Non fatevi prendere dal panico

Riepilogo: parlo del gioco mentale dell'investimento, in particolare per quanto riguarda i mercati delle criptovalute. Iscriviti qui ed Seguimi per ricevere aggiornamenti settimanali.

“La Guida per gli autostoppisti ha già soppiantato la grande Enciclopedia Galactica come deposito standard di tutta la conoscenza e la saggezza [per due ragioni]. Innanzitutto è leggermente più economico; e in secondo luogo ha le parole NON PANIC scritte a grandi lettere amichevoli sulla copertina.

– Douglas Adams, Guida galattica per gli autostoppisti

Ho avuto la fortuna di avere un ottimo consulente finanziario per gran parte della mia vita. All'inizio, io e mia moglie non avevamo molti consigli finanziari da fornire, ma Norm ci ha insegnato le basi del risparmio e degli investimenti e ci contattava circa una volta all'anno.

Uno dei vantaggi forniti da Norm era una lettera che inviava ai suoi clienti ogni volta che il mercato azionario crollava, come durante la crisi finanziaria del 2008. Non ho salvato le lettere, ma le ho salvate nella mia testa. Sono andati più o meno così:

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Giovanni e Giada,

Molti dei miei clienti si chiedono cosa dovrebbero fare alla luce dei recenti sviluppi economici. Con il mercato azionario in ribasso, alcuni si chiedono se dovrebbero vendere le proprie partecipazioni per proteggersi da eventuali ulteriori perdite.

La mia risposta è sempre la stessa. Il mercato azionario statunitense, nel lungo periodo, ha prodotto i rendimenti più costanti e affidabili di qualsiasi investimento si possa fare. In media, il mercato azionario è cresciuto del 10% all’anno, da oltre 75 anni.

Tuttavia, in un dato anno, il mercato azionario può salire o scendere, a volte anche di molto. Il mio consiglio in questi periodi è di mantenere la rotta.

Non sono solo in questo. Alcune delle più grandi menti nel campo degli investimenti, da Jack Bogle (fondatore di Vanguard Group) all'economista di Princeton Gordon Malkiel (autore di A Random Walk Down Wall Street), affermano anche che investire in un fondo indicizzato ben diversificato, nel bene e nel male, è la soluzione migliore. la strada più sicura verso la ricchezza a lungo termine.

Capisco la tentazione di vendere quando i prezzi scendono, ma questo semplicemente “blocca le tue perdite”. A meno che tu non abbia particolarmente bisogno di contanti per coprire le spese immediate, ti consiglio vivamente di proseguire il corso.

Come sempre, sono disponibile a discutere le vostre idee e preoccupazioni. Per favore, sentitevi liberi di chiamarmi in qualsiasi momento.

Cordiali saluti,

Standard

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Abbiamo bisogno di una Norma per questi tempi nel mondo delle criptovalute, ma Norm è in pensione, quindi immagino che dovrò essere Norm.

La nuova norma per le criptovalute

L’ultimo dramma crittografico è davvero una grande novità.

È facile sentirlo questo tempo, le criptovalute sono davvero finite.

Proprio come ci si sentiva dopo il crollo di Mt. Gox.

O il tracollo del 2018.

O il collasso di LUNA, 3AC, Voyager e così via.

La mia risposta è sempre la stessa: negli ultimi dieci anni, Bitcoin è stata una delle asset class con le migliori performance per gli investitori, periodo. (E ricorda, il mercato complessivo delle criptovalute rispecchia il bitcoin.)

Anche al prezzo di oggi...

• Negli ultimi tre anni, il bitcoin è quasi raddoppiato.
• Negli ultimi cinque anni, il bitcoin è cresciuto di 2.5 volte.
• Negli ultimi dieci anni, il bitcoin è cresciuto di oltre 50 volte.

In qualunque dato anno, bitcoin e criptovalute possono salire o scendere, a volte di molto. Ecco perché la nostra strategia è quella di investire solo una piccola percentuale in criptovalute, con la maggior parte degli investimenti nell'intero mercato azionario e obbligazionario statunitense. (Vedi il nostro portafoglio copia e incolla.)

Capisco la tentazione di incassare definitivamente le criptovalute in questi periodi, ma ricorda che questo "blocca solo le tue perdite". A meno che tu non abbia bisogno urgentemente di soldi per pagare le spese immediate, la nostra strategia è sempre la stessa…

Mantenere la rotta.

Domani il sole sorgerà di nuovo. Le criptovalute continueranno ad andare avanti. Mantenere la rotta.

Niente panico (mantieni la calma)

Il classico romanzo commedia di fantascienza La Guida di Hitchhiker alla Galassia racconta la storia di una guida di viaggio interplanetaria che vende più della concorrenza semplicemente avendo le parole "DON'T PANIC" impresse sulla copertina.

L'idea è che l'autostoppista planetario si imbatterà in molte situazioni che inducono al panico, ma La guida dell'autostoppista è qui per aiutarti, e questo aiuto inizia ricordando ai viaggiatori di non farsi prendere dal panico.

Investire (soprattutto in criptovalute) può anche essere un passatempo che induce al panico. Chiamiamo questi momenti addirittura “panico del mercato”, poiché tutti corrono in giro urlando sui social media come se avessero i peli pubici in fiamme.

Da un punto di vista psicologico, il problema nel dire "niente panico" è che enfatizza il panico. Le persone in preda al panico non pensano chiaramente. Non sentono "non farlo", sentono solo "panico".

Credo che La guida dell'autostoppista ho sbagliato. Avrebbe dovuto essere "RESTARE CALMA".

Il governo del Regno Unito aveva ragione in quel famoso poster motivazionale prima della seconda guerra mondiale:

Naturalmente c'erano molte ragioni non per mantenere la calma. L’Europa era sull’orlo della guerra più mortale della storia, ma il panico non avrebbe aiutato le cose.

Ciò mette in prospettiva le nostre attuali sfide nel settore delle criptovalute. Non importa quanto le cose vadano male, ricorda sono solo soldi. Possiamo sempre fare di più.

Abbiamo molto lavoro davanti a noi: normative migliori, maggiore trasparenza e imprese migliori (sì, le criptovalute sono aziende). Ogni volta che il mercato crolla, lo ricostruiamo di nuovo e meglio di prima.

Mantenere la rotta. Mantenere la calma. Negli investimenti in criptovalute, questa è la nuova norma.

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