I lobbisti delle criptovalute presentano proposte DeFi al GAFI in lettera aperta

Un gruppo di lobby cripto sparse nel Regno Unito, in Europa, negli Stati Uniti e in Asia ha chiesto approcci "equilibrati" alla regolamentazione del settore della finanza decentralizzata (DeFi) in una lettera aperta alla Financial Action Task Force (FATF) .

Rivolgendosi al segretario esecutivo del GAFI David Lewis, la cosiddetta “Global DeFi Coalition” ha prodotto sei principi guida per governare le organizzazioni DeFi.

"È fondamentale che le autorità comprendano bene la rapida crescita della DeFi per allineare adeguatamente i loro approcci normativi a questo ambito", ha scritto il gruppo nella sua lettera.

Avvertono che una repressione prematura da parte delle autorità di regolamentazione rischia di “soffocare l’innovazione e impedire l’emergere di nuove idee” e hanno chiesto un dialogo aperto tra l’industria e le autorità di regolamentazione attraverso consultazioni e gruppi di lavoro.

“La lettera mira ad aiutare le autorità a evitare potenziali insidie ​​fornendo raccomandazioni normative da parte del settore”, ha aggiunto il gruppo.

La coalizione è composta da ACCESS (Singapore), Bitcoin Association (Svizzera), Blockchain Association (USA), Blockchain for Europe (Europa), CryptoUK (Regno Unito) e International Association for Trusted Blockchain Applications (INATBA). Insieme, questi gruppi rappresentano più di 350 aziende.

Gli attuali standard del GAFI

Il GAFI recentemente rivelato che solo 58 delle 128 giurisdizioni dichiaranti hanno adottato i suoi standard per la regolamentazione delle società crittografiche. 

Nella sua seconda revisione a 12 mesi dei progressi compiuti dai regolatori nazionali, pubblicato il 5 luglio, l’organizzazione intergovernativa ha dichiarato che “molte giurisdizioni hanno continuato a fare progressi” implementando i suoi standard rivisti – che rendono i cosiddetti Virtual Asset Services Provider (VASP) soggetti ad antiriciclaggio ( antiriciclaggio) e sul finanziamento del terrorismo (CTF).

Delle 58 autorità di regolamentazione che hanno adottato gli standard, 52 ora regolamentano i VASP e sei hanno vietato del tutto tali operatori. 70 giurisdizioni devono ancora dare seguito alle raccomandazioni.

"Queste lacune nell'attuazione significano che non esiste ancora un regime globale per prevenire l'uso improprio di asset virtuali e VASP per il riciclaggio di denaro o il finanziamento del terrorismo", ha affermato il GAFI in un comunicato stampa.

Progressi sulla “regola del viaggio”

Il GAFI, tuttavia, ha accolto con favore i progressi in termini di introduzione di sistemi per aiutare le aziende crittografiche a implementare la sua famigerata "regola di viaggio", che tecnicamente è ancora in forma di bozza, con una guida definitiva previsto per ottobre, a seguito di un recente ritardo. La regola di viaggio prevede che i VASP trasmettano tra loro le informazioni sull’originatore e sul beneficiario per transazioni superiori a 3,000 dollari.

La revisione di 12 mesi del GAFI delle sue linee guida lo scorso anno hanno suscitato preoccupazione nel settore DeFi affermando che le giurisdizioni a disagio con i portafogli non custoditi potrebbero vietare gli scambi che ne consentono l'uso nelle transazioni peer-to-peer. Perché? Perché, come sottolinea la Global DeFi Coalition nella sua lettera, "i protocolli DeFi consentono agli individui di eseguire una serie di transazioni finanziarie elettronicamente su base non detentiva senza la partecipazione di un intermediario".

Le sei proposte della coalizione sono descritte integralmente di seguito.

