La Cina arresta un caso di riciclaggio di denaro in yuan digitali da 28 milioni di dollari

La Cina sembra sfruttare la funzione di "anonimato gestito" del suo yuan digitale per combattere il riciclaggio di denaro, poiché la polizia cinese questo mese ha arrestato un gruppo criminale presumibilmente coinvolto nel riciclaggio di denaro per un valore di quasi 200 milioni di yuan (28 milioni di dollari) utilizzando l'e-CNY. la nuova valuta digitale della banca centrale della nazione (CBDC) in fase di test.

La polizia di Longyan, una città a livello di prefettura nella provincia cinese sud-orientale del Fujian, ha detto domenica hanno arrestato 20 sospetti la scorsa settimana con l'accusa di operazioni commerciali illegali e coinvolgimento nel riciclaggio di denaro utilizzando l'e-CNY, in una campagna delle forze dell'ordine soprannominata "Azione dei cento giorni".

La polizia ha affermato che i sospettati hanno utilizzato l'e-CNY e i token virtuali per offrire servizi illegali di liquidazione di fondi per attività di gioco d'azzardo all'estero e truffe di telecomunicazioni.

La mossa sottolinea gli sforzi della People's Bank of China (PBoC) per richiedere ai portafogli e-CNY che detengono saldi più elevati e si impegnano in transazioni più grandi di passare attraverso un processo di conoscenza del cliente (KYC) per supportare ciò che la banca centrale chiama "anonimato gestito". .”

"Questi sono sicuramente i ladri più stupidi del mondo", Richard Turrin, un consulente fintech con sede a Shanghai che ha pubblicato "Senza contanti: la rivoluzione della valuta digitale cinese", Ha detto Forchetta.

Turrin ha affermato che non esiste un modo pratico per un criminale di riciclare efficacemente lo yuan digitale, poiché le autorità potrebbero tenere traccia della cronologia delle transazioni se ottengono un mandato.

Dallo scorso anno, in tutta la Cina sono emerse truffe e casi di riciclaggio di denaro relativi all'e-CNY, con la polizia che, secondo quanto riferito, iniziando a indagare flussi di yuan digitali per decifrare casi di riciclaggio di denaro e frode Mongolia interna, Jiangsu ed Henan.

Anche la Cina ha intensificato i suoi test e-CNY. Alla fine di maggio, il paese ha registrato oltre 264 milioni di transazioni in yuan digitali, per un valore totale che ha superato gli 83 miliardi di yuan, secondo dati ufficiali rilasciati a luglio.

Oltre ai crimini di e-CNY, la seconda economia più grande del mondo ha visto una grande quantità di flussi di fondi illeciti con criptovalute coinvolte. Lunedì, la polizia cinese ha dichiarato di aver arrestato un grande gruppo criminale presumibilmente dietro a Caso di riciclaggio di denaro crittografico da 40 miliardi di yuan (5.6 miliardi di dollari).e hanno arrestato 93 sospetti in tutto il paese.

Anche se la Cina ha vietato trading criptocurrency nel settembre 2021 per reprimere quello che definisce un settore che ha sconvolto l'ordine economico e finanziario, il paese ha comunque rivendicato il decimo posto nella classifica di Chainalysis Elenco 2022 dei principali paesi di adozione di criptovalute pubblicato all'inizio di questo mese.

La PBoC ha detto lunedì ha continuato a reprimere il trading di criptovalute nella Cina continentale e la sua quota globale del volume degli scambi di Bitcoin è notevolmente diminuita. La banca centrale, tuttavia, non ha rivelato di quanto si sia ridotta la dimensione del trading di criptovalute.

Domare il riciclaggio di denaro

In un white paper rilasciato nel luglio 2021, la PBoC ha notato che e-CNY non è un sistema anonimo al 100%, ma supporta "l'anonimato gestito" con livelli di complessità basati sulle esigenze KYC proteggendo al contempo la privacy e le informazioni degli utenti. 

Mu Changchun, direttore generale dell'istituto di valuta digitale della PBOC, ha chiarito che il completo anonimato non sarà mai una caratteristica della sua CBDC. Mu ha scritto in un articolo pubblicato giovedì sui media locali Modern Bankers che la banca centrale ha progettato quattro tipi di portafogli e-CNY in modo da soddisfare il principio di "anonimato per il piccolo valore e tracciabilità per il grande valore".

Il portafoglio di tipo 4, che può essere configurato semplicemente con un numero di cellulare, consente solo fino a 2,000 yuan per singola transazione. Le transazioni attraverso questi tipi di portafogli, nelle parole di Mu, sono anonime, in quanto i titolari non hanno bisogno di collegare i conti bancari.

Tuttavia, in caso di furto o frode, le autorità potrebbero ottenere un mandato per svelare l'identità di tali utenti di e-CNY, ha affermato Turrin.

"Se una banda criminale specializzata in furti di basso valore - sotto i 2,000 yuan - le autorità sarebbero (ancora) in grado di smascherare le loro identità attraverso mezzi digitali", ha aggiunto Turrin. 

Trovare un equilibrio

Mu ha detto che l'anonimato sulla base del controllo del rischio è ciò su cui le banche centrali di tutto il mondo hanno generalmente concordato.

Mu ha scritto nell'articolo che i CBDC saranno sfruttati per uso illegale solo se le autorità presteranno attenzione alla protezione della privacy personale solo senza un'adeguata supervisione e controllo.

Turrin ha affermato che i recenti documenti programmatici rilasciati dalle autorità statunitensi ed europee hanno chiarito che non ci saranno dollari digitali anonimi al 100% o euro digitali. "Questa non è una posizione esclusiva della PBoC", ha aggiunto Turrin.

Amnon Samid, amministratore delegato della società di sicurezza informatica con sede in Israele BitMint, che ha partecipato allo sviluppo di prove e-CNY nel 2018, ha dichiarato Forkast che nel primo progetto pilota sullo yuan digitale nel 2018 a Shanghai, è stato messo alla prova un "anonimato controllato", che ha esaminato i livelli di anonimato da zero a 100%.

Ma in seguito è stato cambiato in "anonimato gestito", progettato per impedire che le informazioni personali vengano ottenute da commercianti o terze parti non autorizzate dalla legge, ha aggiunto Samid.

"La libertà senza controllo non è vera libertà", ha scritto Mu.