Regole fiscali IRA per criptovalute e bitcoin | Bitcoin IRA

Come vengono tassate le criptovalute negli Stati Uniti?

È importante che gli investitori, compresi quelli con IRA in criptovaluta, comprendano in che modo le tasse influiscono sui loro conti. Le criptovalute sono trattate come proprietà secondo la IRS, proprio come molti altri investimenti. Ogni vendita può causare un evento imponibile, con solo poche eccezioni. Ma se detieni le tue criptovalute all'interno di una cripto IRA, potresti ricevere una crescita esentasse o differita, a seconda degli asset in cui decidi di investire.

Ci sono alcuni casi in cui determinate attività che coinvolgono criptovalute possono essere trattate come reddito e quindi soggette a imposta sul reddito. Quando le criptovalute non rientrano negli IRA crittografici, imposte sulle plusvalenze tipicamente si applicano quando si verifica uno dei seguenti eventi:

• Vendita di criptovaluta per valuta tradizionale.
• Utilizzo della criptovaluta per acquistare beni e servizi.
• Scambiare una criptovaluta con un'altra su un exchange o peer-to-peer.

L’imposta sul reddito può essere applicata quando si verifica uno dei seguenti eventi:

• Ricevere criptovaluta da un airdrop.
• Interessi guadagnati da prestiti finanziari decentralizzati.
• Reddito guadagnato dal mining di criptovalute da premi in blocco e commissioni di transazione.
• Criptovalute guadagnate da pool di liquidità e staking.

Ricevere criptovaluta come mezzo di pagamento per servizi.

Devi richiedere le tasse dalle partecipazioni nel tuo Bitcoin IRA?

È importante considerare un investimento in criptovaluta IRA come un investimento a lungo termine in modo da poter astenersi dall'accettare qualsiasi distribuzione prima di aver raggiunto l'età di 59 anni e mezzo. Questo perché un ritiro anticipato può essere soggetto a una sanzione fiscale, a meno che il ritiro non sia specifico disagi definiti dall'IRS.

Bitcoin IRA mi invierà un modulo 1099?

Esistono diversi tipi di moduli 1099 che potresti ricevere in merito al tuo Bitcoin IRA. Potresti riceverli tutti, alcuni o nessuno di essi. Ma poiché la criptovaluta continua a diventare sempre più regolamentata a livello federale, tutti gli scambi di criptovaluta potrebbero dover rispettare le normative relative alla creazione di un’adeguata documentazione fiscale.

Ecco alcune brevi descrizioni dei diversi tipi di documenti 1099 che possono essere implicati dalla criptovaluta e dagli IRA.

1099-K: Carte di pagamento e transazioni su reti di terze parti: se in un anno fiscale hai più di 200 transazioni e $ 20,000 di proventi lordi, potresti ricevere un modulo 1099-K. Questo modulo mostrerà solo i proventi lordi e non indicherà i costi. Le informazioni verranno fornite per mese.

1099-R: Distribuzioni da pensioni, rendite, piani pensionistici o di partecipazione agli utili, IRA, contratti assicurativi, ecc.

Le informazioni dell'IRS possono essere riportate su un 1099-R se è presente una distribuzione di $ 10 o più. I custodi del piano o del conto in genere emettono un 1099-R per l'IRS, il destinatario e il dipartimento fiscale statale o locale. Se ricevi una distribuzione idonea da conti come IRA, piani di partecipazione agli utili, piani pensionistici, pensioni, rendite e così via, dovresti ottenere un 1099-R.

1099-B: Proventi da transazioni di scambio di broker e baratti: un modulo 1099-B mostrerà tutte le tue transazioni mostrando il prezzo di acquisto, il prezzo di vendita e qualsiasi guadagno o perdita risultante dalla vendita di criptovalute.

1099-INT: Reddito da Interessi: Un modulo 1099-INT mostrerà il reddito da interessi imponibile come reddito ordinario

È possibile evitare le tasse investendo in un Bitcoin IRA?

Sì, alcune tasse possono essere evitate investendo in a Bitcoin IRA. Offriamo due tipi di IRA di criptovaluta, tradizionale e Roth. I tradizionali IRA Bitcoin sono soggetti a tassazione differita, mentre gli IRA Roth Bitcoin possono potenzialmente crescere esentasse, a seconda degli asset scelti. Inoltre, evitare le tasse sulle plusvalenze potrebbe potenzialmente farti risparmiare denaro. Ciò significa che potrai goderti di più il tuo denaro durante la pensione, a differenza di altre strategie di investimento che non offrono tale protezione. Detto questo, è utile ricordare che puoi essere soggetto a sanzioni se le distribuzioni avvengono prima dei 59 anni e mezzo.

L'IRS tiene traccia dell'attività di Bitcoin IRA?

