Claus Nielsen, CEO e co-fondatore di CXFacts

Funzionalità del profilo di oggi Claus Nielsen, CEO e co-fondatore di CXFacts.

CXFacts fornisce una piattaforma SaaS per approfondimenti bancari senza precedenti sulla qualità del servizio per le tesorerie aziendali e approfondimenti impareggiabili sui clienti aziendali per le banche. Una soluzione, a livello globale, sia per il lato vendita che per il lato acquisto.

Chi sei e qual è il tuo background?

Ho trascorso 25 anni nel Corporate Banking, dirigendo diverse entità di consulenza nell'area Transaction Banking, sia in banche nordiche che in una delle grandi banche internazionali. Ho anche trascorso più di un decennio nella consulenza finanziaria, nelle società di consulenza BIG4 e in società di tesoreria di nicchia, occupandomi principalmente di tesoreria, capitale circolante e ottimizzazione bancaria per grandi aziende.
Io e i miei colleghi cofondatori abbiamo sperimentato durante il nostro periodo nel settore bancario che i dati sull'esperienza del cliente erano scarsi, lontani tra loro e non molto dettagliati o utilizzabili. Inoltre, i processi di feedback non fornivano alcun valore al cliente aziendale che forniva il feedback e la disponibilità a rispondere era bassa e in calo.

Sulla base di queste esperienze, abbiamo deciso di sviluppare una piattaforma che fornisca valore alle tesorerie aziendali quando raccolgono dati sui loro partner bancari, nonché alle banche quando raccolgono (o accedono) al feedback dei clienti.

Con la piattaforma CXFacts, facilitiamo il valore sia per il lato vendita (banche) che per il lato acquisto (tesorerie aziendali).

Qual è il tuo titolo professionale e quali sono le tue responsabilità generali?

Sono uno dei tre cofondatori e amministratore delegato dell'azienda.

In una start-up svolgi i compiti che devono essere svolti, il che riflette molto le mie giornate dentro o fuori dall'ufficio.

La maggior parte del mio tempo è concentrata su attività commerciali, incontri con clienti, potenziali clienti, partner ecc. Siamo anche presenti a molte conferenze bancarie e di tesoreria come EuroFinance, Finanzsymposium, Treasury360, SIBOS e altri, e cerco di organizzare o partecipare in attività commerciali quali webinar, podcast, interviste e simili.

Naturalmente, come in ogni start-up FinTech, il finanziamento costituisce una parte importante della mia responsabilità. Abbiamo uno straordinario gruppo di investitori e membri del consiglio di amministrazione professionisti che si dedicano molto alla nostra azienda ed è un piacere lavorare con loro.

Puoi darci una panoramica della tua attività?

Offriamo alcune proposte di valore davvero uniche sia per le banche che per le tesorerie aziendali.

Finora, tutte le soluzioni di feedback/sondaggio nel mercato globale sono state unilaterali, concentrandosi sul valore del feedback lato vendita (in questo caso le banche), e il feedback per le banche non ha necessariamente avuto il livello di dettaglio necessario per la pianificazione delle azioni.

Gli studi dimostrano che i leader aziendali lato vendita desiderano informazioni sui clienti affidabili e utilizzabili per rimanere competitivi. Ma la ricerca mostra che fino all’80% dei dati di insight raccolti dal lato vendita sono di qualità troppo bassa. È qui che aggiungiamo un valore senza pari.

Abbiamo costruito la piattaforma CXFacts sulla base dei desideri delle tesorerie aziendali e delle banche e, su tale base, disponiamo della prima piattaforma sul mercato che crea valore per entrambe le parti.

CXFacts è anche la prima piattaforma per le aziende che consente alle aziende di creare approfondimenti preziosi (ed eventualmente parametri di riferimento) sui livelli di servizio delle proprie banche, fornendo una base unica per il dialogo con le proprie banche e, naturalmente, per identificare potenziali miglioramenti ove necessario, in modo tale che l'azienda possa risparmiare tempo e risorse e avere rapporti bancari efficienti.

Le tesorerie aziendali utilizzano la nostra piattaforma per tutte le loro banche a livello globale e in genere hanno molte persone all'interno dell'organizzazione che forniscono preziosi approfondimenti bancari attraverso la piattaforma.

Ci racconti come sei finanziato?

Attualmente siamo finanziati da un gruppo di 6 Business Angels e abbiamo un investitore principale che ci ha supportato fin dall'inizio. Abbiamo fondato l'azienda nell'estate del 2021.

L'investitore principale, che è anche membro del nostro consiglio, è arrivato quando non eravamo altro che una presentazione PowerPoint e una buona idea. Essendo amministratore delegato e proprietario di un'azienda internazionale, ha visto il valore che possiamo apportare alle aziende e alle banche e ha deciso di investire ed è stato (è) un'enorme fonte di esperienza e supporto.

