Celsius: uno schema Ponzi?

8 luglio 2022 / Unchained Daily / Laura Shin

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Quotidiani✍️✍️✍️

• AAVE proposto una nuova stablecoin decentralizzata e sovra-collateralizzata.
• Decentral Bank, il protocollo dietro la stablecoin USN, fisso un bug che per breve tempo portò alla coniazione di 10 trilioni di USN.
• Reddit lanciato un mercato NFT ospitato sulla blockchain di Polygon.
• L’American Bankers Association lo è identificazione dei warning contro una valuta digitale della banca centrale statunitense.
• L'attaccante di Crema Finanza tornato $ 7.6 milioni al protocollo e ha mantenuto $ 1.6 milioni come ricompensa.
• binance.us assunti un nuovo CFO in vista dell’IPO nel prossimo anno.
• Aztec Network, una blockchain incentrata sulla privacy, lanciato Ponte DeFi Aztec Connect.
• Estrazione della bussola ridotto il suo personale del 15% e ha anche effettuato tagli agli stipendi.

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Oggi in Crypto Adozione...

• MakerDAO Passato una proposta di governance per creare un caveau da 100 milioni di DAI per la Huntingdon Valley Bank.

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L'angolo $$$

• Hidden Road, una società che fornisce servizi finanziari per risorse digitali, sollevato 50 milioni di dollari guidati da Castle Island Ventures.
• Tenderize, un protocollo DeFi, sollevato 3 milioni di dollari in un round di finanziamento.
• Konvoy Ventures, un VC focalizzato sui giochi, lanciato un fondo di 150 milioni di dollari.

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Cosa Meme?

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Cosa sta scoppiando?

By Juan Aranovic

Giovedì pomeriggio, l'account anonimo 0x_b1 rivelato la sua identità e accusò Celsius di alcune pratiche scioccanti. Ha detto che il suo nome era Jason Stone, che aveva lavorato con Celsius e che stava facendo causa al prestatore di criptovalute.

La sua azienda, KeyFi, ha iniziato a fornire servizi a Celsius nel 2020. Secondo Stone, stava implementando strategie DeFi per Celsius e gli sono state consegnate le chiavi private dei conti che gestiva per il prestatore di criptovalute, il tutto con un accordo di "stretta di mano". I fondi gestiti da KeyFi erano, alla fine, i depositi dei clienti.

Celsius avrebbe dovuto monitorare le strategie di KeyFi e proteggerle da perdite temporanee (quando si forniscono asset in un pool di liquidità e si verifica una perdita di valore degli asset).

Tuttavia, nel febbraio 2021 Stone afferma di aver scoperto che Celsius gli aveva mentito e che “l’intero portafoglio dell’azienda aveva un’esposizione nuda al mercato”. Alla luce di questa scoperta, afferma di aver deciso di interrompere il rapporto della sua azienda con Celsius.

Dopo più di un anno di controversie, Stone alla fine fece causa a Celsius. Nel querela, sostiene che Celsius abbia utilizzato il BTC del cliente per aumentare il prezzo del token CEL e che Celsius non sia riuscita a proteggersi dalle strategie di trading di KeyFi. Ha anche affermato che Celsius non ha eseguito pratiche contabili di base che hanno comportato una perdita di 200 milioni di dollari che la società “non ha nemmeno capito”.

Inoltre, ha accusato Celsius di essere uno schema Ponzi. Ad esempio, Stone sostiene che una volta ottenuta una preponderanza di clienti desiderosi di ritirare i propri ETH, ha iniziato a offrire tassi di interesse a due cifre per attirarne di nuovi. Dice anche che Celsius ha preso in prestito 1 miliardo di dollari da Tether a un tasso di interesse del 5%, ma ha offerto ai suoi clienti molto di più. Inoltre, la causa descrive come Celsius avesse enormi passività nei confronti dei depositanti denominate in etere, ma non avesse mantenuto partecipazioni in ETH pari a tali passività.

Celsius è stata una delle tante piattaforme crittografiche che ha dovuto congelare i fondi dei propri clienti. "La recente rivelazione che Celsius non ha le risorse a disposizione per far fronte ai suoi obblighi di ritiro dimostra che gli imputati [Celsius] stavano, in effetti, operando uno schema Ponzi", si legge nella causa.

Le accuse sono arrivate solo poche ore dopo quelle di Celsius rimborsato il suo intero debito nei confronti di Maker, e aveva iniziato a mostrare alcuni segnali positivi verso la sua ripresa.

Al momento della stesura di questo articolo, nessuno di Celsius ha ancora risposto alle accuse mosse da Jason Stone.

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Letture consigliate

1) Hasu sulla governance di MakerDAO:

2) Frederick Munawa e Sage Young su Block Builders e MEV:

3) Zee Prime Capital sul miglioramento della distribuzione nella comunità:

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On The Pod ...

Amir Haleem, CEO di Nova Labs e fondatore di Helium, parla dei casi d'uso dell'Internet of Things (IoT), di come blockchain e criptovalute aiutano a costruire un'infrastruttura Internet decentralizzata e qual è il futuro di Helium. Mostra punti salienti:

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• quali sono le sfide e i casi d'uso dello spazio IoT
• perché Helium ha deciso di aggiungere nuove reti
• perché Helium sta lanciando token specifici per ciascuna delle nuove reti
• cos'è la prova di copertura e perché è utile
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• se è necessaria una certa centralizzazione della rete
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