Cinque caratteristiche chiave per creare la soluzione ottimale per la decisione sul rischio

Questo è un articolo sponsorizzato da Kim Minor, Vicepresidente senior marketing globale at Provenienza.

Per competere con successo nel nostro mondo di gratificazione istantanea incentrato sul digitale, è necessario un ecosistema di decisione del rischio progettato per servire i clienti in modo intelligente. Una soluzione che non solo collega ogni componente del software decisionale di credito e di intelligenza artificiale/ML che possiedi, ma ti consente anche di accedere a qualsiasi fonte di dati esterna e interna in tempo reale per ottimizzare automaticamente le decisioni, insieme all'impatto di tali decisioni, in tutto il tuo ciclo di vita del cliente.

Ma molti fornitori di servizi finanziari non sono in grado di collegare insieme tutti questi elementi perché le offerte legacy di analisi del rischio non sono state create in questo modo. Quindi, come utente, hai dovuto guardare a più prodotti quando desideri soluzioni di livello mondiale per i dati e il processo decisionale basato sull'intelligenza artificiale. Hai fatto affidamento sui fornitori per apportare modifiche. Hai fatto affidamento su più interfacce utente (UI) per mantenere il controllo. Hai aspettato mesi prima che le soluzioni diventassero attive e... avevi bisogno di sostituire la tecnologia qualche anno dopo, quando non poteva espandersi e scalare con la tua attività.

Che tu sia una startup con un'unica linea di prodotti o un unicorno che offre una gamma di soluzioni finanziarie, devi creare una "casa" finanziaria per i tuoi clienti, il che significa offrire un'esperienza cliente eccezionale dall'inizio alla fine, indipendentemente dal cambiamento dinamica.

Ecco le cinque caratteristiche chiave di una piattaforma di decisione del rischio che ti consentirà di creare esperienze cliente di prim'ordine:

No-Code Management: per integrare sistemi, modificare processi e lanciare nuovi prodotti

In un sondaggio condotto su 400 responsabili delle decisioni nelle organizzazioni di servizi finanziari e fintech in tutto il mondo, il 78% degli intervistati ha citato un'interfaccia utente con codice basso o assente come una caratteristica che hanno o che sarebbe più importante quando si seleziona un sistema automatizzato di decisione del rischio. Le soluzioni poco flessibili che richiedono a un fornitore o al tuo reparto IT di connettersi a una nuova origine dati, apportare modifiche al flusso di lavoro o lanciare un nuovo prodotto ostacolano il time-to-market, aumentano i costi e ti mettono indietro rispetto alla concorrenza. Cerca una soluzione con integrazioni di dati predefinite e un'interfaccia visiva con trascinamento della selezione per apportare modifiche facilmente e rapidamente per rispondere alle esigenze in evoluzione dei consumatori.

Connected Data: facile accesso ai dati storici e in tempo reale

Attraverso il nostro sondaggio tra i decisori, abbiamo scoperto che le decisioni sul rischio di credito si basano più su dati storici che in tempo reale. Il 11% degli intervistati utilizza dati storici e in tempo reale quando prende decisioni sul rischio di credito, ma solo l'XNUMX% utilizza principalmente dati in tempo reale. Per prendere decisioni accurate sul rischio di credito, è necessario un facile accesso ai dati durante l'intero ciclo di vita del credito. E tutti i team devono avere accesso agli stessi set di dati per garantire decisioni globali. Senza di essa, le informazioni necessarie per immettere sul mercato nuovi prodotti e processi più rapidamente e per prendere decisioni intelligenti sul rischio rimangono nascoste in silos di dati.

Controllo centralizzato: dati e decisioni basate sull'intelligenza artificiale lungo tutto il ciclo di vita del cliente

Per alimentare l'innovazione continua lungo tutto il ciclo di vita del cliente, le organizzazioni devono essere in grado di avviare, apprendere e iterare con facilità, ma soluzioni separate per i dati e le decisioni dell'IA rallentano l'innovazione. I consumatori si aspettano che le loro esperienze siano fluide, dando loro accesso a prodotti di servizi finanziari su misura e proteggendoli al tempo stesso dalle frodi finanziarie. Per supportare questa esigenza dei consumatori e la strategia aziendale, le organizzazioni di servizi finanziari devono combinare dati e decisioni in un'unica soluzione coesa in grado di fornire la tecnologia per accedere, analizzare e agire sui dati attraverso i processi di frode, identità e decisione di credito.

Ottimizzazione automatica: decisioni che diventano più accurate ogni volta che vengono utilizzate

Sai come stanno andando i tuoi attuali modelli di rischio? O se la deriva del modello si sta verificando e non è salutare? Quanto tempo impiegheresti a rispondere ai cambiamenti delle prestazioni una volta individuati? Le decisioni tradizionali si sono basate sull'intervento umano per individuare i cambiamenti nelle prestazioni del modello e identificare le opzioni di miglioramento dell'efficienza, il che significa che i miglioramenti si verificano su base ad hoc, se non del tutto.

Per funzionare con la massima efficienza ed eseguire i modelli più accurati possibili, la tua soluzione di dati e decisione basata sull'intelligenza artificiale necessita di un'interfaccia utente centralizzata che colleghi tutti i dati necessari in modo che possano essere utilizzati per alimentare un ciclo di feedback continuo, in cui sia i dati storici che quelli in tempo reale vengono utilizzati per ottimizzare automaticamente le prestazioni su base continuativa. Le prestazioni e la precisione del modello possono essere monitorate e regolate in tempo reale.

Cresci ed espandi con fiducia: tecnologia che si adatta e cresce con il tuo business

Uno dei maggiori ostacoli che le società di servizi finanziari devono affrontare è disporre di una tecnologia in grado di supportare la loro attività mentre si evolve e cresce. Ad esempio, le persone spesso trovano difficile supportare le decisioni man mano che il volume delle applicazioni cresce e le loro offerte si espandono. A volte l'impatto può essere dovuto a ritardi nell'attesa che i fornitori o i team interni apportino modifiche; spesso significa procurarsi o costruire nuove soluzioni per colmare le lacune tecnologiche o sostituire completamente le soluzioni esistenti. Qualunque sia il percorso da seguire, l'impatto è lo stesso... crescita ritardata, agilità limitata e frustrazione dell'utente. Per anticipare le sfide tecnologiche future, cerca opzioni che ti consentano di crescere, espanderti e cambiare direzione.

Per prosperare veramente in un settore sempre più competitivo, è necessario fornire ai consumatori esperienze cliente di prim'ordine. Una piattaforma decisionale basata su dati e intelligenza unificata ti consente di prendere decisioni più intelligenti, più velocemente. Usa le potenti capacità di integrazione dei dati e automazione della tua tecnologia per creare esperienze utente semplificate e guidare le decisioni in tempo reale.

L'autore: Kim Minor è Senior Vice President, Marketing presso Provenienza, che aiuta le fintech e i fornitori di servizi finanziari a prendere decisioni più intelligenti più velocemente con la sua piattaforma di decisione del rischio basata sull'intelligenza artificiale. Provenir collabora con organizzazioni di servizi finanziari dirompenti in più di 50 paesi ed elabora più di tre miliardi di transazioni all'anno.

Il post Cinque caratteristiche chiave per creare la soluzione ottimale per la decisione sul rischio apparve prima finovate.

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• Fonte: https://finovate.com/five-key-features-for-creating-the-optimal-risk-decisioning-solution/