Poi, alla fine del 2022, abbiamo fatto un round di pre-seed, in cui abbiamo avuto la fortuna di coinvolgere altri 5 business angels, e tutti apportano più dell’investimento monetario alla nostra azienda, quindi abbiamo molte competenze ed esperienze da cui attingere.

Qual è la storia delle origini? Perché hai fondato l'azienda? Per risolvere quali problemi?

Uno dei nostri cofondatori, Ole Wulff, venne da me un'estate e mi disse: “Claus, il processo di feedback dalle aziende alle banche è interrotto, possiamo fare meglio per entrambe le parti".

Mi sono subito accordato con Ole e da lì abbiamo iniziato il viaggio. Ole ha 30 anni di esperienza nel corporate banking e abbiamo visto e lavorato con il (limitato) feedback dei clienti disponibile durante le nostre giornate bancarie, quindi abbiamo avuto una profonda comprensione delle sfide delle banche.

Lavorando anche con molte grandi aziende, non avevamo mai sentito un tesoriere di gruppo desideroso di fornire feedback a una banca, poiché non apportava alcun valore.

Poiché le aziende spesso lavorano con molte banche, viene loro chiesto di fornire feedback più volte all’anno da diverse banche su diversi prodotti.

Inoltre, abbiamo sentito da molti tesorieri aziendali che non hanno il tempo o il processo/sistema per raccogliere spunti dalla loro organizzazione per discussioni qualificate durante le riunioni bancarie. Su questa base, le riunioni bancarie sono spesso discussioni piacevoli, ma non molto specifiche sulle opportunità di miglioramento della relazione, del supporto, dei prodotti e dei servizi utilizzati, ecc.

• Per riassumere, i problemi che abbiamo riscontrato e per i quali ora abbiamo una soluzione sono stati, per le banche:
• Mancanza di dati/intuizioni sui clienti
• Per lo più dati anonimi, quindi nessuna possibilità di discutere bilateralmente con i clienti nominati
• Tassi di risposta bassi e in diminuzione
• Sono state utilizzate più società di sondaggi: formati diversi, nessun confronto con costi elevati
• Dati di riferimento limitati o assenti

• E per le tesorerie aziendali:
• Nessun valore nel fornire feedback
• Nessuna panoramica dei livelli di servizio delle banche
• Nessuna piattaforma per raccogliere approfondimenti bancari nell'intera organizzazione (globale).
• Il tempo per raccogliere informazioni è scarso o inesistente senza una piattaforma

Abbiamo deciso di risolvere questi problemi sia per le banche che per i tesori aziendali e lo abbiamo fatto con la nostra piattaforma SaaS.

Chi sono i tuoi clienti target? Qual è il tuo modello di entrate?

Il nostro target di clientela è duplice: Banche e Tesorerie Aziendali.

Banche:

• Tutte le banche interessate ad ottenere feedback dettagliati sui propri clienti aziendali e che desiderano interagire con i clienti in modo proattivo e a livello bilaterale in incontri con i singoli clienti.
• La nostra piattaforma facilita la centralità del cliente e garantisce elevati tassi di risposta alle richieste di feedback, consentendo alle banche di avvicinarsi, reagire più rapidamente, migliorare la competitività e il business.
• Tra i clienti bancari figurano Société Générale e Nordea (e disponiamo di dati su oltre 30 banche in oltre 40 paesi).

Tesorerie aziendali:

• Aziende di grandi e medie dimensioni con presenza/vendite internazionali e (tipicamente) più di un paio di rapporti bancari.
• Desideri un modo digitale semplice per raccogliere, analizzare e condividere approfondimenti bancari per migliorare le relazioni e ottimizzare tempo e risorse.
• Abbiamo più di 100 utenti aziendali in 24 paesi, comprese le prime 10 aziende europee (per fatturato).

Sia per le banche che per le aziende, più è grande e complessa, maggiore è la rilevanza della nostra piattaforma.

Se avessi una bacchetta magica, quale cosa cambieresti nel settore bancario e / o finanziario?

Penso sinceramente che questo sia un posto fantastico e interessante in cui trovarsi, dato che stanno accadendo così tante cose nel mondo FinTech, e su tale base, non credo che cambierei nulla.

Tuttavia, ciò che apporterebbe enormi vantaggi alle aziende FinTech sarebbero processi decisionali più rapidi all’interno dei loro principali clienti target, le banche. Avendo trascorso 25 anni nel settore bancario, so come funzionano i processi e, per una FinTech che si muove alla velocità della luce, si tratta di due mondi che si incontrano.

Sembra inevitabile che questi due mondi si incontrino, e lo sono, ma penso che emergerebbero molti sviluppi più interessanti e con valore aggiunto se si prendessero decisioni più rapide.

Qual è il tuo messaggio per gli attori più grandi nel mercato dei servizi finanziari?

Abbraccia la mentalità collaborativa!

