Il passaggio di Midas a CeDeFi potrebbe segnalare la fine della finanza decentralizzata?

Il capo della ricerca di Uphold Martin Hiesboeck afferma che gli scambi di criptovalute centralizzati (CEX) rimangono una buona scommessa nonostante il recente crollo del mercato. L'hacking dilagante nella DeFi rende l'adozione di massa della finanza decentralizzata una "impossibilità", ha affermato.

Hiesboeck ha affermato che il crollo multimiliardario dell'exchange FTX a novembre a causa di una crisi di liquidità ha portato maggiore attenzione e controllo sui CEX. La fiducia ha toccato il fondo e gli investitori stanno spostando gli asset scambi centralizzati.

Investitori ritirato più di $ 5 miliardi da Binance a pochi giorni dalla fine di FTX, preoccupato se il più grande scambio di criptovalute al mondo per volume fosse il prossimo a fallire. È stato un periodo di paura, incertezza e dubbio senza precedenti, o FUD.

In mezzo al caos, il dirigente di Binance Patrick Hillman ha commentato che gli scambi centralizzati stanno vedendo i loro ultimi giorni. Ha sottolineato che le piattaforme potrebbero non esistere per un altro decennio a causa della grave perdita di fiducia degli investitori.

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Hiesboeck: gli scambi di criptovalute centralizzati non vanno da nessuna parte

I commenti di Hillman riflettevano il sentimento generale del mercato in quel momento, che continua ancora oggi. Tuttavia, Hiesboeck di Uphold ha detto a MetaNews che i CEX sono qui per restare. Ha sostenuto che sono state perse più risorse crittografiche a causa di chiavi private smarrite rispetto a qualsiasi collasso di scambio.

Cita dati del settore che dice che il 20% di tutti Bitcoin (BTC) viene perso a causa della perdita delle password dei portafogli da parte degli utenti. Ciò rappresenta un intervallo compreso tra 68,110 BTC e 92,855 BTC, ovvero tra $ 1.15 miliardi e $ 1.57 miliardi ai prezzi di mercato esistenti.

"Quello è solo Bitcoin noto", ha detto Hiesboeck. "La vera criptovaluta persa irrimediabilmente per essere inviata a indirizzi sbagliati, senza tag, ecc. è superiore a $ 30 miliardi!" Ha aggiunto che gli scambi sono conformi alle leggi sulla sicurezza, il che offre agli utenti una garanzia sulla sicurezza dei loro investimenti.

“[La conformità] aiuta a mantenere le violazioni della sicurezza al minimo assoluto. Considerando che, in DeFi, tutto ciò che gli hacker devono fare è entrare da soli in un portafoglio vulnerabile senza una piattaforma per proteggerlo ", ha affermato Hiesboeck.

L'hacking rende la DeFi un'alternativa impossibile

Gli scambi decentralizzati, o DEX, e altre forme di offerte finanziarie decentralizzate sono stati proposti come alternative agli scambi centralizzati a causa della loro presunta capacità di evitare un singolo punto di errore.

Hiesboeck ha spiegato che le piattaforme centralizzate offrono una maggiore facilità d'uso e vantaggi di sicurezza che DeFi non può fornire. Ha affermato che "la gestione ingombrante degli indirizzi di portafoglio illeggibili e delle chiavi di ripristino di 12 parole è un anatema per l'adozione mainstream".

"Gli attacchi in corso nella DeFi rendono impossibile l'adozione di massa della finanza decentralizzata", ha spiegato Hiesboeck. “La sicurezza deve essere migliorata in modo esponenziale prima che diventi adatta all'uso quotidiano. Questo probabilmente significherà avere gli indirizzi dei portafogli legati alle identità del mondo reale".

“L'idea di 'non le tue chiavi, non la tua moneta' è ridicola. Gli scambi non mantengono le chiavi private perché ne hanno bisogno, ma perché rende più facile per l'utente. Non è necessario memorizzare 12 parole casuali o innumerevoli password, il che rappresenta un'enorme barriera all'ingresso nella DeFi per coloro che non sono cripto-nativi".

