In Asia, le questioni ambientali, sociali e di governance (ESG) stanno diventando un tema sempre più importante per il settore finanziario. Le istituzioni finanziarie di tutta la regione stanno iniziando a comprendere il loro ruolo nelle emissioni di carbonio e alcune stanno ora cercando di contribuire a creare un settore più responsabile adottando strategie ESG.
United Overseas Bank (UOB), la terza banca di Singapore in termini di totale attivo, si è impegnata a rispettare i principi ESG e la decarbonizzazione, avendo, nel corso degli anni, rafforzare le sue pratiche di gestione del rischio ESG e del rischio climatico.
L'anno scorso, ha lanciato il suo quadro di gestione del rischio ambientale di gruppo, rafforza la sua posizione politica sul finanziamento dell'estrazione del carbone termico, della produzione di energia elettrica a carbone e dei settori dell'olio di palma e ha continuato a spingere il business della ricchezza verso investimenti sostenibili.
Li Huishi, Senior Vice President, Sustainable Business, Corporate Sustainability Office, UOB, ha descritto in dettaglio il viaggio verso lo zero netto in corso della banca durante il Fintech Fireside Asia ultima tavola rotonda, mettendo in evidenza due parti principali: la prima parte, che ruota attorno al coinvolgimento e alla formazione dei dipendenti, oltre a garantire che i membri del personale comprendano gli obiettivi e le ambizioni ESG della banca in materia di ESG, e la seconda parte, che coinvolge l'aspetto aziendale e quali richiede l'integrazione dei criteri ESG nei prestiti e negli investimenti.
"Alcuni anni fa, abbiamo iniziato a inserire considerazioni ESG nel nostro processo di prestito, quindi, per ogni cliente che si rivolge a noi per un prestito, lo sottoponiamo a un processo di screening per assicurarci che soddisfino i requisiti minimi prima ancora di iniziare a considerare prestando loro strutture per svolgere i loro affari", ha spiegato Huishi. "Abbiamo anche politiche di esclusione in cui con determinati tipi di attività, la banca semplicemente non si impegna".
Per incoraggiare le aziende a muoversi verso un futuro sostenibile, ha affermato che la banca ha introdotto nuovi prodotti bancari per le aziende che stanno transitando verso lo zero netto.
Proprio il mese scorso, esso lanciato una serie di soluzioni per i clienti nei settori ad alta intensità di carbonio, basati sui combustibili fossili e difficili da abbattere che cercano di decarbonizzare, fornendo loro accesso ai finanziamenti per i loro piani di transizione climatica.
"I clienti che stanno facendo sforzi extra, ad esempio per passare alle energie rinnovabili, hanno un piano chiaro, un KPI e un obiettivo: lavoriamo con loro per strutturare prestiti specifici che daranno loro un trattamento preferenziale nel prezzo del prestito", ha spiegato Huishi.
La piattaforma di investimento per il mercato privato ADDX e ha iniziato a offrire prodotti di investimento incentrati sui criteri ESG, lanciando una serie di prodotti di investimento incentrati sulla sostenibilità dallo scorso anno in mezzo alla crescente domanda proveniente dai clienti, ha affermato Inmoo Hwang, Chief Operating Officer di ADDX, durante il panel discussione.
ADDX, una piattaforma che consente agli investitori accreditati di investire in unicorns, società pre-IPO e hedge fund, ora offre quattro diversi prodotti ESG, ha affermato: un fondo ESG emesso e gestito dal gestore patrimoniale sudcoreano Hanwha Asset Management; due obbligazioni di sostenibilità di Singtel e Sembcorp sviluppato in collaborazione con UOB; e un fondo ESG incentrato sulla decarbonizzazione, sulle nuove tecnologie emergenti.
"Il motivo per cui abbiamo lavorato su questo tipo di progetti legati ai fattori ESG e originato questo tipo di prodotti è che c'è stata una domanda crescente, molte conversazioni in corso con i nostri investitori e loro chiedono questo tipo di prodotti", Inmoo disse.
“È molto chiaro che le persone sono consapevoli di questo tipo di prodotti ESG e che sono importanti. Agli investitori piace molto guardare questi prodotti perché credono che saranno utili per loro e per l'economia in generale".
