Il Canada aggiorna le linee guida per la verifica dell'identità KYC per i VASP

Il 23 marzo, il Financial Transactions and Reports Analysis Center of Canada (FINTRAC) ha aggiornato il suo Guida Know Your Customer (KYC) sulle società di servizi monetari (MSB) e sulle società di servizi monetarie straniere (FMSB). FINTRAC classifica i Virtual Asset Service Providers (VASP) come MSB, il che significa che anch'essi devono rispettare queste nuove linee guida ai sensi del Proceeds of Crime (Money Laundering) e Terrorist Financing Act (PCMLTFA).

Attualmente, ai VASP è richiesto solo di raccogliere informazioni di identificazione e KYC in relazione a transazioni considerate sospette (laddove vi siano ragionevoli motivi per sospettare riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo) e nel caso di transazioni MSB correlate ad asset tradizionali / non virtuali, come come rimessa fiat e valuta estera. A partire dal 1 giugno 2021, i VASP che operano in Canada dovranno verificare l'identità e raccogliere conosci il tuo cliente (KYC)Conosci le linee guida del tuo cliente o conosci il tuo cliente (KYC) ... Più informazioni in relazione a una serie di transazioni in valuta virtuale.

Secondo la guida, i VASP devono verificare l'identità del proprio cliente nelle seguenti situazioni se non lo ha fatto in precedenza e conservato i record associati:

• Ricevere $ 10,000 o più in valuta virtuale in un periodo di 24 ore
• Trasmissione di $ 1,000 o più in fondi
• Transazioni in valuta estera di $ 3,000 o più
• Trasferimento di $ 1,000 o più in valuta virtuale
• Scambiare $ 1,000 o più in valuta virtuale (questo include fiat-crypto e crypto-crypto)
• Invio di valuta virtuale a un beneficiario per un importo equivalente a $ 1,000 o più
• Avvio di un trasferimento elettronico di fondi (EFT) di $ 1,000 o più
• Condurre o tentare di condurre transazioni sospette, indipendentemente dall'importo

Quando applicabile, i VASP devono anche verificare l'identità di una società o di un'altra entità 30 giorni dopo il giorno in cui è stata creata la registrazione delle informazioni per:

• un contratto di servizio in corso per EFT internazionali, rimesse di fondi o servizi di cambio;
• un contratto di servizio per l'emissione o il rimborso di vaglia postali, traveller's cheque o strumenti negoziabili simili; o
• un contratto di servizio per lo scambio o il trasferimento di VC.

Eccezioni alla verifica KYC

I seguenti sono esenti dai trigger di verifica del cliente sopra elencati:

• Un'entità è esentata dalla verifica dell'identità se:
  • È un ente pubblico,
  • È una filiale di un ente pubblico, o
  • Ha un patrimonio netto minimo di $ 75 milioni nel suo ultimo bilancio controllato e le sue azioni sono negoziate su una borsa valori canadese.
• Il trasferimento o la ricezione di valuta virtuale di valore superiore a $ 10,000 è esente se si tratta di un compenso per la convalida di una transazione registrata sul blockchainUna blockchain: la tecnologia alla base di bitcoin e altri c ... Più oppure scambiate, trasferite o ricevete la valuta virtuale al solo scopo di convalidare un'altra transazione o un trasferimento di informazioni.
• L'attività sospetta è esentata se ritieni che la verifica dell'identità della persona o dell'entità possa informarla che stai inviando una segnalazione di transazione sospetta.
• Non è necessario verificare l'identità di un dipendente autorizzato che esegue una transazione per il proprio datore di lavoro in base a un contratto di servizio.

"Oltre a verificare l'identità del cliente, ci sono alcuni elementi delle informazioni KYC che sono piuttosto prescrittivi e richiesti alle stesse soglie", osserva Amber D. Scott, CEO di Outlier Compliance Group. “Ad esempio, la raccolta dell'occupazione (per individui) o dell'attività principale (per entità) è un requisito KYC che sembra sorprendere molti VASP. Ci è stato spesso chiesto se è necessario o se è "bello da avere". È sicuramente un requisito. "

Mantenere aggiornate le informazioni KYC

Gli MSB sono necessari per eseguire monitoraggio continuo sui propri clienti come parte dei loro obblighi normativi KYC/AML. Pertanto, i VASP canadesi devono mantenere aggiornate le informazioni di identificazione del cliente. La frequenza con cui a VASPCos'è un Virtual Asset Service Provider (VASP)? Un virtuale A ... Più L'aggiornamento delle informazioni sul cliente dipenderà dalle politiche e procedure interne in base al livello di rischio assegnato al cliente durante la valutazione del rischio.

Leggi la guida KYC completa qui: https://www.fintrac-canafe.gc.ca/guidance-directives/client-clientele/client/msb-eng

Leggi la guida completa al monitoraggio continuo qui: https://www.fintrac-canafe.gc.ca/guidance-directives/client-clientele/omr-eng

Fonte: https://ciphertrace.com/canada-updates-kyc-identity-verification-guidance-for-vasps/