Guida all'investimento in ETF e fondi cripto

Per molti secoli l'umanità ha partecipato a investimenti di qualche tipo. Il tipo più comune di investimento al giorno d'oggi è l'acquisto diretto o indiretto di azioni di una società. Questo accade dall'inizio del XVII secolo, quando fu fondata la prima borsa valori ad Amsterdam. I problemi che molti hanno dovuto affrontare in quel periodo erano la mancanza di capitali e la mancanza di conoscenza. Come dovresti investire se hai solo un capitale di investimento limitato?

La diversificazione è difficile poiché le commissioni di trading possono consumare la maggior parte del tuo capitale e l'importo che metti in una risorsa sembra quasi nulla. D'altra parte, non puoi nemmeno acquistare una sola azienda poiché non sai quale scegliere.

Questo problema esiste ancora per molti. Soprattutto nei mercati delle criptovalute, acquistare una vera criptovaluta potrebbe sembrare difficile e intimidatorio, per non parlare del fatto che molte persone non sanno nemmeno cosa sia una criptovaluta. Fortunatamente per noi, tuttavia, ora abbiamo gli strumenti per risolvere questi problemi.

Gli Exchange Traded Funds (ETF) e altri tipi di fondi ci offrono l'opportunità di mettere una piccola somma di denaro in un pool di denaro più grande. Questo pool di denaro può, a sua volta, essere diversificato in un gran numero di attività in base alla descrizione del fondo. Questo tipo di investimento è considerato a minor rischio poiché ci affidiamo a professionisti per sapere dove investire i nostri soldi. Sia gli ETF che i fondi sono pensati come investimenti che compri e tieni, non come asset speculativi per i commercianti.

ETF e fondi per criptovalute

Molti di voi probabilmente hanno messo gli occhi su almeno alcuni articoli di notizie su discussioni e depositi per ETF crittografici con sede negli Stati Uniti. La domanda di ETF sulle criptovalute è aumentata perché le istituzioni vogliono un'esposizione al mercato delle criptovalute senza acquistare direttamente criptovalute.

Ciò ha portato numerose aziende a richiedere l'autorizzazione alla SEC per emettere ETF crittografici. Tuttavia, la SEC non ha ancora concesso alcuna autorizzazione per gli ETF, il che ha causato la frustrazione di molte persone poiché ci sono già altri paesi che li offrono, ad esempio il vicino degli Stati Uniti Canada.

I fondi stanno iniziando a spuntare qua e là, il più noto è il Grayscale Bitcoin Trust (GBTC). Un altro noto e di alto profilo è il Bitcoin Fund emesso dal New York Digital Investment Group (NYDIG). Oltre alla domanda di un ETF, è esplosa la domanda di altri fondi crittografici. Uno dei motivi è che non ci sono ETF cripto negli Stati Uniti.

Una notizia significativa di recente per l'intero mercato delle criptovalute è stata l'annuncio di JP Morgan che avrebbe reso disponibili sei diversi fondi crittografici per i propri clienti interni. Questa è una notizia estremamente buona quando anche le banche che potrebbero subire un duro colpo dalle criptovalute devono accettare che i loro clienti lo vogliano investire in criptovalute, o altrimenti se ne andranno.

Oltre agli ETF cripto e ad altri fondi, c'è ancora un investimento simile, gli ETF blockchain. Gli ETF blockchain investono in società attive sia nelle criptovalute che nella blockchain. Questi includono artisti del calibro di Riot Blockchain, Square e Coinbase.

Il problema con questi è che devi stare molto attento a scegliere ciò che acquisti. Molti di questi ETF sono stati criticati per non essere realmente correlati all'argomento che pubblicizzano. Goldman Sachs, ad esempio, ha in programma di emettere un ETF DeFi, che conterrà società tra cui Nokia, Alphabet e Sony, forse non le società a cui pensi immediatamente quando parli DeFi a meno che la PS5 non sia qualcosa di diverso da una console di gioco.

Perché abbiamo bisogno di ETF e fondi cripto?

