L’intero mercato delle criptovalute è crollato del 40% dal picco di aprile.
Alcuni lo chiamano l’inizio di un mercato ribassista.
Davvero?
La capitalizzazione totale del mercato delle criptovalute può scendere di un altro 50% e nemmeno interrompere la tendenza al rialzo iniziata lo scorso anno.
Prendi tuttoook a questo grafico, con la fine del 2019 inserita come bonus:
Questo ti preoccupa?
Se così fosse, allora non guardiamo cosa sta succedendo nei mercati tradizionali.
I dividendi azionari sono scesi all'1.38% annualizzato, proseguendo una tendenza al ribasso pluriennale.
Allo stesso tempo, tutti i grafici di trading a lungo termine dei principali indici azionari statunitensi mostrano divergenze ribassiste, suggerendo che lo slancio ha iniziato a svanire.
Oltre a ciò, il ritmo record dei pensionamenti dovrebbe indurre un numero maggiore di americani a prelevare denaro dai conti pensionistici e a prelevare pensioni da fondi che hanno denaro nel mercato azionario.
I conti di risparmio non restituiscono quasi alcun interesse. In termini reali, sono dei perdenti.
Il debito con rendimento negativo è sceso da 18 miliardi di dollari a 13 miliardi di dollari quest’anno, il che suona bene ma rende anche più costoso per l’Europa e il Giappone finanziare la spesa dei loro governi.
Inoltre, il settore finanziario cinese sta mostrando segnali di stress.
Nel frattempo, i tassi delle obbligazioni spazzatura sono scesi al 4%. In altre parole, gli investitori ora accettano un interesse del 4% su debiti che probabilmente non verranno mai ripagati, mentre solo pochi anni fa anche l’8% sarebbe sembrato eccessivo.
Non che i titoli del Tesoro degli Stati Uniti facciano di meglio. Questo grafico confronta entrambi:
Il debito dei mercati emergenti offre rendimenti aggiustati per il rischio marginalmente migliori, ma la maggior parte delle persone non può accedere a quel mercato, e cosa succede se il dollaro rimbalza? Se ciò accadesse, le economie dei mercati emergenti si troveranno ad affrontare maggiori pagamenti del debito e minori prezzi delle materie prime, un doppio colpo per qualsiasi paese che abbia bisogno di dollari per ripagare i propri debiti.
Nel frattempo, le SPAC hanno iniziato a implodere mentre le attività non redditizie svaniscono e le società zombie proliferano.
I prezzi degli immobili continuano a salire in quasi tutte le grandi economie, finanziati da mutui sempre più grandi che sempre meno persone possono permettersi. Negli Stati Uniti, il reddito familiare medio è aumentato del 2.6% lo scorso anno, ma i prezzi medi delle case sono aumentati a un ritmo più che doppio (5.6% nello stesso periodo di tempo).
Le catene di approvvigionamento rimangono tese e le imprese non riescono a procurarsi le forniture e i materiali necessari per guadagnare denaro e ripagare i propri prestiti. Gli affitti sono ancora troppo alti per troppe persone. I posti di lavoro non sono tornati come tutti si aspettavano.
E tu sei preoccupato per le criptovalute?
Per ora, le banche centrali, i 401(k) e i fondi pensione possono sostenere gli investimenti con scarse performance con continue infusioni di liquidità. Non sottovalutare mai il potere degli stampatori di denaro statali, degli investitori passivi e delle leggi che costringono trilioni di dollari di capitale produttivo a investimenti a basso rendimento.
Il sistema finanziario mondiale è tenuto insieme da gomme da masticare ed elastici. Ok per ora, ma quando si risolverà effettivamente qualcosa?
Cosa succede se i boomer continuano a prelevare denaro dai loro fondi pensione? Quando un crollo del mercato spaventa le persone spingendole verso asset più sicuri? Quando lo stimolo monetario esaurirà finalmente i suoi rendimenti decrescenti? Quando la prima cassa pensione dichiara insolvenza? Quando la prossima recessione lascerà indietro una generazione di proprietari di case con le rate del mutuo?
