Crypto Markets in subbuglio dopo che Celsius ha sospeso i prelievi

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I mercati delle criptovalute hanno subito un altro flash crash dopo che il fornitore di servizi di custodia Celsius ha annunciato di sospendere tutti i prelievi.

Celsius è uno dei più grandi gateway centralizzati per le criptovalute.

Ha raccolto 864 milioni di dollari di capitale di rischio e ad un certo punto ha custodito oltre 3 miliardi di dollari di fondi per oltre 1 milione di clienti.

Ad oggi, sembra insolvente e sta portando con sé l'intero mercato delle criptovalute.

Il thread Celsius:

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— jonwu.(🗽, 🍎) (@jonwu_) 13 Giugno 2022

Crescono le preoccupazioni per l'insolvenza

Lunedì, Celsius ha inviato un annuncio via e-mail, notificando ai titolari di conto che non saranno temporaneamente in grado di ritirare, scambiare o trasferire le attività detenute sulla piattaforma di staking e prestito di custodia, citando "condizioni di mercato estreme". Ciò è diventato possibile grazie a una clausola nei termini di servizio della piattaforma. In un promemoria pubblicato sul blog Celsius, hanno scritto:

Comprendiamo che questa notizia è difficile, ma riteniamo che la nostra decisione di sospendere prelievi, scambi e trasferimenti tra account sia l'azione più responsabile che possiamo intraprendere per proteggere la nostra comunità. Stiamo lavorando con un obiettivo unico: proteggere e preservare le risorse per soddisfare i nostri obblighi nei confronti dei clienti. 

Secondo la nota, l'azienda riprenderà le normali operazioni il prima possibile, anche se potrebbero esserci dei "ritardi". Tuttavia, molti nella comunità delle criptovalute ipotizzano che Celsius potrebbe già essere insolvente. Uno dei loro concorrenti, Nexo, ha persino dichiarato interesse a salvare il fornitore di servizi in difficoltà. I loro Annuncio di Twitter stati:

Crediamo fermamente che l'acquisizione, in tutto o in parte, dei crediti di prestito garantiti in essere e qualificati di Celsius contribuirà notevolmente a fornire liquidità immediata ai clienti di Celsius. Stiamo ancora aspettando di avere notizie dalla loro direzione e vi aggiorneremo.

Celsius accusato di cattiva gestione

In un lungo filo, l'utente Twitter @jonwu_ accusa Celsius di aver gestito male i fondi dei propri clienti. Secondo la sua ricerca, Celsius ha depositato i propri fondi utente su MakerDAO per prendere in prestito DAI. Allo stesso tempo, hanno acquistato stETH sul pool di staking liquido di Ethereum del Lido. 

Ciò ha reso la piattaforma attraente per gli utenti, in quanto offrivano tassi di prestito bassi su DAI e rendimenti elevati sui depositi di ETH. All'inizio di quest'anno, Celsius ha anche depositato pesantemente nel Protocollo di ancoraggio, che ha svolto un ruolo chiave nel crollo dell'ecosistema Terra, ma è sfuggito per un pelo al disastro.

La loro scommessa su tassi di interesse interessanti ha tuttavia creato un problema di finanziamento per Celsius, poiché i loro depositi su MakerDAO sono stati minacciati di essere liquidati dopo i recenti ritiri del mercato. Allo stesso tempo, stETH è stato svincolato dalle monete Ether sottostanti che erano state puntate sulla catena Beacon e non possono essere ritirate fino a mesi dopo l'imminente fusione. Al momento in cui scrivo, stETH viene scambiato con uno sconto del 4.8%. 

In quello che sembrava essere un tentativo dell'Ave Maria di evitare la liquidazione, Celsius ha depositato un totale di oltre 6,000 WBTC per un valore di circa 130 milioni di dollari nel suo deposito MakerDAO. @jonwu_ spiega che questo è un altro indizio che Celsius potrebbe essere insolvente, poiché altrimenti ripagherebbero i propri debiti:

Lo faresti se non puoi effettivamente rimborsare. Se sei un giocatore d'azzardo degenerato, prendi la poca solvibilità che ti è rimasta e la mette tutta in nero, sperando di riguadagnare tutto in uno scambio.

Nel frattempo Celsius ha rimborsato ulteriori 47.1 milioni di DAI, che possono essere visualizzati sul loro sito Cassaforte MakerDAO. Ciò ha ridotto il loro debito su MakerDAO a 231 milioni di DAI e ora pone il loro caveau WBTC a un prezzo di liquidazione di 14,000 USD.