Puoi controllare la criptovaluta? (Saeed Patel)

Dalla creazione del siclo mesopotamico, la prima valuta conosciuta coniata 5,000 anni fa, esisteva già un mezzo per lo scambio di beni e servizi.
Alla gente piace così tanto il denaro che il nostro mondo ruota attorno alla sua creazione e al suo scambio.

Nel 2008 una nuova moneta è entrata nel lessico finanziario. Questa innovazione nello scambio monetario era basata su un documento scritto dal famigerato ed enigmatico Satoshi Nakamoto intitolato Bitcoin:
Un sistema di pagamento elettronico peer-to-peer.

Da allora, passo Cryptocurrencies 2,000 sono entrati nel mercato finanziario. IL
il valore di queste valute decentralizzate ha superato i 3 trilioni di dollari nel 2021, anche se recentemente è sceso a 1.3 trilioni di dollari e rimane volatile. Oltre ad essere una valuta instabile, alcune persone hanno descritto il panorama della sicurezza delle criptovalute come ", il
selvaggio West. '

Esistono binari normativi per proteggere e gestire le minacce alla finanza centralizzata; ma la domanda è: la criptovaluta può essere regolata utilizzando le stesse (o simili) regole?

Perché le valute decentralizzate?

La criptovaluta è stata progettata per rimuovere le principali sfide alla fiducia durante i pagamenti elettronici. Il sistema proposto nel documento di Nakamoto è progettato attorno alla “prova crittografica” che elimina la necessità di istituzioni finanziarie centralizzate. Questo decentralizzato
Il sistema consente all’individuo di agire, in effetti, come la propria “banca”. Come conclude Nakamoto, “Abbiamo proposto un sistema per le transazioni elettroniche senza fare affidamento sulla fiducia. "

Sembra fantastico. Ma da allora, i criminali informatici hanno dirottato bitcoin e altre criptovalute. Uno studio di Europol sugli usi nefasti delle criptovalute indica il crescente utilizzo delle criptovalute per frode e criminalità informatica.

Il rapporto dice: "Negli ultimi anni la criptovaluta è stata sempre più utilizzata nell’ambito di attività criminali, per riciclare proventi criminali ed evitare sanzioni. Anche i criminali sono diventati più sofisticati nell’uso delle criptovalute. Inoltre
Utilizzando le criptovalute per offuscare i flussi di denaro come parte di schemi di riciclaggio di denaro sempre più complessi, le criptovalute sono sempre più utilizzate dai criminali come mezzo di pagamento o come valuta per frode sugli investimenti. "

La criptovaluta è un mezzo perfetto per una varietà di truffe. Ad esempio, il recente Schema OneCoin Ponzi ha visto gli investitori
defraudati, perdendo complessivamente oltre 4 miliardi di dollari.

La mancanza di regolamentazione che controlla la criptovaluta consente a truffe come OneCoin di proliferare. Tuttavia, la situazione sta cambiando e i regolatori stanno iniziando ad affrontare le criptovalute e le piattaforme di scambio di criptovalute decentralizzate (DeFi) utilizzate per gestire le criptovalute.
transazioni.

Controllare l'incontrollato

Gli attuali controlli normativi sulla criptovaluta sono nascenti nel migliore dei casi e inesistenti nel peggiore dei casi. Tuttavia, un recente ordine esecutivo firmato dal presidente Biden all'inizio di quest'anno su "assicurare
Sviluppo responsabile delle risorse digitali”, potrebbe mettere in moto gli ingranaggi della regolamentazione negli Stati Uniti. Il motore di tutto ciò sembra essere l'esplosiva capitalizzazione di mercato delle criptovalute pari a 3 trilioni di dollari nel 2021, con oltre 40 milioni di investitori nordamericani in testa
la via. 

L'Ordine Esecutivo sulle criptovalute tenta di ordinare alla Securities and Exchange Commission (SEC), alla FinCEN5, al Federal Reserve Board e alla Commodity Futures Trading Commission (CFTC) di regolamentare le criptovalute e gli scambi. Ciascuno ha emesso una guida;
ad esempio, la SEC ha annunciato nell'aprile 2022 che sta lavorando su iniziative riguardanti piattaforme, stablecoin e token crittografici. Inoltre, la SEC prevede di registrare e regolare
scambi crittografici e concentrarsi sulla custodia degli asset per ridurre al minimo il rischio dell'investitore.

I regolamenti che controllano le criptovalute stanno iniziando a formarsi anche in altre parti del mondo.

