Finovate Global Pakistan: Embedded Finance, portafogli digitali e app di pagamento

Piattaforma finanziaria incorporata con sede in Pakistan Neem ha stretto una partnership strategica con BPC questa settimana. Neem, la prima fintech pakistana abilitata da BPC, utilizzerà quella dell'azienda Smart Vista piattaforma per alimentare la sua infrastruttura finanziaria incorporata.

Neem si rivolge a più di 200 milioni di consumatori e 3.3 milioni di micro, piccole e medie imprese (MPMI) che non hanno o sono sottobancate in Pakistan. Fondata nel 2019 e con sede a Karachi, Neem offre sia una piattaforma di banking-as-a-service (BaaS) che una piattaforma di prestito.

"In BPC, abbiamo un forte partner tecnologico con una profonda comprensione delle tendenze globali e delle dinamiche del mercato locale", ha affermato il co-fondatore di Neem Nadeem Shaikh. "Stiamo costruendo insieme la nostra infrastruttura, prima per il Pakistan e poi per i mercati emergenti".

La notizia della partnership di Neem arriva un mese dopo che la società ha annunciato una partnership strategica con JS Bank. L'alleanza consentirà a Neem di sfruttare la piattaforma Open Banking di JS Bank per consentire ai partner della comunità finanziaria incorporata di Neem di incorporare servizi di pagamento nelle loro piattaforme. Shaikh ha affermato che la partnership sfrutta i "punti di forza fondamentali" di entrambe le società e ridurrà il time to market per le sue soluzioni finanziarie, oltre a offrire ai consumatori non bancari e underbanked "la fiducia e la credibilità di una banca di livello 1".

Sempre a settembre, Neem ha annunciato di essersi assicurata $ 2.5 milioni di finanziamenti iniziali. L'investimento proveniva da sostenitori locali e internazionali compresi i coreani SparkLabs Fintech, Taarah Ventures, My Asia VC, Concept Vines e Building Capital, tra gli altri. Il finanziamento aiuterà Neem a scalare le sue operazioni mentre persegue una licenza dalla Securities and Exchange Commission of Pakistan (SECP) per operare come società finanziaria non bancaria. Ciò consentirebbe a Neem di perseguire autonomamente le proprie attività di prestito. La società sta attualmente svolgendo le sue operazioni di prestito tramite partner autorizzati.

Oltre al fintech e alle MSME, i prodotti ei servizi di Neem sono utilizzati nelle aziende nei settori dell'agricoltura, dell'e-commerce, della logistica e della sanità.

Altrove nell'ecosistema fintech del Pakistan, app di pagamento Sada Pay ha annunciato che lo era collaborazione con Verimatrix. L'azienda si schiererà Verimatrix XTD (Extended Threat Defense) per garantire transazioni sicure per i propri clienti

"SadaPay mira a eliminare la complessità delle operazioni bancarie e semplificare il denaro attraverso tecnologie moderne e un'esperienza cliente senza pari e deliziosa", ha affermato Brandon Timinsky, CEO e fondatore di SadaPay. "Siamo entusiasti di implementare le pluripremiate soluzioni di sicurezza informatica di Verimatrix per salvaguardare le nostre app mobili, nonché per monitorare e difendere i nostri endpoint da potenziali attacchi".

SadaPay offre app di pagamento che consentono ai clienti di fare acquisti online, inviare denaro, pagare bollette e prelevare contanti gratuitamente presso qualsiasi sportello automatico in Pakistan. L'azienda offre anche una carta di debito Mastercard gratuita e senza numero con controlli della carta in-app. Con Verimatrix XTD, SadaPay sarà in grado di fornire una protezione completa delle app mobili, incluso il monitoraggio continuo delle app per identificare e fermare le minacce informatiche.

"La missione di SadaPay di aiutare a servire gli unbanked attraverso servizi nettamente semplici e gratuiti è anche accompagnata dall'impegno a proteggere le informazioni degli utenti, così come il loro denaro", ha affermato Juha Högmander, vicepresidente della sicurezza informatica di Verimatrix.

Un americano, Timinsky ha lanciato SadaPay durante una visita in Asia dopo l'acquisizione della sua precedente startup con sede negli Stati Uniti. Durante un viaggio in Pakistan, Timinsky è stato colpito dall'opportunità che ha visto nella considerevole popolazione del paese di giovani dotati di smartphone, un settore bancario legacy relativamente poco sofisticato, un'elevata penetrazione dei cellulari e della banda larga e un governo che enfatizzava sempre più i valori della digitalizzazione.

SadaPay ha raccolto 20 milioni di dollari in finanziamenti, inclusi 10.7 milioni di dollari in finanziamenti per l'estensione dei semi assicurati questa primavera. La società ha ricevuto la notizia del finanziamento solo un giorno dopo SadaPay ha ottenuto l'approvazione dalla State Bank of Pakistan per offrire servizi finanziari tramite la sua app.

Ecco il nostro sguardo all'innovazione fintech nel mondo.

• Clip, piattaforma di pagamenti digitali con sede in Messico guadagnato un posto nel roster 2022 Brands That Matter di Fast Company nella categoria internazionale.
• Il Congresso cileno ha approvato il disegno di legge Fintech. La normativa – che prevede l'istituzione di un sistema bancario aperto per lo scambio dei dati dei clienti – attende la firma del presidente per diventare legge.
• Mattilda, un fintech messicano che aiuta le scuole private a gestire gli incassi, ha raccolto 10 milioni di dollari in finanziamenti iniziali.

• La piattaforma di finanziamento di attività e credito per le piccole imprese con sede in Uganda Tugende si è assicurata 10 milioni di dollari in finanziamenti combinati di debito e capitale proprio.
• La società di pagamenti africana Cellulant ha collaborato MasterCard a abilitare i pagamenti e-commerce.
• La sfida fintech dell'ecobanca ha presentato i suoi sei finalisti fintech africani, in rappresentanza di Senegal, Togo, Repubblica Democratica del Congo, Sud Africa e Nigeria.

• Schufa, un ufficio di credito privato con sede in Germania, ha lanciato il suo simulatore di punteggio per supportare la trasparenza del rating del credito.
• Piattaforma di open banking lettone Nordigen collaborato con la soluzione di pianificazione delle risorse aziendali myCorazon ERP.
• worldline acquisito una quota di maggioranza in fintech polacco SoftPoS.

Foto di Aa Dil