Quando senti parlare di investitori tradizionali che abbracciano bitcoin, non è solo perché amano il denaro auto-sovrano o la libertà dal malefico denaro “fiat”.
È perché si rendono conto di ciò che sempre più persone iniziano a realizzare ogni giorno:
Non esistono più investimenti a basso rischio.
I beni sicuri perdono denaro. Gli asset rischiosi offrono rendimenti scadenti.
C’è da meravigliarsi che i fondi di investimento abbiano iniziato ad acquistare beni immobili e che i ricchi stiano accumulando automobili e gioielli?
Gli investimenti finanziari tradizionali fanno schifo. Nessuno riceve più un giusto compenso per il rischio che corre. Puoi dimenticarti del flusso di cassa.
E tu sei preoccupato per le criptovalute?
I prezzi delle materie prime e dei prodotti non finiti sono aumentati del 50% o più dall'inizio dell'anno.
Di conseguenza, l’indice dei prezzi al consumo degli Stati Uniti è aumentato di oltre il 4% su base annua poiché i prezzi di automobili, camion, cibo, materiali da costruzione e gas sono aumentati in modo significativo.
A occhio nudo sembra inflazione.
Quando si guardano i dati, sembra più uno shock dall’offerta. E' troppo da approfondire qui, prendi invece questo aneddoto.
I prezzi del legname e del cemento sono aumentati notevolmente quest’anno. Ciò non è successo perché il governo ha stampato più soldi, è successo perché produttori e fornitori non ne ricavano abbastanza.
Per alcuni, il COVID-19 e la crisi finanziaria del 2020 hanno imposto tagli e ora non hanno la capacità di soddisfare la nuova domanda. Per altri, la domanda è semplicemente troppo elevata e non hanno la capacità di trasportare tutte le cose che i loro clienti desiderano.
Le compagnie di spedizione e di autotrasporto non hanno la capacità sufficiente per trasportare tutte le merci che i commercianti desiderano. Allo stesso tempo, soffrono degli stessi problemi dei loro acquirenti: i produttori non riescono a procurarsi abbastanza materie prime abbastanza velocemente per produrre più navi, camion e treni di cui le compagnie di spedizione e autotrasporto hanno bisogno per aumentare la capacità.
Oltre a ciò, uno strano incidente nel Canale di Suez ha causato diverse settimane di ritardo nelle consegne globali, il che è già abbastanza grave, ma ora i porti globali non riescono a gestire il volume delle navi che tentano di scaricare merci.
In Asia mancano i microchip. La siccità persistente sta schiacciando gli agricoltori e gli allevatori statunitensi. La Cina e gli Stati Uniti non hanno ancora capito come allentare le restrizioni commerciali dell’era Trump. I tempi di attesa in fabbrica sono i più alti dal 1987.
Le aziende online hanno iniziato a convertire gli spazi vuoti degli uffici urbani in magazzini per le consegne. Pagano di più per l'affitto e la manodopera, ma costa meno della spedizione da una struttura centrale.
In altre parole, la spedizione è così costosa le persone ora spostano le proprie attività invece di spostare le proprie merci.
E tu sei preoccupato per le criptovalute?
Alcuni chiamano questo fenomeno un’interruzione temporanea delle catene di approvvigionamento, il che è un eufemismo. In ogni caso, quanto “temporaneo” è temporaneo?
Quando si combinano la diminuzione delle scorte con la carenza di offerta, si ottiene una compressione dei prezzi. Se si aggiunge il calo del dollaro, i problemi finanziari cinesi e i colli di bottiglia nei trasporti, ci si può aspettare di vedere un aumento dei prezzi per i prodotti finiti, le materie prime e qualsiasi prodotto che abbia un prezzo in dollari o che debba percorrere una lunga distanza per raggiungere il mercato.
Alcune persone considerano l’aumento dei prezzi un segno di inflazione.
In un certo senso lo è. Nel senso tradizionale non lo è, sono semplicemente le dinamiche del mercato.
