Finovate Global UK Edition: Dynamic Planner assicura l'investimento da FPE Capital; Starling Bank raggiunge la redditività

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Pianificatore dinamico, una società di pianificazione finanziaria basata sul rischio con sede nel Regno Unito, ha assicurato quello che la società chiama un "investimento significativo" dalla società di crescita di private equity FPE Capital. I termini dell'investimento non sono stati divulgati, ma il finanziamento aggiuntivo è progettato per aiutare ad accelerare i piani di espansione di Dynamic Planner nel Regno Unito e in Europa.

Il CEO di Dynamic Planner, Ben Goss, ha elogiato FPE Capital non solo per aver sostenuto le aziende di software di successo in passato e per averle aiutate a scalare le loro attività, ma anche per aver condiviso i valori a cui Dynamic Planner tiene molto. "Condividono anche la nostra visione per risolvere le principali sfide del nostro settore attraverso la tecnologia come la digitalizzazione dei processi, l'esperienza del cliente, gli investimenti sostenibili per le generazioni future e la pianificazione finanziaria omnicanale in un mondo post-pandemia", ha affermato Goss.

Debutta su Finovate a FinovateEurope a Londra all'inizio di quest'anno, Dynamic Planner offre un'unica piattaforma che consente alle società di consulenza finanziaria di abbinare i clienti a portafogli di investimento che soddisfano le loro esigenze e obiettivi individuali. La tecnologia dell'azienda fornisce la profilazione del cliente per garantire che le preferenze del cliente siano accuratamente valutate e riflesse nel processo di composizione del portafoglio. Dynamic Planner offre anche ricerche di fondi sull'intero mercato, modellazione del flusso di cassa e report precompilati per rendere più facile per i consulenti fornire recensioni e report del portafoglio di investimento olistici e conformi. Tramite la sua piattaforma SaaS, Dynamic Planner serve quasi il 40% delle società di consulenza patrimoniale nel Regno Unito e oltre 150 gestori patrimoniali che rappresentano 300 miliardi di dollari (250 miliardi di sterline) di asset. La società è in procinto di superare i 12 milioni di dollari (10 milioni di sterline) di ricavi annuali da licenze ricorrenti nel 2022.

Oltre a fare la sua prima apparizione sul palco di Finovate all'inizio di quest'anno, anche Dynamic Planner lanciato la sua client Access soluzione. Presentata a marzo, la nuova offerta sfrutta il rischio psicometrico e la profilazione di sostenibilità per rendere la consulenza finanziaria a distanza più precisa e coinvolgente.

"Sebbene la consulenza a distanza sia qui per restare, per i consulenti può essere una sfida rendere il processo coinvolgente o di facile comprensione per i clienti, oltre a costruire relazioni profonde che alla fine si traducono in risultati migliori", Yasmina Siadatan, Direttore vendite e marketing di Dynamic Planner spiegato. Siadatan ha definito la nuova soluzione "un pezzo fondamentale del puzzle dei consigli ibridi".

Con sede a Reading, nel Berkshire, Dynamic Planner è stata fondata nel 2003. L'azienda è stata nominata "Adviser Technology Provider of the Year" ai Money Marketing Awards nel 2021 e, quello stesso anno, ha vinto il massimo dei voti come "Leading Independent Planning Tool Provider" agli Schroders UK Platform Awards.

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A proposito di fintech nel Regno Unito, congratulazioni di cuore a Starling Bank, la banca digitale pionieristica con sede nel Regno Unito lanciata nel 2014 dal CEO Anne Boden. La banca ha annunciato questa settimana di averlo fatto ha raggiunto il suo primo anno completo di redditività, con un utile ante imposte di 38.4 milioni di dollari (32.1 milioni di sterline). La notizia rappresenta un'importante pietra miliare per l'azienda, che ha prodotto una perdita ante imposte di $ 37.7 milioni (£ 31.5 milioni) l'anno precedente.

"Con il nostro primo anno intero di redditività, ci siamo posizionati saldamente in una categoria di uno", ha affermato Boden in una nota. "In qualità di banca digitale innovativa con un modello di business sostenibile e un bilancio solido, stiamo generando il nostro capitale e ci distinguiamo sia dalle vecchie banche che da altri sfidanti".

Una banca regolamentata e autorizzata, Starling Bank offre conti correnti personali, aziendali, congiunti, in euro e in dollari, nonché una carta per i giovani. Con sede a Londra e uffici a Southampton, Cardiff e Dublino, Starling Bank offre anche una proposta B2B banking-as-a-service e software-as-a-service, sfruttando la stessa tecnologia proprietaria utilizzata da Starling per alimentare le proprie operazioni.

All'inizio di questo mese, Starling Bank svelato il suo Bills Responsabile soluzione per le piccole imprese. La nuova funzionalità offre alle piccole imprese una maggiore flessibilità durante l'addebito diretto o gli ordini permanenti prelevando fondi dal denaro messo da parte in uno dei loro disponibili Risparmio di spazi anziché dal conto principale dell'azienda. La soluzione aiuta le piccole imprese a ottimizzare le proprie finanze semplificando la previsione del budget e la gestione dei costi. Bills Manager si integra perfettamente con le piattaforme di contabilità più diffuse come Xero ed Libero Agente – entrambi disponibili tramite lo Starling Marketplace – nonché con la soluzione di contabilità di Starling I.

"I nostri clienti delle piccole imprese hanno richiesto questa funzione, quindi l'abbiamo soddisfatta", ha affermato Helen Bierton, Chief Banking Officer di Starling Bank. "L'adozione di Bills Manager è stata forte tra i nostri clienti di conti correnti personali e siamo fiduciosi che aiuterà anche centinaia di migliaia di piccole imprese a gestire meglio i propri soldi".

Dai un'occhiata alla nostra conversazione con Boden di Starling pochi istanti dopo aver pronunciato il suo discorso di apertura a FinovateSpring a maggio.

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Ecco il nostro sguardo all'innovazione fintech nel mondo.

America Latina e Caraibi

Asia-Pacifico

• Malesia-based Bank Islam ha lanciato la sua offerta di digital banking cloud-native, Sii U.
• del Bangladesh BRAC Bank ha annunciato una partnership con TerraPay per consentire pagamenti transfrontalieri più rapidi.
• Banca Al Rajhi Malesia ha collaborato con la piattaforma di gestione del rischio finanziario Feedzai.

Africa sub-sahariana

Europa centrale e orientale

Medio Oriente e Africa settentrionale

• Fintech con sede in Sudan Bloom si è assicurata 6.5 ​​milioni di dollari in finanziamenti iniziali.
• Israele Open-Finance.ai ha collaborato con FICO, combinando l'open banking con la valutazione del credito in tempo reale per migliorare il processo di origination.
• Fintech con sede in Arabia Saudita FOODICS ha siglato una partnership strategica con Alinma Bank.

Asia centrale e meridionale

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Foto di Pixabay