Truffe Deepfake smascherate: la nuova sfida del settore delle criptovalute

Truffe Deepfake smascherate: la nuova sfida del settore delle criptovalute

Timestamp: 3 novembre 2023 2:02 AM
Truffe Deepfake smascherate: la nuova sfida del settore delle criptovalute PlatoBlockchain Data Intelligence. Ricerca verticale. Ai.
  • Sumsub riferisce che le frodi deepfake sono aumentate del 128% nel settore delle criptovalute nel 2023. Le truffe deepfake aumentano la minaccia di frodi crittografiche.
  • Sumsub ha condotto un sondaggio approfondito, collaborando con oltre 100 società di criptovalute e conducendo interviste ad esperti del settore.
  • I deepfake sono un tipo di tecnologia di intelligenza artificiale (AI) utilizzata per creare contenuti video o audio iperrealistici e manipolati.

Grazie ai social media, la nostra vita quotidiana si intreccia con quella di innumerevoli celebrità la cui influenza può essere sia stimolante che, sfortunatamente, ingannevole. Immagina questo: sei assorto in un video sulla tua piattaforma di social media preferita quando una famosa celebrità che ammiri e di cui ti fidi sostiene un'opportunità di investimento apparentemente redditizia. Incuriosito, segui il collegamento allettante, solo per scoprire, con tuo sgomento, che l'intera impresa era un'elaborata bufala. Benvenuti nell'inquietante mondo delle truffe deepfake, una minaccia crescente che si sta sempre più infiltrando nel panorama digitale. Sumsub riferisce che le frodi deepfake sono aumentate del 128% nel settore delle criptovalute nel 2023. Le truffe deepfake aumentano la minaccia di frodi crittografiche.

Stato della verifica e del monitoraggio nel settore delle criptovalute nel 2023

L’industria delle criptovalute è stata un focolaio di innovazione e trasformazione, con la tecnologia blockchain che ha sconvolto i sistemi finanziari tradizionali. Tuttavia, questa rapida crescita ha attirato anche l’attenzione di truffatori e criminali informatici. In risposta a questa crescente minaccia, Sumsub ha condotto un sondaggio approfondito, collaborando con oltre 100 società crittografiche e conducendo interviste a esperti del settore. Il rapporto risultante, "State of Verification and Monitoring in the Crypto Industry 2023", fornisce preziosi approfondimenti sul panorama in evoluzione della verifica dell'identità e della prevenzione delle frodi. Approfondiremo i risultati e le implicazioni essenziali di questo rapporto.

La crescente minaccia di frode

Uno dei risultati più sorprendenti del rapporto è l’allarmante aumento delle frodi nel settore delle criptovalute. Nel 2023, il 77% delle società di criptovaluta ha osservato nuovi modelli e schemi di frode, a indicare un panorama dinamico e in evoluzione per gli attori malintenzionati. Con oltre 800,000 tentativi di frode analizzati, il settore delle criptovalute si trova ad affrontare un rischio crescente di perdite finanziarie e reputazionali.

I deepfake sono al centro della scena

Un'altra tendenza preoccupante evidenziata nel rapporto è la proliferazione della tecnologia deepfake nel settore delle criptovalute. I deepfake, video o immagini altamente realistici generati dall'intelligenza artificiale, hanno guadagnato popolarità tra i truffatori. Il 2023% delle società crittografiche ha segnalato un aumento nell’uso dei deepfake nel 128 rispetto all’anno precedente, con un’incredibile impennata del XNUMX%. Ciò rappresenta una sfida significativa per la verifica dell’identità e gli sforzi di prevenzione delle frodi.

Passaggio alla verifica non documentale

Per combattere l’evoluzione del panorama delle frodi, il settore delle criptovalute si sta spostando in modo significativo dalla verifica basata su documenti a soluzioni di verifica non documentata. Questa transizione ha comportato tempi di verifica più rapidi, con alcune regioni, come Brasile e Ghana, che hanno raggiunto velocità di verifica di soli tre secondi. Questo cambiamento non solo migliora l’efficienza del processo di onboarding, ma si allinea anche alle crescenti aspettative degli utenti per processi più rapidi e snelli.

Riduzione dei tempi di onboarding

Il settore delle criptovalute sta vivendo una tendenza globale alla riduzione dei tempi di onboarding degli utenti, con tempi di verifica quasi dimezzati dal 2022 al 2023. Questo cambiamento è guidato principalmente dalla domanda degli utenti per processi più rapidi e un’esperienza senza attriti. Man mano che il settore matura, la concorrenza si intensifica e le aziende crittografiche devono adattarsi a queste aspettative per rimanere competitive.

