Celsius affronta il calore per un buco di bilancio di almeno 1.2 miliardi di dollari, i clienti devono 4.7 miliardi di dollari

Una nuova dichiarazione di Celsius spiega perché non è in grado di adempiere agli obblighi, mostrando che le passività del prestatore di criptovalute superano le sue attività.

Al 13 luglio, la società aveva $ 5.5 miliardi di passività totali e $ 4.3 miliardi di attività, secondo un dichiarazione fatta dal CEO Alex Mashinsky nella presentazione di giovedì. Ciò lo lascia con un deficit di almeno 1.2 miliardi di dollari.

Ma potrebbe essere molto più alto; centinaia di milioni di dollari del lato attivo del bilancio di Celsius sono costituiti dal proprio criptoasset volatile CEL, che l'azienda valuta al di sopra della sua attuale capitalizzazione di mercato di circa 400 milioni di dollari.

Il prestatore deve oltre 4.7 miliardi di dollari solo ai suoi utenti, il che significa che non è in grado di rimborsarli a meno che non trovi liquidità da terze parti.

Il deposito, presentato giovedì alla Corte fallimentare del distretto meridionale di New York, mostra che Celsius aveva concesso due prestiti di 75 milioni di dollari all'hedge fund di criptovalute Three Arrows Capital (3AC). Quando 3AC non è riuscita a rimborsare il prestito, Celsius ha liquidato la garanzia promessa in pegno di 3AC e ora ha una richiesta di $ 40.6 milioni contro il fondo, ha detto Mashinsky.

Deve 81 milioni di dollari a una poco nota società di trading di criptovalute con sede nelle Isole Cayman, Pharos USD Fund. Il deposito elenca un'e-mail per il fondo, segnalando che potrebbe trattarsi di una filiale o di un'impresa associata a un trader di criptovalute con sede a Londra Lanterna Venture. Blockworks non ha ricevuto una risposta dall'indirizzo e-mail entro il momento della stampa in merito al suo prestito. Celsius deve separatamente ad Alameda Research 12.8 milioni di dollari.

Alcuni dei criptoasset di Celsius sono legati a investimenti illiquidi come la sua attività di mining di bitcoin e una società di tecnologia di custodia, afferma il deposito, aggiungendo che non è in grado di soddisfare i prelievi degli utenti e fornire garanzie aggiuntive a causa di questi asset illiquidi e del crollo dei prezzi delle criptovalute .

Prestiti di criptovalute è esploso in popolarità negli ultimi anni, guadagnando terreno per la promessa di alti rendimenti sui depositi dei clienti e il facile accesso ai prestiti. L'obiettivo qui è quello di intascare i profitti dal prestito dei depositi degli utenti agli investitori istituzionali.

Ma dopo il recente crollo di TerraUSD (UST) e l'incertezza macroeconomica che ha pesato sul sentiment degli investitori, molti istituti di credito hanno congelato i fondi dei clienti dopo aver assistito a un forte aumento dei prelievi. proprio di Celsius sospensione del ritiro il 12 giugno ha suscitato timori tra gli utenti sul fatto che sarebbero stati in grado di ricevere fondi bloccati nella piattaforma.

I suoi termini di utilizzo intensificano particolarmente queste preoccupazioni.

Nella dichiarazione di giovedì, Mashinsky ha affermato che l'accordo con l'utente tra Celsius e il suo cliente afferma esplicitamente che gli utenti sono tenuti a trasferire "tutti i diritti e i titoli" delle loro criptovalute al prestatore, incluso il diritto di venderle, prestarle e trasferirle in qualsiasi periodo di volta.

Il prestatore aveva 23,000 prestiti in essere a mutuatari al dettaglio per un importo di $ 411 milioni con un valore di mercato di $ 765.5 milioni in risorse digitali, ha aggiunto il deposito. È ora in trattative con terze parti per reperire potenziali fonti di nuova liquidità. 

Centigrado presentato istanza di fallimento a New York questa settimana, circa un mese dopo aver interrotto per la prima volta i prelievi sulla sua piattaforma.

Mashinsky ha anche affermato che l'azienda ha tentato di superare la flessione del mercato - che ha definito la "criptocalisi" - e ha incolpato "informazioni false" sui social media sulla sua associazione con il crollo di TerraUSD per aver causato il declino del token CEL. 

Il CEL di Celsius è sceso dell'83% finora quest'anno, ma è aumentato del 5.4% nell'ultimo mese, ed è stato scambiato a $ 0.73 a partire dall'1:00 ET di venerdì, dati da Ricerca Blockworks Spettacoli. La società afferma di avere ora circa $ 600 milioni in CEL, con una capitalizzazione di mercato di circa $ 170.3 milioni a partire dal 12 luglio.

Un giorno prima che Celsius avviasse una procedura fallimentare, le autorità di regolamentazione finanziaria del Vermont hanno affermato che la società è "profondamente insolvente" e sarebbe incapace di incontrarsi obbligazioni del creditore.

Ma l'insolvenza di Celsius potrebbe essere una buona notizia per il settore, in quanto "è un passo importante per consentire al mercato di superare il crollo del mercato dei prestiti", ha affermato Jay Fraser, capo della strategia di BSTX.

Questa storia è stata aggiornata il 15 luglio 2022 alle 4:55 ET

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