Come sottolineato nell'introduzione, molti non sanno dove mettere il loro capitale di investimento. Perché non sanno come fare costruire un portfolio tendono a copiare ciò che fa qualcun altro o a lasciare che lo facciano per loro, sotto forma di ETF o altri tipi di fondi. Tutto questo vale anche per le criptovalute.

Dal momento che siamo ancora estremamente all'inizio del loro sviluppo, c'è molta meno conoscenza sull'investimento in criptovalute rispetto alle azioni. Le criptovalute sono anche tipi di asset molto diversi dalle azioni, e l'intero processo di acquistarne alcune e conservarle in un portafoglio di qualche tipo può intimidire.

Ci sono anche oltre 11,000 monete e token diversi elencati su CoinMarketCap, il che è molto considerando che la maggior parte dei neofiti di solito conosce Bitcoin, Ethereum e Dogecoin. Pertanto, se sei una persona che investe in criptovalute da molto tempo, potresti non sentire il bisogno di investire in un ETF cripto, ma per le persone che entrano nei mercati criptovaluta per la prima volta, potrebbe sentirsi molto più sicuro inizia con l'acquisto di un ETF.

Lo stesso vale anche per le istituzioni e le persone più facoltose. Quando parliamo di persone che gestiscono o hanno almeno 100 milioni, potrebbero non volersi prendere la briga di ricercare qualcosa che non capiscono veramente. Tuttavia, potrebbero essere molto tentati di destinare l'1-5% del loro portafoglio a qualcosa che può aumentare del centinaia del percento in un anno.

Inoltre, è molto più facile dichiarare le tasse sugli ETF rispetto alle criptovalute. Gli ETF sono trattati come azioni, il che semplifica la tassazione. Nelle criptovalute, a seconda di dove vivi e degli scambi che usi, potrebbe essere un grosso sforzo segnalare le tasse sulle criptovalute.

Molti paesi non hanno ancora avuto il tempo di indagare a fondo sulle criptovalute e le normative potrebbero creare un po' di confusione. Pertanto, per le istituzioni evitare il rischio di utilizzare uno scambio truffaldino o di archiviare le proprie criptovalute senza segnalarlo nel modo corretto, potrebbe sembrare un rischio troppo grande.

Gestori di risorse digitali

Ora per la maggior parte delle persone, questi gestori di risorse digitali sono completamente inutili poiché non accettano piccole somme di denaro e molti investitori al dettaglio (come i nostri lettori) probabilmente investono direttamente in criptovalute.

Tuttavia, anche se non stai usando queste società da solo, è bene sapere a quali società si riferisce la notizia e capire quanto grande impatto possono avere questi gestori patrimoniali dal momento che gestiscono enormi somme di denaro. Inoltre, anche se non utilizzerai l'azienda, potresti comunque acquistare i loro prodotti dai mercati secondari.

Scala di grigi

Grayscale è un grande asset manager con oltre 40 miliardi di dollari in gestione. Si promuovono come leader negli investimenti in valuta digitale. Al momento, offrono entrambi i trust legati a una sola valuta, insieme a due fondi più grandi. Se vuoi diventare un loro cliente privato, devi avere un reddito annuo di almeno $ 200,000 e un patrimonio netto di $ 1 milione. Tieni presente, tuttavia, che queste cifre includono sia il reddito che il patrimonio netto di te e del tuo coniuge.

Per la maggior parte di noi, questa è piuttosto la barriera all'ingresso, ma non preoccuparti. Molti prodotti in scala di grigi sono offerti allo sportello in borsa, il che significa che puoi scambiarli come fai con qualsiasi azione. La maggior parte di voi che sta leggendo questo articolo probabilmente possiede già criptovalute. Pertanto, investire in un titolo che agisce proprio come criptovaluta potrebbe non essere così allettante o necessario. Tuttavia, Grayscale offre alcuni prodotti che potrebbero essere interessanti anche per te; loro fondi diversificati.

