Dirigenti Fintech condannati negli Stati Uniti dopo l'invio di 160 milioni di dollari in Nigeria

Gli operatori di una società di pagamenti texana con legami con il Regno Unito si sono dichiarati colpevoli negli Stati Uniti di riciclaggio di denaro fallito dopo che la loro attività ha facilitato la spedizione di 160 milioni di dollari in Nigeria in circa tre anni.

Anslem Oshionebo, 45 anni, e Opeyemi Odeyale, 43 anni, sono stati condannati a 27 mesi di reclusione per non aver mantenuto efficaci controlli antiriciclaggio e trasmissione di denaro senza licenza, secondo documenti legali statunitensi. La società con sede a Dallas che possedevano e gestivano - Ping Express US LLC - rischia cinque anni di libertà vigilata e una multa fino a $ 500,000 dopo essersi dichiarata colpevole di un'accusa simile, mentre un altro dirigente ha ricevuto una condanna a 42 mesi, ha detto il Dipartimento di Giustizia in una dichiarazione del 7 luglio.

Ping Express ha inviato le rimesse dei clienti in Nigeria, Kenya e altre nazioni africane. In un periodo di tre anni evidenziato dal DoJ, l'azienda non è riuscita a segnalare una singola transazione sospetta alle autorità di regolamentazione nonostante ne avesse elaborato una "quantità significativa", sebbene in seguito abbia presentato una serie di segnalazioni.

Un cliente ha utilizzato l'azienda per trasferire fondi ricavati da false truffe romantiche, con vittime tra cui una donna dell'Indiana che ha inviato $ 15,000 a un presunto lavoratore petrolifero rude nel Golfo del Messico e un altro che ha inviato $ 6,300 a un presunto capitano di mare irlandese, secondo la dichiarazione del DoJ. Un altro cliente ha spostato più di $ 80,000 in un solo mese, molto più del limite di $ 4,500 della società, come mostrano i documenti del tribunale.

"Dopo aver attraversato tre anni molto dolorosi di battaglia legale con un mostruoso DoJ degli Stati Uniti, era tempo di arrendersi e andare avanti", ha detto Odeyale in una dichiarazione inviata via e-mail in cui affermava che il caso contro di lui aveva "violazioni gravi", mentre citava il suo curriculum con altre aziende. "C'è molto di buono che posso fare nei prossimi due o tre anni che sprecarlo per combattere un nemico insormontabile".

Oshionebo ha detto in un'e-mail che "la storia sarà il miglior giudice", ma non aveva le risorse per continuare a combattere il caso.

Odeyale ha anche fondato e controllato Payzen Ltd., una società di pagamenti con sede a Londra di cui Oshionebo è stato anche azionista. La Financial Conduct Authority del Regno Unito ha concesso a Payzen l'approvazione per operare nel gennaio 2020, due mesi prima che i pubblici ministeri federali del distretto settentrionale del Texas accusassero i due uomini e un certo numero di altri di reati di riciclaggio di denaro, secondo documenti statunitensi e britannici. Il business britannico non è stato menzionato nel caso statunitense e non è stato accusato di alcun illecito.

Odeyale ha cessato di essere un azionista di controllo di Payzen nel dicembre 2020. La società è oggi controllata da Adekanmi Adedire, secondo quanto dichiarato allo spettacolo Companies House. In un messaggio su LinkedIn, Adedire ha affermato che Payzen non è correlato a Ping Express, che è un'"entità completamente diversa".

Payzen detiene ancora una licenza attiva come società di pagamenti, con il suo sito Web elencato come ping-express.com, mostra il sito Web della FCA. Ruth Wharram, portavoce dell'autorità di regolamentazione a Londra, ha affermato di non essere stata in grado di commentare un singolo caso. Il watchdog prende "tutte le informazioni rilevanti nella nostra supervisione delle aziende", ha aggiunto.

La scena della tecnologia finanziaria britannica è stata esaminata nel timore che i suoi deboli controlli consentano il movimento di fondi illeciti in tutto il mondo. Transparency International UK ha chiesto una supervisione più rigorosa dopo aver scoperto che più di un terzo degli istituti di moneta elettronica con licenza britannica mostra segnali di allarme.

– Di Donal Griffin (Bloomberg)