Il nuovo regolamento sulle criptovalute dell'Estonia: cosa devono sapere gli scambiatori di criptovalute

Negli ultimi due anni, le società di criptovalute sono state attirate da diverse giurisdizioni, dove sono state emanate normative e, per di più, le regole sono state vantaggiose per la crescita del settore. 

L'Estonia è ai primi posti in termini di marchi legati alle criptovalute, in particolare piattaforme di scambio, ma il 2022 è stato accompagnato da numerosi cambiamenti nelle leggi locali, con un impatto sia sui fornitori che sugli utenti medi. Bitcoin di recente è sceso a livelli che non si vedevano da gennaio quest'anno, quindi, ha senso che le autorità di regolamentazione si assicurino che le aziende non abbiano difficoltà in un ambiente così difficile. 

requisiti patrimoniali

Il 15 marzo sono entrate in vigore le nuove modifiche alla legge estone sull'AML, che disciplina anche i fornitori di servizi di asset virtuali (VASP).^th, 2022. I VASP già autorizzati, così come i nuovi richiedenti, dovranno considerare requisiti più severi, uno dei quali riguarda i requisiti patrimoniali.

Sulla base del nuovo quadro, le società dovranno avere un capitale sociale di 250,000 EUR per offrire servizi di trasferimento di valuta virtuale. Ciò influisce sugli scambi come Bitnomica, che ora è concesso in licenza in Estonia e mira a offrire condizioni di scambio affidabili per tutti gli utenti. 

Tale requisito è più che accolto con favore, dato che le condizioni nel mercato delle criptovalute si stanno deteriorando. Quando le valutazioni scendono impulsivamente, possono sorgere rischi di liquidità, mettendo sotto pressione gli scambi e gli utenti medi rischiano di incorrere in perdite. Le autorità di regolamentazione estoni vogliono evitare proattivamente questi problemi con i più recenti requisiti patrimoniali. 

AML/KYC 

Anche Bitnomics e gli altri scambi che vogliono continuare a operare con sede in Estonia dovrebbero rafforzare il loro approccio AML/KYC. Queste aziende devono disporre di un solido quadro interno di conformità e gestione del rischio, inclusi i regolamenti AML, le politiche di gestione del rischio e i piani di continuità aziendale. 

Implementando Know Your Customer (KYC), lo scambio avrà informazioni dettagliate su tutti gli utenti e rifiuterà di aprire conti per individui ad alto rischio. Exchange affidabili hanno già reso obbligatoria la procedura KYC e tutti i clienti devono presentare documenti di identificazione prima di iniziare a scambiare criptovalute. 

Monitoraggio delle transazioni

Secondo le nuove leggi, gli scambi devono salvare e archiviare le informazioni relative a ciascuna transazione condotta, inclusi dettagli come ID transazione e dati sull'originatore e sul destinatario. Fondamentalmente, questa è una versione semplificata di GAFI (Gruppo di azione finanziaria) “Regola di viaggio”. L'arresto di qualsiasi transazione sospetta è il motivo principale per cui tali requisiti sono stati implementati. 

reputazione

La scelta di una piattaforma di scambio adeguata con cui lavorare dovrebbe essere fatta sulla base di un'analisi ampia e ogni utente deve decidere quale azienda è adatta. Grazie alle nuove regole, tutti gli scambi non devono avere precedenti convinzioni in merito ad attività economiche e avere una buona reputazione commerciale. 

Tutto quanto sopra è una buona notizia per gli utenti medi di criptovaluta, ma nel caso degli scambi, alcuni esperti ritengono che sarebbe più difficile rispettare. Stime preliminari suggeriscono che alcuni operatori potrebbero cessare la loro attività in Estonia, poiché il paese non è più visto come un luogo cripto-friendly. 

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