Entrambi questi fondi hanno un investimento minimo di $ 50,000 e una commissione annuale del 2.5%. Tuttavia, coloro che acquistano il fondo hanno un periodo di detenzione di un anno prima di poter negoziare le proprie partecipazioni sui mercati secondari. Purtroppo per la maggior parte di noi, solo uno di questi fondi è disponibile da quando il loro fondo DeFi è stato lanciato nel luglio 2021.

Ciò significa che dobbiamo aspettare un anno prima che le prime azioni arrivino sul mercato. Il fondo in cui possiamo investire ora è il loro fondo a grande capitalizzazione che ha posizioni importanti sia in Bitcoin che in Ethereum, insieme a posizioni più piccole in Cardano, Chainlink, Bitcoin Cash e Litecoin.

CoinShares

CoinShares è l'equivalente di Grayscale; la differenza è che CoinShares opera in Europa e l'importo che gestisce è sostanzialmente inferiore a quello che gestisce Grayscale. CoinShares offre vari servizi e prodotti per i propri clienti, dai loro ETP fisicamente garantiti (prodotti negoziati in borsa) alla semplice consulenza sugli investimenti.

Le due cose interessanti offerte da CoinShares sono i loro ETP e i loro prodotti di indicizzazione crittografica. I loro ETP funzionano esattamente come quelli offerti da Grayscale. In altre parole, gli ETP tracciano il prezzo di una particolare criptovaluta. I loro futures su indici, d'altra parte, seguono un insieme più ampio di cose. Attualmente, offrono tre diverse strategie di indicizzazione.

Il primo è l'indice azionario globale Elwood blockchain che tiene traccia della criptovaluta e delle azioni legate alla blockchain. Il secondo è un altro che rispecchia il prezzo dei Bitcoin tramite aggiornamenti ogni ora. Il terzo è più interessante poiché è un mix delle tre più grandi criptovalute per capitalizzazione di mercato più l'oro. L'ipotesi è che funzioni come una grande copertura per l'inflazione offrendo allo stesso tempo un rischio inferiore rispetto alla semplice detenzione di Bitcoin poiché include anche l'oro.

3iQ

Il prossimo è il Canada. Sì, 3iQ è l'equivalente canadese dei due precedenti, anche se è di nuovo un po' più piccolo. Offrono i propri fondi Bitcoin ed Ethereum insieme ad altri due emessi da CoinShares. Inoltre, ne offrono un altro con un mix di Ethereum, Bitcoin e Litecoin. Tutto sommato, niente di speciale qui; è bello conoscere il nome, soprattutto se sei canadese.

ETF blockchain

Come accennato in precedenza in questo articolo, gli ETF Blockchain possono essere un'ottima alternativa agli ETF sulle criptovalute e ad altri fondi. Se trovi un buon ETF con un ottimo mix di società altamente attive nello spazio crittografico, insieme a società di qualità che hanno un buon potenziale, puoi ridurre il rischio complessivo del tuo portafoglio migliorando al contempo il tuo rendimento. Se vuoi saperne di più su quali aziende potrebbero essere ben posizionate e fare mosse significative nello spazio crittografico, dai un'occhiata a questo articolo del Coin Bureau su azioni legate alle criptovalute.

Alta esposizione alle criptovalute

Amplificare l'ETF sulla condivisione dei dati trasformazionale (BLOK). Questo ETF è ottimo per tutti coloro che desiderano un'esposizione ai mercati delle criptovalute. Presenta tutte le principali società legate alle criptovalute; basta dare un'occhiata all'immagine in basso. Ha anche una buona selezione di industrie blockchain. Il suo componente più grande è per le transazioni che consistono principalmente in Paypal e Square.

Il rendimento da inizio anno di questo ETF è quasi del 30%. Potrebbe non essere tanto quanto lo stesso Bitcoin (quasi il 60%), ma tieni presente che quando Bitcoin è crollato del 50% da $ 60,000 a $ 30,000, BLOK ha perso solo meno del 30% del suo valore. Ciò dimostra che si tratta di un ottimo investimento per coloro che non sono in grado di gestire, o non cercano, la forte volatilità delle criptovalute ma desiderano comunque l'esposizione a una delle nuove tecnologie più promettenti.

