rete Bancor. Ci sono una manciata di altri scambi che gestiscono anche scambi BNT, ma i volumi di scambio sono nella migliore delle ipotesi minimi.

In effetti, quando ho controllato, Coinbene controllava oltre la metà del volume totale degli scambi di token per BNT. Questo potrebbe effettivamente essere un problema dal punto di vista della liquidità del mercato. Ciò significa che il trading dipende fortemente da una borsa e qualsiasi interruzione potrebbe causare un crollo del volume.

Inoltre, se dovessimo dare un'occhiata ai registri degli ordini su una singola borsa come Binance è chiaro che lì manca liquidità. Dovrai prestare molta attenzione quando effettui un ordine lì, poiché ordini di dimensioni ragionevoli potrebbero portare a slittamenti.

Una volta che avrai i tuoi token BNT, vorrai conservarli in un portafoglio offline sicuro. Dato che si tratta di token ERC20 significa che puoi conservarli su qualsiasi portafoglio compatibile con Ethereum. Esiste anche un token basato su EOS con immagine speculare che è stato creato per imitare il token ERC-20 e per consentire lo scambio di token basati su EOS.

Se stai facendo trading o staking (una volta disponibile), archivia BNT nel nativo Portafoglio Bancor avrà senso.

Banco V2

Verso la fine di aprile 2020, con il token BNT che languiva intorno al livello di 0.20 dollari, il team ha annunciato che presto avrebbe rilasciato Bancor V2. Il token non ha risposto immediatamente, ma a metà maggio ha iniziato un serio rally e un mese dopo viene scambiato a 1.17 dollari. Ciò è particolarmente sorprendente dato che il token era al suo minimo storico poco tempo prima, a metà marzo 2020.

Si prevede che il Protocollo Bancor V2 aggiungerà diverse importanti funzionalità che metteranno Bancor in prima linea nel pacchetto di progetti di finanza decentralizzata. Le modifiche intendono affrontare quattro questioni chiave comunemente citate come ostacoli all’adozione diffusa degli Automated Market Maker (AMM):

1. Esposizione alla “perdita impermanente”
2. Esposizione a più asset
3. Inefficienza del capitale (ad esempio, elevato slippage)
4. Costo opportunità di fornire liquidità

È interessante vedere che le nuove funzionalità saranno attivabili e gli utenti potranno creare e finanziare nuove AMM con alcune, tutte o nessuna delle nuove funzionalità. È stato promesso che i dettagli tecnici, la documentazione e il codice sorgente saranno rilasciati prima del lancio di Bancor V2 a luglio.

Sviluppo e roadmap

La rete Bancor è un interessante mix di software open source e closed source. Parte del codice principale è noto solo all'azienda, mentre esistono repository open source su cui gli sviluppatori possono basarsi.

Alcune persone sostengono che la mancanza di un codice open source completo significa che potrebbero esistere potenziali vulnerabilità che non sono state controllate dalla comunità. In effetti, questo potrebbe essere stato il caso dell’hack che trattiamo di seguito.

Detto questo, possiamo comunque avere una buona idea di quanto lavoro viene svolto sul protocollo Bancor basato su questi due repository.

Di seguito sono riportati gli impegni totali su due repository di contratti intelligenti nel file Bancor GitHub. Questi sono gli impegni totali sui repository negli ultimi 12 mesi.

Come puoi vedere, c'è stato un flusso relativamente costante di commit che sono stati inviati a questi repository. Ciò dimostra che gli sviluppatori stanno ancora lavorando attivamente al protocollo.

Naturalmente, ciò potrebbe escludere tutto il lavoro svolto negli archivi privati. In effetti, se dovessimo dare un'occhiata alla tabella di marcia, sembrerebbe che il progetto abbia parecchio davanti a sé.

Roadmap

Nel settembre di quest'anno, la squadra Bancor rilasciato la loro tabella di marcia aggiornata per i prossimi 6-12 mesi. Alcune delle cose più importanti a cui prestare attenzione includono quanto segue:

• Staking della comunità: Ciò consentirà a chiunque sulla Rete Bancor di mettere in staking i propri token e di aumentare la liquidità della rete. In cambio di ciò guadagneranno una ricompensa in staking
• BNT stabile: Questo sarà uno stablecoin Bancor Token che manterrà il suo valore con USD. Ciò fornirà liquidità all’ecosistema eliminando al tempo stesso il rischio rappresentato dalla fluttuazione del prezzo del BNT.
• Lancio aereo BNT: Coloro che detengono BNT su Ethereum ed EOS possono aspettarsi un airdrop delle riserve di Ethereum di BNT
• Inflazione BNT: Il team spera di aggiornare il token BNT a un modello inflazionistico in cui il livello di inflazione iniziale sarà fissato allo 0%
• Votazione BNT: Verrà aggiunta una componente di governance. Con il voto i possessori di token BNT potranno prendere parte alle decisioni che influenzeranno l’ecosistema

Il team non ha rilasciato traguardi definiti per questi passaggi, ma è riuscito a raggiungere obiettivi precedentemente definiti. Ciò include il lancio di BancorX su EOS MainNet e l'esperienza cross-chain EOS/ETH.

A giugno 2020 gli unici obiettivi di questa roadmap che sono stati raggiunti sono il BNT Airdrop e il token BNT stabile, che è l'USDB. Possiamo solo presumere che gli altri obiettivi verranno raggiunti dopo il rilascio di Bancor V2, presumibilmente a luglio 2020.

Se vuoi restare aggiornato sugli sviluppi del protocollo Bancor allora puoi leggere il seguito blog ufficiale o loro account Twitter.

Conclusione

Uno dei principali ostacoli all’adozione di massa è la mancanza di liquidità e la difficoltà nello scambiare i vari token tra loro. Il Protocollo Bancor ha eliminato questo problema attraverso l’automazione della liquidità.

È vero che i principianti assoluti dovranno affrontare una piccola curva di apprendimento, ma l'interfaccia utente del portafoglio è semplicissima. Chiunque sia nuovo alle criptovalute non dovrebbe avere problemi a imparare come effettuare scambi utilizzando il portafoglio Bancor.

Inoltre, il protocollo Bancor rende più semplice per gli sviluppatori creare un'applicazione di scambio senza soluzione di continuità tra una pletora di token. Ci sono anche una serie di aggiornamenti pianificati per i prossimi 6-12 mesi.

Naturalmente, ci sono ancora domande attorno al progetto, comprese le questioni normative negli Stati Uniti e oltre. La potenziale centralizzazione del controllo nel periodo di transizione di tre anni potrebbe scoraggiare coloro che temono il rischio di un congelamento arbitrario dei conti.

Hai anche la performance davvero misera dei token di BNT, soprattutto nell'ultimo anno. Sì, è vero che molti altri token sono in difficoltà, ma BNT sembra essere stato colpito particolarmente duramente. Forse tutto questo era in relazione alle sfide legali?

In ogni caso, Bancor dispone di un’ottima tecnologia, di casi d’uso e di un team forte che lo porta avanti. È probabile che questi fondi ICO li aiutino a superare la tempesta e a perfezionare ulteriormente la loro offerta.

Immagine in primo piano tramite Shutterstock

Disclaimer: queste sono le opinioni dello scrittore e non dovrebbero essere considerate un consiglio di investimento. I lettori dovrebbero fare le proprie ricerche.

Fonte: https://www.coinbureau.com/review/bancor-network-token-bnt/