Tecnicamente, l'IRS non può tracciare ogni transazione di Bitcoin o criptovaluta e si affida invece al fatto che i singoli individui si conformino in buona fede. È stato solo da allora 2014 che l'IRS ha iniziato a tassare la criptovaluta. Da allora, hanno preso di mira principalmente individui che hanno effettuato transazioni per almeno 20,000 dollari in un dato anno fiscale.

Ad esempio, l'IRS ha recentemente presentato altre citazioni in tribunale che chiedono informazioni simili ad altri scambi. In un esempio, l'IRS ha richiesto informazioni sulla registrazione del conto, registri delle attività del conto e altro materiale per i clienti (che avevano effettuato transazioni per almeno $ 20,000 in qualsiasi anno fiscale dal 2016 al 2020) da Cerchio Internet finanziario, uno scambio di criptovaluta con sede a Boston..

Negli ultimi anni, l'IRS ha presentato altre citazioni in tribunale chiedendo informazioni simili ad altri scambi. Ma l'IRS non tiene traccia di ogni transazione crittografica. Perché le criptovalute vengono trattate come azioni, obbligazioni o altri beni capitali, ti verrà richiesto di essere completamente trasparente con l'IRS nella tua dichiarazione dei redditi. Ciò significa che la tua dichiarazione dei redditi dovrà indicare se hai effettuato transazioni in criptovaluta.

In sostanza, spetta agli individui, ai cambi valuta e alle società IRA di criptovaluta segnalare le transazioni e produrre 1099 moduli fiscali ogni anno.

Come posso segnalare le tasse sui miei risparmi IRA in criptovaluta?

Finché tieni i soldi nel tuo Bitcoin IRA, Si non dovrebbe essere necessario segnalare alcun guadagno o perdite sui tuoi investimenti. Questo perché gli IRA sono protetti dalle tasse. Ciò significa che non vengono sostenute tasse su eventuali guadagni o perdite, mentre il denaro è sul conto. Una volta che inizi a ricevere le distribuzioni dalla tua IRA, dovrai prendere in considerazione le possibili tasse correlate.

Imposta sulle plusvalenze a breve termine

Le imposte sulle plusvalenze a breve termine sono spesso più elevate di quelle sulle plusvalenze a lungo termine. Ad esempio: per l'anno fiscale 2021, se guadagni $ 75,000 all'anno con il tuo stipendio e vendi criptovaluta per un valore di $ 100,000 sei mesi dopo averla acquistata, il tuo reddito imponibile per l'anno diventa $ 175,000, che è la combinazione dei due. Questo ti fa salire allo scaglione fiscale del 32%, anche se, in precedenza, la tua responsabilità fiscale sarebbe stata nello scaglione fiscale del 22%. Gli IRA vengono spesso utilizzati per aiutare le persone a rinviare l'imposta sulle plusvalenze poiché l'imposta sulle plusvalenze non dovrà essere pagata fino a quando non verrà effettuato un prelievo dal conto.

Imposta sulle plusvalenze a lungo termine

L'imposta sulle plusvalenze a lungo termine viene applicata al profitto derivante dalla vendita di qualsiasi proprietà che sia stata in proprio possesso per più di un anno dalla data di acquisto. Il termine “proprietà” viene applicato a beni immobili, metalli preziosi, azioni, obbligazioni e criptovaluta. L'aliquota fiscale è determinata da una soglia graduale per il reddito imponibile allo 0%, 15% o 20%. Secondo Investopedia, l’aliquota fiscale sulla maggior parte dei contribuenti che dichiarano plusvalenze è del 15% o inferiore. Come accennato in precedenza, è possibile utilizzare un'IRA per differire l'imposta sulle plusvalenze a breve o lungo termine poiché non sarai tassato fino a quando non verrà prelevato il denaro dall'IRA.

Come risparmiare sulle tasse e altro con Bitcoin IRA

Bitcoin IRA è la prima, più grande e più sicura piattaforma IRA di criptovaluta al mondo utilizzata da più di 100,000 investitori. Gli utenti di Bitcoin IRA possono sfruttare i numerosi vantaggi fiscali di un IRA investendo nel potenziale a lungo termine offerto dalla criptovaluta. Inoltre, gli utenti possono acquistare e vendere online in qualsiasi momento con la piattaforma Bitcoin IRA che contiene il monitoraggio dei prezzi in tempo reale integrato, parametri di performance del portafoglio e articoli e video formativi. La nostra piattaforma offre una sicurezza di livello mondiale¹ con un massimo di $ 700² milioni di assicurazione di custodia.

Se stai pensando di entrare nel mercato delle criptovalute ma non sei sicuro di come iniziare, iscriviti a un Bitcoin IRA potrebbe essere un ottimo modo per pianificare il tuo futuro e i tuoi obiettivi finanziari a lungo termine.

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¹La sicurezza può variare in base al bene scelto e alla soluzione di custodia disponibile.

²L'assicurazione può variare in base al bene scelto e alla soluzione di custodia disponibile.

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