Gemini rimborserà 1.1 miliardi di dollari agli utenti nel quadro di un accordo normativo

Il Dipartimento dei servizi finanziari (DFS) dello Stato di New York ha annunciato un accordo storico con Gemini Trust Company, LLC, uno dei principali scambi e custodi di criptovalute. L'azione coercitiva, guidata dal sovrintendente Adrienne A. Harris, obbliga Gemini a restituire non meno di 1.1 miliardi di dollari ai clienti del suo programma Earn, a seguito del suo coinvolgimento con il fallimento di Genesis Global Capital, LLC (GGC).

Gemini, co-fondata da Cameron e Tyler Winklevoss, ha lanciato il suo programma Earn il 1° febbraio 2021, che consentiva ai clienti di prestare le proprie criptovalute a GGC in cambio del pagamento di interessi. Tuttavia, la piattaforma ha dovuto affrontare battute d’arresto significative quando GGC è andata in default su prestiti di circa 1 miliardo di dollari da parte dei clienti Earn, portando a un’interruzione dei prelievi e alla successiva dichiarazione di fallimento.

Il sovrintendente Harris ha sottolineato la mancanza di due diligence da parte di Gemini nei confronti di GGC, una terza parte non regolamentata, che è culminata in sostanziali danni finanziari e reputazionali per oltre 200,000 clienti Earn, tra cui quasi 30,000 newyorkesi. L'accordo emerge non solo come una misura per correggere il danno arrecato a questi consumatori, ma anche come un avvertimento al settore delle criptovalute riguardo all'importanza della conformità normativa e della protezione dei beni dei clienti.

Come parte dell'accordo, Gemini contribuirà con 40 milioni di dollari alla massa fallimentare di GGC, in coordinamento con il Tribunale fallimentare, per facilitare la restituzione degli asset ai clienti di Earn. Inoltre, Gemini incorrerà in una sanzione di 37 milioni di dollari a causa di una serie di mancanze di conformità che hanno minato la sicurezza e la solidità delle sue operazioni.

L'indagine del DFS ha rivelato che il programma Earn di Gemini era rovinato da una supervisione e da una gestione delle riserve inadeguate. Inoltre, si è scoperto che Gemini Liquidity, LLC, un'affiliata non regolamentata, ha dirottato centinaia di milioni di commissioni ai clienti che hanno indebolito la posizione finanziaria di Gemini. Queste rivelazioni evidenziano l’intricata rete di sfide finanziarie e normative che le entità di criptovaluta devono affrontare, soprattutto quando si intersecano con i sistemi finanziari tradizionali.

Questo sviluppo ha effetti a catena nel panorama delle criptovalute, poiché sottolinea la posizione rigorosa che gli organismi di regolamentazione stanno assumendo nei confronti della conformità e della protezione dei consumatori. L'accordo funge da precedente per il livello di controllo e responsabilità che le piattaforme crittografiche probabilmente incontreranno in futuro.

Il DFS ha affermato il proprio impegno a salvaguardare l'integrità del mercato finanziario, garantendo che gli enti autorizzati come Gemini operino entro i limiti delle normative statali e nel migliore interesse dei propri clienti. Questo caso illustra anche le complessità associate alle attività di valuta virtuale e la necessità di quadri normativi chiari per governarne le operazioni.

L'accordo di Gemini è pronto a ripristinare la fiducia dei consumatori nella piattaforma e, per estensione, nel più ampio mercato delle criptovalute, dimostrando che gli organismi di regolamentazione stanno lavorando attivamente per proteggere gli interessi degli investitori. Inoltre, ciò potrebbe spingere altre entità crittografiche a rafforzare in modo proattivo le proprie misure di conformità per evitare azioni punitive simili.

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