Sfide normative

Una delle sfide più importanti che i fornitori di criptovalute devono affrontare è la normative sempre più stringenti. Le transazioni di criptovaluta sono soggette a una complessa rete di requisiti legali, con la Travel Rule che sta guadagnando importanza a livello globale. Diverse giurisdizioni ora impongono il rispetto delle Travel Rule, aggiungendo livelli di complessità al processo di verifica. In questo ambiente, soluzioni come Non-Doc Verification diventano essenziali per le aziende crittografiche che cercano di rimanere conformi semplificando al tempo stesso le proprie operazioni.

Inadeguatezza delle soluzioni di verifica legacy

Le soluzioni di verifica legacy non sono più sufficienti per combattere le sofisticate minacce di frode che affliggono il settore delle criptovalute. Come sottolinea il rapporto, il numero dei casi di frode potrebbe diminuire, ma i metodi stanno diventando sempre più avanzati. Soluzioni complete che coprono la protezione avanzata dalle frodi e la valutazione del rischio durante tutto il ciclo di vita del cliente stanno diventando cruciali per le aziende crittografiche per stare al passo con gli autori malintenzionati.

Minaccia profonda

I deepfake, in particolare, rappresentano un rischio significativo per i processi di verifica dell’identità. Queste contraffazioni altamente convincenti possono manipolare e ingannare anche i sistemi di verifica più sofisticati. L’industria delle criptovalute deve sviluppare strategie solide per rilevare e prevenire l’uso dei deepfake nei processi di verifica.

I deepfake rappresentano la tecnologia dell'intelligenza artificiale (AI) utilizzata per creare contenuti video o audio iperrealistici e manipolati che ritraggono individui mentre dicono o fanno cose che non hanno mai effettivamente detto o fatto. Il termine "deep fake" combina "deep learning" e "fake", riflettendo l'uso delle reti neurali profonde da parte della tecnologia sottostante per questo scopo.

La tecnologia Deepfake in genere comporta l’addestramento di una rete neurale con grandi quantità di dati. Dati come immagini e registrazioni audio di un individuo specifico. Una volta introdotta, la rete può generare imitazioni molto convincenti dell'aspetto e della voce della persona. Questi media manipolati possono far sembrare che qualcuno parli o agisca in un modo che non ha mai fatto. È difficile per la persona media distinguere la falsificazione dal contenuto autentico.

I deepfake hanno attirato l'attenzione a causa del loro potenziale uso improprio, tra cui la diffusione di informazioni false, la diffamazione di individui, la creazione di bufale convincenti e le truffe deepfake. Sollevano preoccupazioni sull’erosione della fiducia nei media e sul potenziale del loro utilizzo in varie forme di disinformazione, disinformazione e attacchi informatici. Di conseguenza, ricercatori e aziende tecnologiche stanno anche sviluppando metodi per rilevare e mitigare i contenuti deepfake per combattere il potenziale danno che possono causare.

Verifica forzata

Una tendenza preoccupante emersa nel rapporto è la “verifica forzata”, in cui gli individui vengono verificati contro la loro volontà per conto di truffatori. Questo metodo sottolinea la misura in cui gli autori malintenzionati sono disposti a sfruttare i processi di verifica dell’identità. Prevenire tali casi è fondamentale per mantenere l’integrità del settore.

Frode documentale

Sebbene si stia passando dalla verifica basata su documenti, la frode documentale rimane una sfida nel settore delle criptovalute. I truffatori stanno ora ricorrendo all’utilizzo di documenti stampati e documenti d’identità interamente falsificati per eludere le misure di verifica esistenti. Le società crittografiche devono adattare continuamente le proprie strategie per affrontare questa minaccia in evoluzione.

Le sfide normative persistono

Nonostante i progressi nel settore, il rapporto sottolinea le sfide legate alla mancanza di linee guida e aspettative chiare riguardo alle regole di viaggio. La prontezza operativa rimane una preoccupazione per le organizzazioni del settore cripto mentre si muovono nel panorama normativo in evoluzione.

La necessità di un miglioramento continuo

Il rapporto “State of Verification and Monitoring in the Crypto Industry 2023” fa luce sul panorama dinamico e in evoluzione della verifica dell’identità e della prevenzione delle frodi. L’industria delle criptovalute deve affrontare la duplice sfida rappresentata da metodi di frode sempre più sofisticati, come le truffe deepfake, e da un contesto normativo complesso. Per prosperare in questo panorama, le società crittografiche devono investire in soluzioni avanzate. Concetti come la verifica non documentata per accelerare i processi di onboarding, aumentare i tassi di superamento e mitigare la minaccia di frodi sintetiche.

Man mano che il settore matura, la necessità di un miglioramento continuo nella verifica degli utenti, nelle misure antifrode e nel rispetto delle modifiche normative diventa ancora più evidente. Solo attraverso l’adattamento e l’innovazione l’industria delle criptovalute può mantenere la sua integrità. E continuare a prosperare in un ambiente sicuro e affidabile.

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