I casi di frode in California evidenziano la necessità di un giro di vite normativo sulle criptovalute

Il Dipartimento per la protezione e l'innovazione finanziaria della California (DFPI) ha annunciato il mese scorso di aver emesso ordini di desistere e astenersi a 11 entità per aver violato le leggi sui titoli della California. Alcuni dei punti salienti includevano accuse di aver offerto titoli non qualificati, nonché false dichiarazioni e omissioni agli investitori.

Queste violazioni dovrebbero ricordarci che mentre le criptovalute sono un'industria unica ed eccitante per il pubblico in generale, è ancora un'area piena di potenziali cattivi giocatori e frodi. Ad oggi, la regolamentazione crittografica del governo è stata nella migliore delle ipotesi minima, con una netta mancanza di azione. Che tu sia un investitore professionista a tempo pieno o solo un fan occasionale che vuole essere coinvolto, devi essere assolutamente sicuro di cosa ti stai cacciando prima di essere coinvolto in qualsiasi opportunità crittografica.

La California ha giocato con la creazione di un processo di registrazione aziendale specifico per le criptovalute per coloro che desiderano fare affari nello stato. Il quadro proposto era posto il veto dal governatore Gavin Newsom poiché le risorse necessarie per stabilire e far rispettare un tale quadro sarebbero proibitive per lo stato. Sebbene questo tipo di infrastruttura di conformità non sia ancora stata utilizzata, segnala le preoccupazioni che le autorità di regolamentazione hanno correlato al settore delle criptovalute.

Sembra esserci un modello per cui i nuovi settori, in particolare quelli che ottengono la stessa attenzione internazionale delle criptovalute, sono particolarmente suscettibili alle frodi. Bisogna andare solo fino alla legalizzazione della cannabis per scoprire l'ultima volta che la California ha dovuto fare i conti con schemi fraudolenti su questa scala.

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Sembra inevitabile che la California, nota per essere una prima mossa in materia di regolamentazione e conformità, creerà una qualche forma di infrastruttura di conformità specifica per le criptovalute in nome della protezione dei consumatori. Se la storia è indicativa, una volta che la California rilascerà il suo framework, seguiranno altri stati.

I rappresentanti federali e statali hanno tentato di elaborare una legislazione per stabilire standard finanziari per le criptovalute con poca fortuna fino ad oggi. A livello federale, i senatori Cory Booker, John Thune, Debbie Stabenow e John Boozman hanno co-sponsorizzato un disegno di legge per autorizzare la Commodities Futures Trading Commission (CFTC) a fungere da organismo di regolamentazione per le criptovalute, mentre i senatori Kirsten Gillibrand e Cynthia Lummis co- ha sponsorizzato un disegno di legge per stabilire una guida più chiara sulle risorse digitali e sulle valute virtuali. I legislatori hanno persino contattato luminari della tecnologia come Mark Zuckerberg pesare sulle frodi crittografiche.

Nessuno di questi o altri progetti simili incentrati sulle criptovalute dovrebbe passare nel 2022, ma questo livello di cooperazione bipartisan è stato senza precedenti negli ultimi tempi. La collaborazione dovrebbe riflettere proprio la vastità della necessità di un quadro normativo. Detto in altro modo, Democratici e Repubblicani che parlano tra loro di qualsiasi cosa dovrebbero fermare la stampa, ma il fatto che stiano co-sponsorizzando più progetti di legge dovrebbe dirci che c'è un enorme requisito di guida.

Come si dovrebbe affrontare l'investimento nello spazio crittografico se il governo non ha intenzione di stabilire controlli per le criptovalute? Ci sono alcuni punti generali che dovresti considerare se gli viene presentata un'opportunità di investimento in criptovalute.

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Quando esamini qualsiasi opportunità, fai la dovuta diligenza! Non prendere la parola di nessuno senza un certo livello di supporto sostanziale. Se la crittografia non è un'area di competenza, contatta professionisti che hanno esperienza qualificata. Assicurati di utilizzare strumenti di monitoraggio delle criptovalute e analisi della blockchain, se possibile, come parte del processo di verifica.

Una strategia comune dei truffatori è esercitare pressioni indebite o scadenze artificiali su una potenziale chiusura. Rallenta il processo e utilizza tutto il tempo necessario per prendere una decisione di investimento.

Se sembra troppo bello per essere vero, probabilmente lo è. Per quanto esagerato possa essere il cliché, fa emergere un punto valido. Ci sono stati casi di schemi che offrono il pagamento di dividendi iniziali e continui per tutti i nuovi investitori che vengono introdotti e dividendi aggiuntivi da pagare da eventuali investitori che portano quei nuovi investitori. Se questo suona come uno schema di marketing piramidale o multi-livello , è perché lo è. Anche termini come "Nessun investimento di rischio" vengono lanciati in giro. In definitiva, se nessuno sa da dove viene l'opportunità, fai attenzione.

Mentre le criptovalute possono essere un argomento divertente ed elettrizzante con molte opportunità legittime, ci sono cattivi giocatori che trarranno vantaggio dalla mancanza di supervisione del governo e dall'eccitazione di investitori troppo entusiasti o poco istruiti.

Questo articolo è a scopo informativo generale e non è inteso e non deve essere considerato un consiglio legale o di investimento. I punti di vista, i pensieri e le opinioni qui espressi sono solo dell'autore e non riflettono necessariamente o rappresentano i punti di vista e le opinioni di Cointelegraph.