BSP include la registrazione della Sim Card, il disegno di legge sui pagamenti digitali come priorità per il 19° Congresso

Montaggio di Michael Mislos

Il Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) ha comunicato di aver presentato l'elenco dei progetti di legge prioritari per il 19^th Congresso per rafforzare ulteriormente il settore bancario ed espandere i sistemi di pagamento.

L'agenda legislativa del BSP comprende il disegno di legge sul segreto dei depositi bancari; la proposta di legge sulla regolamentazione dei conti finanziari (FARA); la fattura di registrazione della SIM Card; e la fattura dei Pagamenti Digitali.

Legge sul segreto dei depositi bancari

Secondo la Banca Centrale, questo disegno di legge, una volta convertito in legge, rafforzerà la capacità del sistema bancario di combattere l’evasione fiscale, il riciclaggio di denaro e altri crimini finanziari.

Il disegno di legge allenterà anche la legge esistente sul segreto dei depositi bancari, o disegno di legge n. 8991, nel 18° Congresso, che è già nell'agenda legislativa del BSP da diversi anni.

L'approvazione del disegno di legge 8991 è stata appoggiata dalla Banca Centrale perché, secondo loro, consentirà un esame approfondito dei conti bancari con transazioni sospette.

"La legge sulla segretezza dei depositi bancari è la misura legislativa prioritaria del BSP nel 19° Congresso", Lo ha affermato BSP in un comunicato.

Di conseguenza, l’autorità monetaria sta spingendo intensamente questo disegno di legge dal 2021 perché aiuterà gli sforzi del paese a rimuovere il suo nome dalla “lista grigia” del watchdog globale del “denaro sporco” Financial Action Task Force (FATF).

Essere un paese nella lista grigia significa che il governo è sotto un maggiore monitoraggio perché sono state riscontrate carenze strategiche negli sforzi per contrastare il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e il finanziamento della proliferazione.

Pertanto, le riforme sul segreto dei depositi aumenteranno gli sforzi per combattere l’evasione fiscale nazionale e globale, il riciclaggio di denaro e altri crimini finanziari.

L’ultima volta che le Filippine sono state incluse nella “lista grigia” del GAFI è stato nel 2013.

Legge sulla regolamentazione dei conti finanziari (FARA)

Nel frattempo, l'obiettivo proposto dalla FARA è quello di inasprire le norme per i trasgressori.

“La proposta FARA, nel frattempo, mira a rafforzare la protezione dei consumatori e imporre sanzioni più severe per i crimini informatici finanziari”, ha sottolineato il BSP.

La Banca Centrale ha inoltre sottolineato che i consumatori che utilizzano servizi fisici o digitali trarranno vantaggio da questo atto, poiché “la proposta di legge mira a regolamentare l’uso dei conti bancari e dei portafogli elettronici e a prevenirne l’utilizzo per attività criminali”.

Fattura di registrazione della carta SIM

D’altra parte, il BSP ha anche spinto affinché questo disegno di legge frenasse e scoraggiasse la proliferazione di crimini legati alle carte SIM e agli SMS, come le frodi bancarie e le truffe via SMS.

Il disegno di legge sulla registrazione della carta SIM è già stato approvato da entrambe le camere del Congresso e ora attende la firma del presidente Ferdinand Marcos Jr..

Fattura dei pagamenti digitali

Infine, la Banca Centrale filippina ha dichiarato l’intenzione di sostenere la legge sui pagamenti digitali per una serie di benefici positivi che porterà al pubblico e allo stesso governo.

“In qualità di sostenitore di lunga data della digitalizzazione delle transazioni finanziarie e dell’inclusione finanziaria, il BSP spinge per l’approvazione della legge sui pagamenti digitali, che promuove l’adozione di pagamenti digitali sicuri, convenienti ed efficienti nelle transazioni finanziarie con il governo”, ha affermato.

Durante la 18^th Congresso, il BSP ha aggiunto che i progetti di legge da esso sostenuti hanno portato a misure legislative che hanno intensificato la protezione dei consumatori e migliorato la fornitura e l’accesso a prodotti e servizi finanziari.

L’agenda legislativa dell’ultimo Congresso della Banca Centrale prevedeva la legge sul potenziamento del finanziamento dell’agricoltura, della pesca e dello sviluppo rurale del 2022; la legge sulla tutela dei consumatori di prodotti e servizi finanziari; emendamenti allo statuto della Philippine Deposit Insurance Corporation; e la legge sul trasferimento strategico delle istituzioni finanziarie.

"Il BSP lavorerà con il 19esimo Congresso per l'approvazione di progetti di legge prioritari che dovrebbero aumentare la fiducia del pubblico nei sistemi finanziari e di pagamento del Paese", Il governatore del BSP Felipe Medaglia ha concluso.

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