L’inflazione si verifica quando è la creazione di nuova moneta a spingere verso l’alto i prezzi anziché le forze di mercato come la domanda e l’offerta. Ciò sta accadendo nei mercati finanziari, ma non ancora nell’economia reale.
Per ottenere una vera inflazione, è necessario che il denaro fluisca attraverso l’economia. Questo non sta succedendo.
Guarda M2, la quantità di denaro nei conti bancari e di risparmio.
Ancora molto alto, il che significa che le persone non stanno spendendo tutto il denaro che il governo sta stampando. Invece lo stanno accumulando.
Allo stesso tempo, la velocità del denaro rimane molto bassa.
Ciò significa che il denaro difficilmente passa di mano.
Fino a quando questo non cambierà, non sarà possibile ottenere l’inflazione nel senso tradizionale. Il denaro non circola abbastanza da spingere al rialzo i prezzi dei beni di consumo come cibo e abbigliamento.
Non è una buona cosa. Questa è una brutta cosa.
Se i prezzi stanno già aumentando senza il denaro scorre, cosa pensi che accadrà una volta che il denaro ricomincerà a fluire? Quando tutto quel denaro inattivo inizierà a muoversi?
È allora che si arriva all'inflazione reale, il tipo di aumento dei prezzi a cui nessuno può sfuggire tagliando più alberi o scavando più in profondità nella terra.
E tu sei preoccupato per le criptovalute?
Lontano dal sistema finanziario tradizionale, la criptovaluta ha silenziosamente dato vita a una nuova economia: l’economia dei creatori.
Investitori, artisti, artisti, scrittori, intrattenitori e produttori di contenuti possono ora monetizzare le loro creazioni in modi mai possibili prima.
Con gli NFT, i creatori ora dispongono di una tecnologia che consente loro di brevettare, proteggere i diritti d'autore, concedere in licenza, distribuire e guadagnare royalties sui propri lavori senza sborsare i propri profitti a sponsor, mecenati e distributori.
Possono semplicemente incorporare le loro creazioni in risorse uniche e verificabili, crittograficamente sicure e rilasciarle a un pubblico globale istantaneamente, direttamente, tutto in una volta, a qualunque condizione scelgano.
Pensa a ogni brevetto. Ogni composizione. Ogni opera d'arte. Ogni video di YouTube. Ogni film. Ogni scoperta medica.
Trilioni di dollari di valore sono stati finalmente sottratti alla portata di Apple, Sotheby's, YouTube, Netflix e delle grandi aziende farmaceutiche.
Oggi, quel valore scorre attraverso sistemi legacy che pagano ai creatori una frazione del valore del loro lavoro.
Domani, quel valore fluirà attraverso vaste reti globali, direttamente dai creatori a coloro che desiderano le loro creazioni.
Forse creeranno nuovi modelli di abbonamento per fan e follower? Mettere all'asta le loro creazioni ai migliori offerenti? Gettoni con il marchio Mint come oggetti da collezione per i VIP o in cambio di accesso o vantaggi?
Criptoscrittore utilizza gli NFT di CryptoFinney per avviare la sua piattaforma e pagare i suoi scrittori. Quando gli scrittori inviano contenuti, ricevono un Finney Coin NFT che possono riscattare per un marchio CriptoFinney. Ogni CryptoFinney può essere bruciato per ottenere CryptoFinney speciali o più rari, da rivendere Atomic Hubo archiviato come oggetto da collezione sulla blockchain WAX.
Oppure, gli scrittori possono rinunciare al CryptoFinney e invece vendere o salvare loro stessi la Finney Coin.
A differenza di uno stipendio, gli scrittori possiedono questi NFT come risorse digitali uniche che rappresentano il loro contributo alla comunità. Possono farne quello che vogliono: depositarli nei protocolli DeFi dietro interesse, metterli all'asta in cambio di contanti o frazionarli su piattaforme come DODONFT per reddito.
Gli NFT producono valore duraturo da poche righe di codice informatico, protette dalla blockchain e scambiate con token WAX.