Molte banche sono molto aperte a varie collaborazioni FinTech, ma vediamo anche il contrario. Penso che sia le banche, sia le FinTech sia i clienti aziendali delle banche trarranno vantaggio dalle collaborazioni, e i grandi clienti aziendali delle banche in effetti sollecitano le banche ad essere più aperte. Lo vediamo in molti dei nostri grandi clienti aziendali in CXFacts, che raccomandano ai loro principali partner bancari di utilizzare la nostra piattaforma (come esempio che mi sta a cuore), poiché fornisce loro un chiaro valore.

Sono fiducioso che le banche possano aumentare l’esperienza del cliente, migliorare l’agilità e sostenere una cultura cooperativa, il che va a vantaggio delle banche e, in ugual misura, o ancor più importante, dei loro clienti.

Nel complesso, l’adozione di collaborazioni FinTech consente alle banche di sfruttare competenze esterne, promuovere l’innovazione e migliorare la propria competitività in un panorama finanziario sempre più digitale e incentrato sul cliente.

Da dove prendi le notizie sul settore dei servizi finanziari/FinTech?

Facciamo parte di numerose comunità FinTech e di organizzazioni del Tesoro da cui ricevo moltissime informazioni su nuove iniziative e tendenze.

Partecipiamo anche a tutte le conferenze possibili, sia per novità e ispirazione, ma naturalmente anche per essere visibili sul mercato e incontrare clienti esistenti e potenziali.

Il fintech è un settore in rapida evoluzione ed è difficile tenere il passo con tutto ciò che accade, ma faccio del mio meglio.

Puoi elencare 3 persone che consideri appartenenti al settore FinTech e/o dei servizi finanziari che dovremmo seguire su LinkedIn, e perché?

• Ewan MacLeod, Ewan è un dirigente esperto con intuizioni impressionanti nel settore bancario, FinTech e nella collaborazione tra i due. Vale la pena seguirlo per qualsiasi FinTech.
• Kate Pohl, Kate ha una passione per la trasformazione digitale e l'innovazione nel settore della tesoreria e del settore bancario. Tanta esperienza e approfondimenti preziosi.
• Diana Nguyen Se fai parte di una start-up FinTech, devi affrontare molte sfide e ostacoli. Segui Diana per alcune vibrazioni positive

Quali servizi (e/o app) FinTech utilizzi personalmente?

Personalmente, i principali che utilizzo sono i pagamenti mobili P2P, ma per CXFacts utilizziamo alcuni servizi FinTech diversi per forum FinTech, funzionalità di sicurezza, sviluppo, firme digitali, ecc.

Di sicuro, man mano che cresciamo e le nostre esigenze diventano più complesse, costruiremo tutto ciò che possiamo sulla base di funzionalità e soluzioni FinTech.

Qual è il miglior nuovo prodotto o servizio FinTech che hai visto di recente?

• Avallone: Software e servizi per alleviare le difficoltà KYC delle aziende nella raccolta della documentazione KYC dalle controparti e nella risposta al KYC bancario. In CXFacts abbiamo raccolto numerosi dati da parte delle aziende sulla loro percezione dei servizi e dei processi delle banche su KYC, nonché sull'importanza per le aziende. È chiaro che le aziende stanno cercando modi per facilitare i propri sforzi in questo settore, e Avallone è sicuramente una società da tenere d’occhio.

• FinanceKey: Sono impressionato da FinanceKey, che fornisce una facile connettività API e visibilità della liquidità in tempo reale alle tesorerie. FinanceKey è fondata da tesorieri esperti, con l'ambizione di guidare la trasformazione della finanza digitale con un'infrastruttura di tesoreria digitale all'avanguardia.

Infine, parliamo di previsioni. Quali tendenze pensi che definiranno i prossimi anni nel settore FinTech?

Penso che ci siano molte tendenze interessanti, ma per citarne alcune:

• Piattaforme collaborative: Piattaforme collaborative condivise da acquirenti/venditori. Promuovi dati di alta qualità per rimanere competitivo ed efficiente, in particolare i dati sull'esperienza del cliente nel B2B. Una maggiore comprensione del fatto che un'assistenza clienti di buona qualità favorisce il business e la fidelizzazione e riduce l'abbandono.
• Finanza incorporata: Penso che assisteremo a un enorme aumento dei servizi finanziari integrati in prodotti e servizi non finanziari.
• Regulatory: I requisiti normativi continuano a crescere e l’automazione della conformità sembra un’area ovvia, sebbene difficile, che svolgerà un ruolo cruciale nel migliorare l’efficienza e ridurre i costi di conformità (KYC è un buon esempio).
• Open Banking, automazione dei pagamenti, API: Già in movimento, ovviamente, ma penso che vedremo un notevole aumento delle collaborazioni tra banche e FinTech su soluzioni innovative rivolte all'ampia base di clienti delle banche.

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• Fonte: http://fintechprofile.com/2024/03/01/claus-nielsen-ceo-co-founder-of-cxfacts/