La DeFi è una parte della criptovaluta che è rimasta sostanzialmente fedele all'etica fondamentale di Bitcoin di decentralizzazione e privacy, mantenendo un cinico distacco dalla supervisione del governo. Incontrollate, tuttavia, tali libertà comportano grandi rischi.

Secondo alla società di sicurezza blockchain PeckShield, quest'anno gli hacker hanno sottratto oltre 2.32 miliardi di dollari in oltre 135 exploit dall'industria DeFi. La cifra è superiore del 50% a quanto rubato all'intero settore per tutto il 2021.

#Allerta PeckShield Wintermute ha perso circa $ 160 milioni, arrivando al quinto posto nella nostra classifica degli exploit DeFi del 5
In questo incidente, gli sfruttatori hanno immediatamente inserito il maggior numero di scuderie nel pool 3CRV per evitare l'inserimento nella lista nera, mentre circa il 50% dei primi 10 sfruttatori si è trasferito a Mixer prima della sanzione Tornado pic.twitter.com/RxMPOIypSz

—PeckShieldAlert (@PeckShieldAlert) 21 settembre 2022

Nel corso degli anni, i ladri online hanno impiegato una varietà di tattiche per svolgere il proprio lavoro. I metodi di attacco più utilizzati includono honeypot, exit scam, exploit, controllo degli accessi e prestito flash, afferma il Banca dati REKT.

Recuperare il ritardo con gli scambi centralizzati

Phil Zimmerer, chief strategy officer di bobina, una società di middleware DeFi, ha dichiarato a MetaNews che per sostituire completamente le piattaforme centralizzate, le opzioni decentralizzate devono recuperare il ritardo in termini di praticità, esperienza utente e funzionalità.

"Ciò include cose come prestazioni, esecuzione, spread e liquidità, ma anche una sostituzione per servizi finanziari secondari, come semplici programmi di 'guadagno' offerti da scambi centralizzati", ha affermato.

"Per fare in modo che ciò accada, i protocolli finanziari decentralizzati devono diventare più accessibili e gestibili, il che richiede prima la costruzione di un'infrastruttura".

Gli strateghi della banca di punta JP Morgan sostengono che, a causa della loro dimostrata efficienza, è probabile che i CEX rimangano la piattaforma preferita tra gli utenti. In una nota ai clienti, hanno sostenuto che le velocità di transazione più lente dei DEX, il pooling di asset e le funzionalità di tracciabilità degli ordini probabilmente limiteranno la partecipazione istituzionale.

Marcello Mari, amministratore delegato di SingolaritàDAO, ha detto a MetaNews che ora è il momento giusto per parlare dell'utilità degli scambi centralizzati in un mondo di criptovalute progettato per evitare un sistema monetario fiat.

Più regolamentazione

È ovvio che dopo lo spettacolare crollo dello scambio FTX i governi inaspriranno la regolamentazione. Abbiamo chiesto a Martin Hiesboeck, Head of Research di Uphold, se ritiene che la regolamentazione statale aiuterebbe a portare trasparenza nel settore delle criptovalute.

"Assolutamente", dichiarò. "L'industria delle criptovalute ha bisogno di maggiore trasparenza e le normative che le costringono a farlo garantiscono che le piattaforme non possano aggirare le proprie responsabilità in materia di sicurezza".

"I regolamenti esporranno coloro che non garantiscono la massima trasparenza e le più alte riserve, consentendo agli investitori di vedere chi è il vero affare e di chi non ci si può fidare", ha aggiunto Hiesboeck.

Diversi scambi hanno adottato misure per aumentare la trasparenza e la fiducia tra i propri utenti sulla scia del crollo di FTX, il secondo scambio di criptovalute al mondo. Gli scambi hanno iniziato a pubblicare la prova di riserva, un processo che verifica di avere contanti e criptovalute adeguati in riserva per sostenere i saldi dei clienti.

“La cosa più importante che uno scambio potrebbe fare per ripristinare la fiducia e rimanere rilevante è pubblicare una prova di solvibilità. Non è abbastanza, ma è un inizio”, ha detto Hiesboeck.