Il Brasile ha oltre 10 milioni di cripto-investitori e sta costruendo una "sandbox normativa". I regolatori stanno tassando le piattaforme crittografiche,
dichiarando che il bitcoin è una risorsa per controllare le transazioni e ottenere visibilità e informazioni sulla governance. La Securities and Exchange Commission (CVM) brasiliana ha il potere di approvare le piattaforme di scambio di criptovalute.

Inoltre, il Brasile intende estendere le leggi antiriciclaggio esistenti alle valute virtuali. Un nuovo disegno di legge per regolamentare le criptovalute sarà presentato ai legislatori e ai regolatori brasiliani.

La Financial Conduct Authority (FCA) del Regno Unito, HM Treasury e la Bank of England hanno formato un Task force cripto-asset nel 2018. Il Regno Unito sta già sviluppando un quadro normativo
sulle criptovalute, con la FCA che copre KYC, AML e CFT (Conosci il tuo cliente, Antiriciclaggio, Contrasto al finanziamento del terrorismo) progettata esplicitamente per le criptovalute. Inoltre, gli scambi di criptovalute devono registrarsi presso la FCA a meno che non dispongano di moneta elettronica
licenza. 

Nell'UEA, i valori delle transazioni in criptovalute sono di circa $ 26 miliardi ogni anno, con il Medio Oriente ora uno dei più rapida crescita
cripto-mercati nel mondo. Il Dubai Financial Services Authority (DFSA) ha aggiunto un quadro normativo crittografico alla sua roadmap. UN DFSA
documento di consultazione chiede consiglio al settore finanziario e alla più ampia comunità di investitori sul tipo di quadro normativo necessario per i token crittografici rilevanti per il mercato.

Le sfide della regolamentazione delle criptovalute

Il World Economic Forum (WEF) Consorzio per la governance della valuta digitale ha oltre 80 organizzazioni che lavorano allo sviluppo di standard e regolamenti globali nel settore delle criptovalute
spazio. Gli obiettivi normativi rappresentano un’area vitale del lavoro svolto dal consorzio.

Inoltre, 91 paesi, ad oggi, stanno esplorando o hanno emesso un Valuta digitale della Banca centrale (CBDC). Si tratta di una criptovaluta sostenuta da una banca centrale sponsorizzata dallo stato. Piani per legittimare le criptovalute
creando CBDC è probabile che queste valute siano sottoposte agli stessi controlli e regolamenti delle valute centralizzate.

Tuttavia, l'applicazione di regole, come i controlli AML/CFT, attraverso la moltitudine di scambi di criptovalute richiederà una regolamentazione a livello di interfaccia, ad esempio lo scambio di criptovalute, e per acquisire le transazioni e la governance dei controlli intergiurisdizionali. 

Tuttavia, la natura della criptovaluta è quella di avere una completa autonomia dal più ampio panorama finanziario. Ciò rende la regolamentazione complessa e potenzialmente aggirabile. Un documento della Cyber ​​Digital Task Force del procuratore generale degli Stati Uniti afferma quanto segue:

"Anche gli scambi adeguatamente registrati possono fungere da rifugio per attività criminali operando secondo regole permissive o violando i protocolli AML. Normalmente, le borse registrate rispettano gli standard AML e i requisiti “conosci il tuo cliente” (“KYC”)
è probabile che possiedano informazioni transazionali rilevanti. Tuttavia, gli scambi che evitano il rispetto di tali requisiti offrono a criminali e terroristi l’opportunità di nascondere la loro attività finanziaria illecita alle autorità di regolamentazione e agli investigatori”.

Il documento afferma che la cooperazione internazionale sulla regolamentazione e la registrazione degli scambi di criptovalute è necessaria se il mondo vuole avere un controllo sull'uso di questi scambi per azioni nefande.

Uno sforzo unito

È improbabile che la criptovaluta scompaia dalla mappa valutaria. Tuttavia, è probabile che la regolamentazione delle criptovalute e degli scambi non sia semplice semplicemente a causa della natura decentralizzata della sua progettazione. Si sta lavorando in tutto il mondo per raggiungere questo obiettivo
controllo, con i regolatori che sviluppano quadri normativi.

La tecnologia per eseguire AML/CFT sugli scambi di criptovalute è disponibile. Tuttavia, affinché le normative abbiano effetto, è necessaria un’unione globale di autorità e desiderio di regolamentazione. Solo con uno sforzo collettivo il mondo può garantire che le criptovalute non diventino
un dominio solo per il criminale informatico.