La FDIC indaga su potenziali violazioni del Federal Deposit Insurance Act da parte di OKCoin USA Inc.

La FDIC indaga su potenziali violazioni del Federal Deposit Insurance Act da parte di OKCoin USA Inc.

Timestamp: 16 giugno 2023 3:09
La FDIC indaga su potenziali violazioni del Federal Deposit Insurance Act da parte di OKCoin USA Inc. PlatoBlockchain Data Intelligence. Ricerca verticale. Ai.

La Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) ha avviato un'indagine su OKCoin USA Inc. (OKCoin) e sui suoi alti dirigenti per presunte dichiarazioni false e fuorvianti riguardanti lo stato assicurato della società. Secondo la divisione legale della FDIC, OKCoin potrebbe aver violato la Sezione 18(a)(4) del Federal Deposit Insurance Act (FDI Act) e il suo regolamento di attuazione, 12 CFR Part 328, Subpart B.

L'FDI Act e la Parte 328 vietano a persone fisiche o giuridiche di travisare lo stato assicurato dei depositi o di fornire consapevolmente informazioni false sull'entità e le modalità dell'assicurazione sui depositi. La FDIC ha l'autorità per far rispettare queste disposizioni, inclusa l'emissione di ordini di cessazione e desistenza e l'imposizione di sanzioni pecuniarie civili.

L'indagine della FDIC si concentra sulle dichiarazioni rilasciate da OKCoin sul suo sito Web e sulle piattaforme dei social media. Le affermazioni della società secondo cui è "autorizzata in tutti gli Stati Uniti con l'assicurazione FDIC sui conti OKCoin" e che fornisce "l'assicurazione FDIC per tutti i depositi in USD" sono sotto esame. Inoltre, il Chief Marketing Officer di OKCoin ha pubblicato un post sui social media su Twitter affermando: "Se ti trovi negli Stati Uniti, offriamo un'assicurazione FDIC sui depositi in USD".

Queste affermazioni presumibilmente implicano che lo stesso OKCoin sia assicurato dalla FDIC, che tutti i fondi dei clienti, comprese le risorse crittografiche, siano coperti dall'assicurazione FDIC e che la FDIC approvi una blockchain specifica. Tuttavia, la FDIC chiarisce che OKCoin non è assicurato dalla FDIC e che la FDIC non assicura prodotti senza deposito né approva particolari blockchain.

La FDIC ha richiesto un'azione correttiva a OKCoin, che include l'immediata rimozione di tutte le dichiarazioni che suggeriscono una copertura assicurativa FDIC in qualsiasi forma diversa da quella specificata dalla legge FDI. OKCoin è inoltre tenuto a cessare di rilasciare dichiarazioni false o fuorvianti sul proprio stato di assicurato, fornendo al contempo informazioni chiare sull'istituto di deposito assicurato (IDI) con cui ha un rapporto per il deposito.

A OKCoin sono stati concessi quindici giorni lavorativi per rispondere alle richieste della FDIC e fornire conferma scritta della conformità. La mancata risposta o risposta alle preoccupazioni sollevate può comportare l'adozione di ulteriori azioni da parte della FDIC in conformità con la legge FDI.

L'indagine della FDIC è limitata alle potenziali violazioni della Sezione 18(a)(4) e della Parte 328 dell'FDI Act. L'esito di questa questione non può influenzare la valutazione della FDIC di altre violazioni, né impedisce ad altre agenzie federali o statali di perseguire azioni relative a potenziali violazioni di altre leggi e regolamenti.

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