1. La regolamentazione imposta a un’impresa dovrebbe considerare fattori contestuali più ampi in relazione al modello di business corrispondente. Ciò dovrebbe contribuire a garantire l’emanazione di norme pragmatiche e applicabili. Ad esempio, un'azienda che elabora i dati delle transazioni senza avere accesso ai fondi dei clienti potrebbe essere soggetta a regole di conservazione dei dati, ma non dovrebbe avere alcun obbligo di congelare o interferire in altro modo con le risorse dei clienti se tecnicamente non può farlo.
2. La regolamentazione non dovrebbe introdurre passaggi analogici o manuali in processi altrimenti digitali. Un intermediario finanziario che agisce esclusivamente digitalmente dovrebbe essere autorizzato a fare affidamento interamente sui dati digitali nel suo processo aziendale (ad esempio, conosci il tuo cliente, dove abbiamo osservato esempi recenti in cui sono stati creati obblighi di onboarding dello scambio che richiedono di conoscere di persona il tuo cliente (KYC) )). Lo stesso vale per l’introduzione di fasi di verifica manuale in processi altrimenti completamente automatizzati, che distruggono il potenziale e le opportunità di modelli di business altrimenti scalabili, danneggiando così la crescita economica.
3. Consentire agli intermediari finanziari di collaborare nell'identificazione dei clienti. In tutte le regioni, la legge impone a ogni intermediario finanziario di ripetere l'intero processo KYC per ogni cliente, anche quando altri intermediari finanziari hanno identificato lo stesso cliente immediatamente prima. In una configurazione decentralizzata con molti attori indipendenti che forniscono parte di un servizio finanziario, ciò può portare un utente a dover completare tutti i moduli KYC più volte solo per eseguire una singola transazione. Ciò pone le configurazioni decentralizzate in una posizione di svantaggio rispetto ai fornitori di servizi centralizzati. Al fine di evitare pratiche burocratiche eccessivamente ridondanti, gli intermediari finanziari dovrebbero essere autorizzati a condividere le informazioni dei clienti allo scopo di adempiere agli obblighi KYC e a fare affidamento su prove di identità di terzi invece di chiedere a ciascun intermediario di ripetere nuovamente gli stessi passaggi per lo stesso cliente.
4. La regolamentazione dovrebbe riconoscere il rischio ridotto delle transazioni pubbliche basate sulla blockchain e quindi sviluppare un approccio differenziato e basato sul rischio. A livello internazionale, la regolamentazione antiriciclaggio si basa su un “approccio basato sul rischio”. Quando le dApp prevedono transazioni visibili pubblicamente, comportano un rischio di riciclaggio di denaro molto inferiore rispetto alle transazioni private. Un approccio basato sul rischio dovrebbe considerare questa varietà di nuove applicazioni e i relativi rischi specifici e applicare misure più differenziate. Queste nuove sfide non possono essere risolte con le soluzioni consolidate. Spingerli verso assetti tradizionali e opachi non farà altro che aumentare i rischi di ML/TF. Dovrebbe essere riconosciuto il minor rischio delle transazioni aperte basate su blockchain e premiata la trasparenza.
5. Le linee guida per l’attuazione dei principi normativi di base dovrebbero essere condotte in collaborazione con il settore DeFi. Le autorità di regolamentazione dovrebbero collaborare in primo luogo con gli esperti del settore (compresi i codificatori), per informarsi su questo spazio in rapido sviluppo, da una prospettiva tecnologica e più ampia. Ciò aiuterà i politici e le autorità a comprendere il probabile percorso futuro degli sviluppi DeFi e a elaborare una strategia di risposta normativa. In secondo luogo, dovrebbe essere adottato un approccio multi-stakeholder per sviluppare principi normativi e linee guida per la DeFi. In terzo luogo, dato il rapido ritmo degli sviluppi DeFi, le autorità dovrebbero mantenere un dialogo continuo con la comunità DeFi per tenersi aggiornati con gli ultimi sviluppi e tendenze e per rispondere in modo adeguato, tempestivo e flessibile.
6. Data la natura globale delle criptovalute, è necessario un maggiore livello di cooperazione e collaborazione tra i regolatori e l’industria. Incoraggiamo a migliorare ulteriormente il livello di collaborazione globale tra i regolatori e le agenzie, nonché tra i regolatori e l’industria globale nei forum appena fondati per consentire e fornire principi normativi innovativi, favorevoli ai consumatori e armonizzati. Parallelamente, le autorità di regolamentazione dovrebbero dare uno sguardo più ampio al loro mandato per rispondere all’innovazione proveniente dal settore industriale. Inoltre, una più stretta collaborazione garantirà anche che i regolatori siano in grado di adempiere ai rispettivi mandati, consentendo non solo agli innovatori di innovare, ma aiuterà anche a migliorare i regimi normativi esistenti. In linea con il mandato dell'autorità di regolamentazione, ciò potrebbe portare a un'esecuzione più efficiente, a strutture più snelle e a una migliore protezione dei consumatori. Nel complesso, una più stretta collaborazione tra i regolatori e l’industria globale porterà a regole migliori, un’applicazione più semplice e costi ridotti. In cambio, tali efficienze acquisite si tradurranno in principi normativi più efficienti e applicabili a livello globale, aumentando al tempo stesso la protezione dei consumatori e degli investitori, la crescita economica e la creazione di posti di lavoro in tutto il mondo.

© 2021 The Block Crypto, Inc. Tutti i diritti riservati. Questo articolo è fornito a solo scopo informativo. Non viene offerto o destinato a essere utilizzato come consulenza legale, fiscale, di investimento, finanziaria o di altro tipo.

Fonte: https://www.theblockcrypto.com/post/110506/crypto-lobbyists-put-defi-proposals-to-fatf-in-open-letter?utm_source=rss&utm_medium=rss