La Financial and Capital Market Commission (FCMC) ha annunciato giovedì di aver inflitto una multa di 5.85 milioni di euro a Rietumu Banka per violazioni relative alle disposizioni normative in materia di antiriciclaggio (AML) e antiterrorismo e finanziamento della proliferazione (AML/CTPF) . Secondo il comunicato stampa, l'istituto finanziario dovrà anche rispettare una serie di obblighi legali per affrontare le violazioni identificate ma non divulgate pubblicamente.
La risoluzione è arrivata dopo il cane da guardia lettone ha svolto un'indagine sulla società nel periodo del 2019 e del 2020, mirando alla sua conformità AML/CTPF e verificando il sistema di controllo interno per vedere se la banca potesse gestire correttamente i rischi prevenendo danni all'infrastruttura finanziaria nazionale.
“Durante le ispezioni, la FCMC ha individuato irregolarità e carenze relative all'insufficiente efficacia del sistema di controllo interno della banca e alla gestione dei rischi, nonché è giunta alla conclusione che la banca non aveva adeguatamente valutato i rischi associati alle attività dei fornitori di servizi di pagamento (compresi ) e, in alcuni casi, il livello di rischio ML/TPF inerente al cliente è stato determinato inferiore al livello di rischio effettivo", ha commentato la FCMC.
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Inoltre, la commissione ha sottolineato che in Rietumu Banka non erano disponibili risorse sufficienti per affrontare questi problemi, causando presunte irregolarità durante il processo di diligenza e monitoraggio delle transazioni che hanno interessato i clienti. Detto questo, la FCMC ha chiesto alla banca di rivedere il sistema di valutazione del rischio del proprio cliente, eseguendo una valutazione indipendente dell'efficacia e della conformità del sistema di controllo interno della banca ai requisiti normativi AML/CTPF, tra gli altri obblighi.
Multa inflitta alla banca
"La FCMC richiama l'attenzione sul fatto che l'importo dell'ammenda è fissato in percentuale tenendo conto del fatturato annuo totale della banca", ha chiarito l'organismo di vigilanza sulla sanzione inflitta a Rietumu Banka.
Questa settimana, la FCMC ha anche multato Renesource Capital con un importo di 34,000 EUR come parte di un accordo amministrativo raggiunto per violazioni della legge sul mercato degli strumenti finanziari (FIML).
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