Dove sono gli sponsor, gli inserzionisti e i sottoscrittori?
Non ce ne devono essere. Nessuno dovrà pagare il 10% a Substack per ogni abbonamento o sperare che l'algoritmo di YouTube ottenga abbastanza visualizzazioni per guadagnare qualche soldo.
Hanno solo bisogno di costruire una comunità e raccogliere i frutti.
Scienziati, ingegneri e inventori sacrificano il loro tempo, compromettono la loro visione e cedono i loro brevetti alle imprese. Gli artisti faticano a trovare gallerie che accettino il loro lavoro, per non parlare di pagarli per questo. I musicisti cedono quasi tutti i loro profitti alle società di produzione e ai distributori.
Come ha detto Kanye West, "e un uomo bianco viene ripagato da tutto questo".
La maggior parte sarebbe d'accordo che è un accordo giusto. Hai bisogno di qualcuno che dedichi tempo, denaro e lavoro per proteggere i tuoi diritti e connettere le tue creazioni con persone che le apprezzano.
Con la criptovaluta, la blockchain prenderà tutto questo. Proprio come Netflix e YouTube hanno reso obsoleto il modello di business di Hollywood, l’economia dei creatori renderà obsoleti Netflix e YouTube.
Ma ciò non accadrà finché i costruttori non completeranno l’infrastruttura che supporta l’economia dei creatori: il Web 3.0.
La nostra Internet moderna dipende da guardiani che incanalano il traffico e consolidano gli utenti nelle comunità.
Il Web 3.0 li sostituisce con reti aperte, trustless e senza autorizzazione a cui tutti possono accedere senza intermediari.
Immagina di poter pubblicare video di YouTube direttamente dal tuo account di archiviazione personale sotto il tuo controllo. Immagina di sviluppare un'app o un'API che consenta a una rete globale di creatori e consumatori di trovare, condividere e pagare i contenuti che le persone archiviano sui propri dispositivi personali, o magari un'azienda che ridistribuisce lo spazio di archiviazione inutilizzato e i contenuti sottoutilizzati alle persone che ne hanno bisogno a una frazione del prezzo del costo delle attuali piattaforme centralizzate.
Sebbene possa sembrare banale e ridondante, risolve due grossi problemi dell’Internet di oggi:
- Le società Internet estraggono affitti o pagamenti da creatori, inserzionisti e utenti. Ciò aumenta i costi e soffoca l’innovazione.
- Le persone non possono spostare i contenuti da una piattaforma all'altra. Devi esportare o scaricare contenuti o connettere piattaforme con API e, una volta trasferito, rischi di perdere la community che hai costruito.
Con il Web 3.0, i contratti intelligenti e le criptovalute gestiscono l’archiviazione, l’elaborazione, la fornitura e la cura dei contenuti. I portafogli privati ti consentono di pubblicare o visualizzare contenuti su tutti i siti web. Tutti coloro che si connettono con te su una piattaforma possono rimanere in contatto con te su tutte le tue piattaforme.
Le aziende crescono e crollano, ma un indirizzo Ethereum dura per sempre.
Non ti importerebbe che Twitter bandisca il tuo tweeter preferito o si agiti con più profili e sistemi di pagamento su molte piattaforme diverse. Non avrai bisogno di utilizzare la tua carta di credito (e le informazioni private in essa contenute). Non avrai bisogno di collegare Stripe o PayPal al tuo sito di commercio online (e pagarli dal 3 al 5% su ogni transazione).
Dovrai solo scaricare l'app giusta o trovare la blockchain giusta.
Il Web 3.0 soddisfa anche un bisogno più profondo e più umano:
La necessità di controllare le cose che possediamo.
Ci piace raccogliere i frutti dei nostri sforzi e assumere la responsabilità delle nostre vite e delle cose a cui teniamo.
I nostri sistemi legacy fanno il contrario. Qualcun altro raccoglie i frutti del nostro lavoro.
Maggiori informazioni sul Web 3.0 in questo articolo di Diana Chen.
