Le autorità di regolamentazione della California ordinano a Nexo di bloccare i conti con interessi crittografici

Il prestatore di criptovalute Nexo è stato preso di mira dalle autorità di regolamentazione della California e da altri sette organismi di vigilanza sui titoli statali statunitensi per il suo programma di account di criptovalute non registrato, che le autorità hanno classificato come titoli.

In particolare, alcuni prestatori di criptovalute che offrono programmi simili negli Stati Uniti hanno affrontato azioni simili in passato da parte delle autorità di regolamentazione statunitensi.

La California sbatte l'ordine di desistere e astenersi contro Nexo

In un dichiarazione pubblicato lunedì (26 settembre 2022), il Dipartimento per la protezione e l'innovazione finanziaria (DFPI) della California ha annunciato che il conto Earn Interest Product di Nexo, con tassi di interesse annuali fino al 36%, è stato offerto ai residenti in California senza essere registrato come titoli.

Secondo un ordine di desistere e astenersi, il DFPI ha affermato che mentre Nexo ha affermato di aver smesso di servire il prodotto agli investitori statunitensi dal 19 febbraio 2022, i clienti erano ancora in grado di utilizzare il conto di criptovaluta fruttifero utilizzando la funzione di rinnovo automatico del prestatore.

Inoltre, l'autorità di regolamentazione della California ha affermato che oltre 18,000 residenti nello stato stavano utilizzando attivamente il prodotto Earn Interest al 31 luglio 2022. Il DFPI in precedenza ha affermato che l'agenzia sta conducendo un'indagine attiva sulle società che offrono conti con interessi crittografici.

Commentando l'ultimo sviluppo, Clothilde Hewlett, Commissario DFPI, ha dichiarato:

“Il DFPI ha intrapreso sforzi di contrasto aggressivi contro i conti di criptovaluta fruttiferi non registrati. Questi conti con interessi in criptovalute sono titoli e sono soggetti alla protezione degli investitori ai sensi della legge, inclusa un'adeguata divulgazione del rischio coinvolto. Collettivamente, queste azioni proteggono gli investitori garantendo al contempo che la California rimanga un ambiente ideale per un'innovazione finanziaria responsabile".

L'agenzia della California ha svolto azioni simili contro altri prestatori di criptovalute come Centigrado, BlockFi e Voyager Digital. Mentre BlockFi pagato una penale di 100 milioni di dollari alla US Securities and Exchange Commission (SEC) e ad altri 32 stati, Celsius e Voyager di recente depositata per il capitolo 11 fallimento.

New York fa causa a Nexo

Anche il procuratore generale di New York Letitia James ha intentato una causa contro Nexo, attinente che il prestatore di criptovalute "ha travisato agli investitori di essere una piattaforma con licenza e registrata".

Il procuratore generale James sta cercando "la restituzione di migliaia di investitori truffati, il rigetto delle entrate derivanti dalla condotta illegale di Nexo e ingiunzioni permanenti contro le violazioni della legge statale da parte degli imputati". Secondo il procuratore generale di New York, circa 10,000 residenti di New York detenevano conti con il prestatore di criptovalute.

Oltre a California e New York, altri sei regolatori di titoli statali di South Carolina, Kentucky, Vermont, Maryland, Oklahoma e Washington hanno preso provvedimenti contro Nexo.