Altri ETF simili sarebbero l'ETF Siren NextGen Economy e VanEck Digital Assets. Detengono principalmente le stesse società ma con allocazioni leggermente diverse. È difficile dire quale sia il migliore a lungo termine, quindi assicurati di fare le tue ricerche prima di acquistare. Anche le tariffe possono variare, quindi tienilo a mente.

Abbastanza simile a questi due sarebbe l'ETF Bitwise Crypto Industry Innovators. Questo lo considererei comunque un ETF ad alto rischio e adatto a quegli amanti delle criptovalute più hardcore. Questo ETF detiene solo vere società di criptovaluta, con l'allocazione più grande di MicroStrategy (13%). Ciò conferisce all'ETF una grande esposizione a Bitcoin, il che significa che si muoverà in qualche modo insieme a Bitcoin.

Bassa esposizione alle criptovalute

Ne citerò solo brevemente poiché non sono riuscito a trovarne molti su cui avere molto senso investire se stai cercando un'esposizione ai mercati delle criptovalute. Molti che ho trovato erano allo stesso livello dell'ETF DeFi di Goldman Sachs menzionato in precedenza.

Tuttavia, un ETF che potrebbe essere pensato come un ETF Blockchain e che offre un buon potenziale è KOIN di Capital Link. Ciò include aziende come Nvidia, Microsoft e Visa. La maggior parte di queste aziende è già ben consolidata, con una buona storia e una crescita. Ciò riduce naturalmente il rischio di ribasso, ma d'altra parte, molte di queste società sono enormi, il che rende l'impatto dei loro redditi legati alle criptovalute relativamente piccolo.

Tuttavia, per qualcuno a cui piacciono sia le azioni che le criptovalute, questo potrebbe essere un bel ponte tra i due mondi. Anche se le criptovalute non hanno successo, questo ETF potrebbe comunque offrire rendimenti decenti.

Conclusione

Come accennato da molti, incluso me stesso, la barriera di accesso alle criptovalute a volte sembra intimidatoria e spaventosa. Pertanto è bello vedere questi prodotti "principianti", che si spera riverseranno molti soldi nei mercati delle criptovalute. Anche reso evidente in questo articolo è che ci sono molti prodotti diversi su cui investire e probabilmente molti altri in arrivo.

Sarà anche interessante vedere più di questi mix di fondi del settore delle criptovalute ed ETF come quello offerto da Grayscale per DeFi. Anche i fondi più ristretti e approfonditi saranno ottimi poiché evidenziano quanto sia grande un ecosistema l'intero spazio delle criptovalute e, si spera, aumenteranno gli investimenti in altcoin più piccoli.

Inoltre, per coloro che si chiedono perché non abbiamo ancora visto un ETF negli Stati Uniti e quando potrebbe essere disponibile, dovresti saperlo. I quadri normativi della criptovaluta si stanno formando in tutto il mondo mentre parliamo. Questo è il motivo per cui molto probabilmente gli Stati Uniti vogliono prima sviluppare regole e regolamenti adeguati per le criptovalute prima di consentire a grandi quantità di denaro di riversarsi in qualcosa che non possono controllare. Si spera di vedere un ETF prima della fine del 2021. Ora sembra che un ETF di Ethereum potrebbe arrivare prima di vederne uno per Bitcoin.

Non è solo una coincidenza che numerose aziende vogliano un crypto ETF approvato contemporaneamente dalla SEC. Tutti questi prodotti legati alle criptovalute rendono impossibile anche alle persone più anti-cripto chiudere un occhio. Le criptovalute sono qui per restare e rivoluzioneranno molti settori.

Disclaimer: queste sono le opinioni dello scrittore e non dovrebbero essere considerate un consiglio di investimento. I lettori dovrebbero fare le proprie ricerche.

Fonte: https://www.coinbureau.com/guides/investing-crypto-etf-funds/