VERO. Abbiamo trascorso molti mesi aspettando che cadesse l'altra scarpa. Ora lo è.
Da dicembre 2020, i bitcoin sono passati da mani forti a mani deboli poiché gli OG, i cosiddetti massimalisti e le istituzioni sono stati venduti a persone che volevano semplicemente fare soldi lanciando i loro bitcoin per più soldi del governo.
Se te lo sei perso, guarda i primi sei minuti il mio aggiornamento più recente per un riepilogo molto rapido di alcune delle tendenze principali che ho sottolineato negli ultimi mesi.
Eppure, nonostante la debolezza che si insinuava ad ogni nuovo massimo storico, i prezzi continuavano a salire. La gente guadagnava un sacco di soldi. Forse l'hai fatto anche tu.
Avresti potuto giocare a blackjack nel tuo casinò locale. Invece, hai acquistato bitcoin e altcoin. Ha funzionato per te.
Fino a quando non lo ha fatto.
Anche se potresti temere che la fine sia vicina, i dati suggeriscono il contrario. A volte, il mercato si muove troppo velocemente per il suo stesso bene. Ha bisogno di rinfrescarsi per qualche mese.
Molte persone hanno visto il valore del proprio portafoglio aumentare molto e molto rapidamente, in alcuni casi del 500% o più. È difficile sedersi su questo tipo di guadagni. Dopotutto, non puoi pagare il tuo mutuo con bitcoin.
Se hai venduto, non ti biasimo.
Non ho venduto perché so dove porta questa strada. Il mio piano prevede regole molto specifiche per l'acquisto e la vendita. Mi attengo a questo.
Chiunque abbia seguito il mio piano dovrebbe avere guadagni su bitcoin dal 300% al 500% dopo questo pullback. Ciò significa che il mercato dovrà scendere di oltre il 75% prima che tu abbia del capitale a rischio.
A seconda di quali altcoin possiedi e di quando le hai acquistate, potresti ottenere guadagni ancora maggiori: nonostante questo ritiro.
Sebbene abbiamo avuto alcune opportunità di acquisto, non abbiamo ancora avuto alcun motivo per vendere. Abbonati Premium, ti farò sapere quando arriverà il momento, se mai accadrà.
Consideriamo la situazione economica globale, la morte degli investimenti a basso rischio e i governi non disposti a risolvere il problema (e, in alcuni casi, che si impegnano pubblicamente a proteggere lo status quo).
Ora confrontiamolo con il potenziale del Web 3.0, dell’economia dei creatori e dei protocolli finanziari decentralizzati per sbloccare un enorme valore e produrre grandi efficienze nel modo in cui creiamo, distribuiamo e monetizziamo le “cose”.
Quale ha più vantaggi?
Troppe persone non hanno i soldi di cui hanno bisogno per essere felici. Non hanno la vita che immaginano per se stessi e non possono ottenerla dal sistema finanziario preesistente.
I governi hanno distrutto gli investimenti passivi generatori di rendimento. I prezzi delle materie prime hanno reso i beni comuni più costosi. L’automazione e la robotica hanno preso posti di lavoro che pagano un salario dignitoso. Le banche hanno quasi smesso di concedere prestiti alle piccole imprese.
Un’intera generazione di persone dipende da un sistema economico che non riesce più a sostenere i loro bisogni.
A differenza delle generazioni passate, le persone non avranno bisogno di manifestarsi contro lo stato o presentare petizioni per il cambiamento. Non avranno bisogno di protestare, manifestare o legiferare.
Sceglieranno semplicemente, pacificamente e silenziosamente un’alternativa che sia loro più utile rispetto ai loro governi, alle banche e alle attività preesistenti – e per farlo li renderà follemente ricchi.
Vieni per i soldi, resta per la rivoluzione.
Questo è il futuro a cui possiamo guardare.
Oggi continuiamo ad acquistare le nostre partecipazioni nelle reti finanziarie su cui sarà costruito quel futuro.
Domani raccoglieremo i frutti.
Rilassati e goditi il viaggio!
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