Ecco la protezione "Crypto Contagion".

Innocenti investitori in criptovalute si stanno ritrovando coinvolti in un brutto contagio che ha già portato un paio di società di criptovalute a dichiarare bancarotta e altre a congelare o limitare drasticamente i prelievi.

Anche se non sei stato direttamente colpito, il contagio è un problema che ogni investitore deve monitorare attentamente. È del tutto possibile che sempre più aziende saranno costrette a modificare le politiche che bloccheranno le risorse dei clienti o imporranno limiti di prelievo che ne renderanno più difficile l’accesso.

Oggi ti darò una panoramica di ciò che sta accadendo e di cosa devi fare per evitare che la tua criptovaluta sia bloccata su un sito a cui non puoi accedervi.

Tutto è iniziato con il collasso dell’ecosistema TerraLuna. Quell’incidente da solo ha danneggiato molti investitori in criptovalute. Ma il problema più grande, a quanto pare, era un hedge fund crittografico chiamato Three Arrows Capital.

Tre Frecce (popolarmente conosciute come “3AC“) non aveva clienti al dettaglio, ma prendeva in prestito denaro da molte aziende di criptovalute che lo facevano, come ad esempio Centigrado ed Voyager. Il denaro era in gran parte costituito dai depositi dei clienti.

Three Arrows ha fatto molte scommesse rischiose con esso. Parte del denaro è stato investito in startup, ma centinaia di milioni sono stati investiti in strategie di investimento basate sulle criptovalute, inclusi 200 milioni di dollari in TerraLuna. Quando le criptovalute TerraLuna crollarono a zero, 3AC subì perdite così pesanti da non poter ripagare i suoi creditori.

"La situazione di TerraLuna ci ha colto decisamente alla sprovvista", ha affermato Kyle Davies, cofondatore di Three Arrows detto The Wall Street Journal in quello che potrebbe essere l'eufemismo dell'anno.

Le principali società di credito, tra cui il broker di asset digitali Genesis e l'exchange di criptovalute BlockFi, hanno reagito liquidando 400 milioni di dollari di prestiti di 3AC.

La conseguente crisi di liquidità della 3AC ha lasciato aziende come Celsius e Voyager a tenere la borsa in mano. All'improvviso di non aveva abbastanza liquidità per servire loro clienti – quindi hanno congelato i prelievi. La Voyager fece un ulteriore passo avanti e congelò tutti gli scambi.

I clienti con asset presso quelle società sono bloccati nel limbo. Non solo i loro beni sono intrappolati, ma non hanno idea di quando potranno accedervi o di quanto potrebbe andare perso per sempre. La Voyager ha dichiarato fallimento secondo il Capitolo 11. Celsius è alla disperata ricerca di un modo per sopravvivere, ma la prognosi è infausta.

E sebbene Celsius e Voyager abbiano attirato la maggior parte dell'attenzione, non sono state le uniche società di criptovalute colpite dall'implosione del 3AC...

Le increspature si propagano a causa della caduta di tre frecce

Un tribunale delle Isole Vergini britanniche ha ordinato la liquidazione della Three Arrows alla fine di giugno, quindi il suo destino è segnato. (Pochi giorni dopo la 3AC dichiarò fallimento ai sensi del Capitolo 15 a New York.)

L’impatto è globale. Ecco alcune delle aziende che sappiamo essere interessate, direttamente o indirettamente:

• Blockchain.com: L'exchange di criptovalute Blockchain.com ha annunciato che potrebbe perdere fino a 270 milioni di dollari a causa della sua esposizione a Three Arrows, anche se il CEO Peter Smith ha affermato in una lettera agli azionisti che "i clienti non subiranno alcun impatto".
• Genesis: Il suo ruolo di principale creditore della 3AC significa che Genesis si trova potenzialmente ad affrontare perdite per centinaia di milioni di dollari.
• Babel Finance: Questo prestatore di criptovalute con sede a Hong Kong ha congelato i prelievi il 17 giugno a causa di "insolite pressioni sulla liquidità". Recentemente è stato riferito che Babel ha assunto lo specialista di ristrutturazione Houlihan Lokey per aiutarla a determinare i prossimi passi.
• CoinFLEX: CoinFLEX, uno scambio di futures su criptovalute, ha interrotto i prelievi il 24 giugno a causa di "condizioni di mercato estreme". La società sta cercando di colmare un buco di 47 milioni di dollari nel suo bilancio emettendo un nuovo token che offre un tasso di interesse del 20%.
• 8 blocchi di capitale: 8 Blocks con sede a Hong Kong è una società di trading di criptovalute. Il mese scorso ha accusato Three Arrows di aver preso impropriamente 1 milione di dollari per rispondere alle loro richieste di margine, poi di aver "fantasmato" 8 Blocks quando ha tentato ripetutamente di contattare 3AC per una spiegazione.
• FinBlox: FinBlox è una piattaforma di staking di criptovalute che ha prestato una somma non divulgata a 3AC. La società ha temporaneamente imposto un limite mensile di 1,500 dollari sui prelievi il 16 giugno. La settimana scorsa FinBlox ha aumentato il limite a 3,000 dollari mentre lavorava per riparare il danno e tornare alle normali operazioni.
• Deribit: L'exchange di derivati ​​Deribit ha riportato in tribunale che Three Arrows non era riuscita a rimborsare un prestito di 80 milioni di dollari.
• Vault: Questa piattaforma di prestito di criptovalute con sede a Singapore ha congelato i conti dei clienti il ​​4 luglio. Ma i clienti di Vauld hanno più motivi di sperare di molti altri: il prestatore di criptovalute Nexo ha firmato un contratto per acquisire l'azienda in difficoltà.

