Elevare l'esperienza bancaria per tutti: la nostra conversazione con Sarah Murray dei sistemi di conformità

Una delle aree del fintech che ha beneficiato in modo significativo dell'ascesa di tecnologie abilitanti come l'intelligenza artificiale e l'apprendimento automatico è la conformità. Dalla riduzione del ruolo del lavoro manuale attraverso l'automazione alla razionalizzazione di processi complessi per rendere le regole più facili da seguire per le aziende, sia le aziende regtech che i team di conformità svolgono un ruolo importante nel garantire che le innovazioni fintech di cui godiamo siano sicure, facciano quello che dicono che faranno fare e sono disponibili per il maggior numero possibile di consumatori idonei.

Abbiamo incontrato Sarah Murray, a capo del team Deposit Product presso Sistemi di conformità. Ha parlato dell'impatto che la tecnologia sta avendo nel campo della conformità e ha discusso delle principali sfide che Compliance Systems sta aiutando a superare i suoi 1,800 clienti di istituti finanziari.

Come hai iniziato a lavorare nel fintech? Cosa ti ha portato dove sei oggi nella tua carriera?

Sara Murray: Prima del fintech, esercitavo la professione legale in uno studio privato e sapevo solo di essere pronto per uscire dall'aula e fare qualcosa di diverso con la mia carriera legale. Ho iniziato in Compliance Systems otto anni fa come specialista di prodotto e consulente; ora sono felice di aver guidato il team di prodotto negli ultimi cinque anni. Amo il mio lavoro perché non esistono due giorni uguali. Non avrei mai pensato di passare alcuni giorni a fare ricerche su argomenti legali e rivedere i regolamenti, e altri giorni a rivedere il codice e testare il software, ma amo la sfida che ogni giorno porta.

Raccontaci del lavoro che svolgi per i sistemi di conformità.

Murray: Dirigo il nostro team di prodotti di deposito presso Compliance Systems, composto da avvocati, analisti aziendali, sviluppatori di software e specialisti del controllo qualità che lavorano tutti per l'obiettivo comune di fornire prodotti conformi e innovativi ai nostri 1,800 clienti di istituti finanziari. Adoro la combinazione di tecnologia e legge e riuscire a mantenere il mio cappello legale per cui sono andato a scuola fornendo soluzioni di conformità attraverso la tecnologia ai nostri clienti.

Cosa ne pensi del modo in cui la tecnologia sta aiutando le aziende a stare al passo con l'evoluzione del contesto normativo?

Murray: Nel complesso, penso che sia compito della tecnologia razionalizzare e semplificare, indipendentemente dal settore di cui stiamo parlando. Nel caso del fintech e della conformità normativa, ciò significa automatizzare i processi di conformità ripetitivi e ad alto rischio. Significa anche demistificare le normative laddove possibile a vantaggio dei consumatori che tali normative intendono proteggere.

Il nostro motore di ricerca proprietario ci consente di fornire una conformità proattiva e aggiornata e il nostro team monitora e monitora costantemente ciò che sta accadendo negli spazi legali e normativi in ​​tempo reale per garantire che possiamo fornire soluzioni di conformità tempestive ai nostri clienti . Il nostro software fornisce aggiornamenti tramite le nostre soluzioni ospitate nel cloud e il nostro strumento di rete di sicurezza per la conformità fornisce anche funzionalità interattive che aiutano i nostri clienti a completare transazioni conformi e fornire un migliore livello di servizio clienti.

Come si è evoluto e come vedi che continuerà ad evolversi fino al 2023?

Murray: Il mercato si è evoluto attraverso le istituzioni finanziarie che hanno ripensato la conformità e hanno bisogno di fornire una soluzione che soddisfi i propri clienti [e] membri ovunque si trovino: sui loro telefoni. Forniamo la conformità in un modo che abbia senso in un ambiente mobile-first e sviluppiamo contenuti tenendo presente questo aspetto. Questo modello non è necessariamente quello a cui sono abituati gli istituti finanziari, ma è ciò che i clienti [e] i membri preferiscono fortemente: contenuti facilmente navigabili e ottimizzati per i dispositivi mobili.

Gli istituti finanziari ci dicono di volere un approccio unico e semplificato per un cliente, indipendentemente dal canale (ad es. in filiale o online). Quindi, abbiamo creato una soluzione che soddisfi le richieste di entrambe le parti. Puoi aprire i conti attraverso lo stesso processo che faresti in una filiale, ma su un dispositivo mobile con facilità.

Quali sfide senti nelle conversazioni con i clienti? Che cosa tecnologie stanno risuonando most? 

Murray: Il nostro Semplicità Mobile, una soluzione per l'apertura di account mobile-first, ha avuto molto successo perché ha aiutato a risolvere alcuni dei principali punti deboli per i nostri clienti. Hanno comunicato che stanno cercando di avere un flusso di lavoro più snello, efficiente e di facile utilizzo per aprire gli account e ridurre l'attrito in tale processo per evitare l'abbandono. Questa soluzione ha completato questa sfida offrendo contenuti HTML nativi che un istituto finanziario può includere nel proprio flusso di lavoro di apertura del conto e supportando la funzionalità "fai clic per firmare".

Un'altra sfida che sentiamo dai clienti riguarda le loro soluzioni di gestione della tesoreria. Le operazioni di gestione della tesoreria sono una componente vitale dei servizi commerciali di una banca o di un'unione di credito, ma il contenuto necessario per documentare correttamente questa attività può richiedere costose consulenze esterne o consumare risorse interne che mettono a dura prova le operazioni. Inoltre, gli istituti finanziari sono alla ricerca di un modo migliore e più snello per iscrivere i propri clienti ai propri servizi di tesoreria. Non vogliono dover creare e mantenere contratti separati per ogni servizio di tesoreria e stanno cercando di evitare di sommergere i clienti con più contratti e documenti.

Il nostro modello di consegna garantisce che i nostri clienti siano sempre conformi e la nostra tecnologia offre la configurabilità necessaria per una soluzione di gestione della tesoreria, poiché molti non sono alla ricerca di una soluzione "taglia unica". La nostra soluzione aiuta a ridurre al minimo i rischi operativi e di conformità per i nostri clienti, fornendo al contempo un hub centrale per tutti gli aggiornamenti e i contenuti relativi alla conformità all'interno della nostra soluzione. Inoltre, la nostra soluzione offre un contratto di servizi principale per i servizi di tesoreria per aiutare a migliorare l'esperienza di registrazione di un cliente.

Ci sono suggerimenti che vorresti condividere su come fornire una forte leadership in un settore dominato dagli uomini?

Murray: Alcuni consigli che ho sono di essere appassionati di ciò che fai e lavorare con integrità; lavora sodo per fornire ciò che dici che farai quando dici che lo farai; non aver paura di sfidare lo status quo e di essere un sostenitore di te stesso e degli altri. Una cosa importante in Compliance Systems è che crediamo nel reinvestire nei nostri prodotti sulla base di ciò che abbiamo imparato dai nostri clienti e dal settore. Direi che è importante avere quella mentalità mentre cresci. Imparare dagli errori. Impara da ciò che funziona. Impara dai tuoi colleghi e clienti. Insieme come industria, possiamo elevare l'esperienza bancaria per tutti.