Nel mercato del capitale di rischio (VC), ESG è ancora un movimento piuttosto nascente, con solo poche aziende che si sono formalmente impegnate nella transizione, ha affermato Paul Ark, Partner e Head di ESG, Gobi Partners. Detto questo, molti stanno pensando di fare il salto.
"Probabilmente ci sono solo tre VC istituzionali che hanno un professionista ESG al loro interno e Gobi Partners è uno di questi", ha affermato.
“Ce ne sono altri che stanno guardando ESG. Ma posso vedere l'onda che arriva. C'è sicuramente molto più slancio attorno all'ESG all'interno di VC nel sud-est asiatico".
Paul congiunto L'anno scorso Gobi Partners è ora responsabile dell'implementazione e del rafforzamento delle pratiche ESG sia all'interno dell'azienda che tra le società in portafoglio dell'azienda. È anche responsabile della consulenza ai partner dell'ecosistema e alle parti interessate di Gobi Partners sulla consapevolezza e l'istruzione ESG.
"Come società di investimento, dobbiamo guardare a come applichiamo ESG lungo due dimensioni: come possono Gobi Partners diventare più conformi ESG all'interno dell'organizzazione e ... come possono le nostre società in portafoglio diventare più resilienti al rischio utilizzando ESG", ha spiegato. “Da quel punto di vista esterno, ciò coinvolge davvero due aree chiave: una è assicurarsi che quando esaminiamo potenziali investimenti, stiamo guardando alle società che non comportano rischi ESG … ed è relativamente facile. La parte più difficile, tuttavia, è come lavoriamo con le società in portafoglio dopo aver investito in loro per ridurre il più possibile i rischi delle loro operazioni dal punto di vista ESG".
“Il nostro lavoro come VC è davvero iniziare a lavorare con queste startup in fase iniziale quando sono molto più giovani nel loro ciclo di vita e prepararle non solo a gestire i rischi ESG da soli, ma anche ad attrarre capitali in fasi successive che lo renderanno un requisito che siano conformi e robusti”.
Kenneth Kuek, Country Lead, InterSystems, fornitore di soluzioni per la gestione dei dati, ha evidenziato la necessità che le banche e gli istituti finanziari dispongano dell'infrastruttura tecnologica adeguata per gestire i dati ESG e misurare le prestazioni.
"Abbiamo molti dati in arrivo e questi dovrebbero aiutarci a prendere decisioni", ha detto Kenneth. "Dal punto di vista tecnologico, abbiamo bisogno di una piattaforma solida per acquisire tutti i dati necessari per la decisione sui dati".
I dati ESG e la divulgazione aziendale sulla sostenibilità sono diventati una priorità per le imprese di investimento e le istituzioni finanziarie dall'introduzione di vari regimi di rendicontazione sulla sostenibilità.
Dal 2016, società pubbliche a Singapore sono obbligatori di pubblicare rapporti di sostenibilità che elenchino i rischi ESG materiali, le informative sul clima, le politiche, gli obiettivi, i rapporti e i quadri di governance.
Da allora i requisiti di informativa sulla sostenibilità sono stati migliorati per filtrare nello spazio delle società non quotate, richiedendo a fornitori e partner di società quotate di divulgare le proprie emissioni e parametri di sostenibilità.
A luglio nuove linee guida sono stati introdotti, obbligando i fondi ESG al dettaglio a fornire dettagli sulla loro strategia e criteri di investimento, nonché sulle metriche di condivisione utilizzate. Le misure entreranno in vigore da gennaio 2023.
Si prevede che gli asset ESG in gestione (AUM) globali triplicheranno tra il 2020 e il 2025 a 6.5 trilioni di dollari USA, secondo alla società di gestione degli investimenti Invesco. Di questo, l'Asia è destinata a essere un motore chiave della crescita, con ESG AUM che dovrebbe quintuplicare da 90 miliardi di dollari nel terzo trimestre del 3 a oltre 2021 miliardi di dollari entro il 500.
La solida crescita degli AUM ESG in Asia sarà guidata da un più ampio perno sociale verso la sostenibilità, una maggiore domanda da parte di proprietari e gestori di asset, nonché un senso di urgenza da parte dei responsabili politici di adottare politiche e regolamenti che promuovano investimenti sostenibili, afferma l'azienda.
Il webinar completo può essere visualizzato di seguito, se ti è piaciuta la sessione considera di iscriverti al nostro Canale YouTube
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