Tutto ciò è già abbastanza grave. Ma molte società crittografiche senza alcun collegamento con 3AC temono di essere prossime al fallimento.

Le principali società di criptovalute amano Binance, Nexo, KuCoine Crypto.com sono stati tutti costretti a rilasciare dichiarazioni per combattere le voci secondo cui sarebbero stati esposti a Three Arrows, avrebbero preso in considerazione la possibilità di congelare i prelievi o di imporre limiti di prelievo più severi.

I clienti sono giustamente nervosi, in particolare dopo che il CEO di Celsius, Alex Mashinsky, ha definito i problemi di un cliente nel ritiro dalla piattaforma "FUD" (paura, incertezza e dubbio) appena 24 ore prima di congelare tutti i prelievi.

È difficile dire se il peggio sia passato o se ci siano altre brutte sorprese in vista per gli investitori in criptovalute. Ciò significa che vuoi andare sul sicuro per ora...

Cosa fare per proteggere le tue criptovalute dal contagio

Lo ha suggerito il miliardario Sam Bankman-Fried, CEO della borsa FTX CNBC recentemente che l’industria ha superato “altre grandi scarpe che devono cadere”.

Ma è chiaro che la SBF riconosce quanto possa essere grave il contagio. Lui detto CNBC si è impegnato a sostenere quante più società crittografiche possibile con il fondo di guerra da 2 miliardi di dollari di FBX. E anche lui ha ammesso che alcune società crittografiche più piccole potrebbero ancora fallire.

Fino a quando non sarà chiaro che questa cosa è davvero finita, vuoi assicurarti che la tua criptovaluta sia il posto più sicuro possibile. E questo significa un portafoglio che controlli solo tu, un portafoglio di cui possiedi la chiave privata.

Se l'episodio delle Tre Frecce ci insegna qualcosa, è che ogni investitore in criptovalute farebbe bene a prestare ascolto al vecchio mantra "non le tue chiavi, non la tua criptovaluta".

Ciò non significa che devi mettere sotto chiave le tue criptovalute e dimenticartene. Puoi comunque scambiare, acquistare e vendere criptovalute come fai normalmente. Ma ti consigliamo di togliere le tue criptovalute dagli scambi e metterle in un portafoglio privato che controlli (come Exodus o Trezor) non appena le transazioni saranno completate.

E consiglierei di non tenere criptovalute su siti fruttiferi, o siti che le prestano, o siti def che utilizzano complicate tecniche di "yield farming".

Potrebbe essere saggio evitare tali siti in modo permanente, anche dopo che la crisi del 3AC si sarà risolta. Lo svolgersi della storia di Celsius, in particolare, dovrebbe far riflettere ogni investitore.

Una nuova causa intentata contro Celsius da un ex gestore degli investimenti sostiene che l'azienda non è riuscita a coprire il rischio e stava aumentando il valore del proprio token CEL per ridurre l'importo del token pagato ai clienti in interessi. Peggio ancora, la causa afferma che Celsius l’anno scorso ha iniziato a utilizzare i depositi di nuovi clienti per finanziare le richieste di prelievo dei clienti precedenti, trasformando di fatto la società in uno schema Ponzi.

Le criptovalute hanno il potenziale per rendere gli investitori molto ricchi, ma il crollo del 3AC ricorda chiaramente che il settore rimane per lo più non regolamentato e può essere incredibilmente rischioso. Agire in accordo con.

Conserva le tue criptovalute in un luogo sicuro e sii molto, molto esigente riguardo alle aziende con cui scegli di fare affari.

Seguimi su Twitter @DavidGZeiler.

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