Oltre l'economia dei token: come la convergenza porta gli investimenti privati ​​nella DeFi

Nell'ultimo anno, la traiettoria di crescita della DeFi è stata notevole sotto ogni punto di vista, passando da meno di 1 miliardo di dollari a un picco oltre $ 85 miliardi nel maggio 2021. Inoltre, i crescenti livelli di innovazione, investimento e interesse per la DeFi mostrano una significativa promessa di rivoluzionare i mercati finanziari nel loro complesso. Scrivere sul Financial Times a gennaio, Brian Brooks, allora controllore in carica della valuta e ora CEO di Binance US, ha dichiarato la sua convinzione che le "banche autonome" saranno qui in meno tempo di quanto pensiamo.

Tuttavia, se questo deve mai diventare una realtà, ci sono diversi ostacoli critici da superare prima. Uno dei più significativi è il muro che attualmente esiste tra le criptovalute e le risorse del mondo reale. Nonostante l'impressionante crescita, DeFi si concentra quasi interamente sui mercati delle criptovalute, rappresentando un piccola proporzione di tutta la ricchezza del mondo. Pertanto, la tokenizzazione delle risorse è forse lo sviluppo più consequenziale nel dare vita alla visione dell'utilizzo mainstream di DeFi.

Convergenza: tokenizzazione di risorse del mondo reale per DeFi

Convergenza è un protocollo DeFi intenzionato a cogliere questa opportunità e una delle aree di investimento che ritiene sia matura per l'interruzione è il private equity. Convergence ha sviluppato un livello proprietario per avvolgere i token, fornendo così un gateway tra le risorse del mondo reale e l'ecosistema DeFi. Soprannominato ConvO, conia token programmati per trasferire i benefici economici della proprietà tra gli acquirenti.

Il progetto gestisce anche un market maker automatizzato, progettato per supportare la scoperta dei prezzi e ridurre lo spread, e pool in cui i proprietari di asset possono creare offerte per invogliare i fornitori di liquidità.

Utilizzando il protocollo, chiunque desideri raccogliere finanziamenti privati ​​potrebbe avvolgere i propri beni del mondo reale come il capitale della società e creare un mercato liquido per loro sul Convergence DEX.

C'è un argomento convincente per l'implementazione di prodotti di tipo DeFi nel finanziamento privato, sia nella cripto-sfera che nei mercati più ampi. L'idea di utilizzare i token per finanziare una startup non è una novità nelle criptovalute, ma ha attraversato la sua stessa evoluzione.

Dal modello ICO, che era abbastanza insignificante dal punto di vista degli investimenti azionari, è emerso il modello del token di sicurezza. I token di sicurezza, che trasmettono la proprietà del capitale agli investitori, per lo più non sono riusciti a catturare l'attenzione dei mercati a causa della mancanza di un'infrastruttura di trading secondaria da un punto di vista tecnico e normativo.

Protocolli come Convergence risolvono il lato tecnico. Anche dal punto di vista normativo vi sono segnali positivi di progresso. A maggio, il Cyberdyne Tech Exchange di Singapore lanciato come il primo scambio digitale regolamentato al mondo per token garantiti da asset. Quest'anno anche la Svizzera completerà il suo pionieristico “Atto Blockchain” rollout ad agosto, con il segmento finale che copre il trading secondario di asset digitali.

Tuttavia, Convergence è tra i primi a commercializzare con un protocollo DeFi che consente l'emissione e il trading decentralizzati di token garantiti da attività, gestiti interamente da contratti intelligenti in esecuzione sulla blockchain.

Portare nuova liquidità ai mercati illiquidi

I progetti crittografici alla ricerca di investimenti privati ​​spesso effettuano un'allocazione di token nativi per gli investitori. Tuttavia, è comune che questi token siano bloccati per impedire il dumping. Questo problema parla di un problema più ampio nei mercati finanziari privati: gli investitori sono spesso legati a lungo termine con attività illiquide. Anche dove c'è la capacità di vendere e un acquirente disponibile, non c'è scambio o piattaforma in cui acquirenti e venditori si riuniscono, rendendo difficile la scoperta del prezzo.

Pertanto, il finanziamento privato è un ottimo candidato per i market maker automatizzati di DeFi e i pool di liquidità incentivati. La soluzione end-to-end su Convergence consente a un proprietario di asset di coniare i propri token e creare mercati aperti e liquidi per loro senza dover richiedere la quotazione su una borsa centralizzata.

Il frazionamento introduce un ulteriore potenziale per aumentare la liquidità. Attualmente i mercati del private equity sono quasi appannaggio esclusivo degli investitori istituzionali, negando ai singoli investitori ogni possibilità di speculazione. La natura aperta della finanza decentralizzata significa che Convergence è aperta a tutti. Tuttavia, il frazionamento delle risorse tokenizzate significa che anche gli investitori con fondi minimi possono acquistare una quota di una startup o di un'impresa che trovano interessante.

L'idea di banche autonome è davvero intrigante, ma non arriveranno semplicemente completamente formate. Si evolveranno come risultato dei first mover che compiono i passi coraggiosi necessari per connettere l'odierno protocollo DeFi a risorse e mercati di valore reale.

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Fonte: https://www.cryptoglobe.com/latest/2021/06/beyond-the-token-economy-how-convergence-brings-private-investment-into-defi/