In che modo le fintech stanno ottenendo un vantaggio competitivo con la personalizzazione su larga scala basata sull'intelligenza artificiale

La personalizzazione su larga scala è una strategia chiave per le fintech per fornire prodotti e servizi estremamente rilevanti per soddisfare le richieste dei clienti. Scopri come le migliori aziende sfruttano la tecnologia abilitata all'intelligenza artificiale per offrire esperienze che soddisfino i clienti e costruiscano relazioni durature in questo VB Spotlight.

Una grande quantità di dati è stata a lungo disponibile per le aziende fintech in passato, ma la capacità di elaborarli rapidamente e strutturarli in modi utilizzabili ha sbloccato un enorme potenziale. I dati strutturati, etichettati e arricchiti hanno cambiato il gioco, portando lo sviluppo e il marketing del prodotto a un livello superiore di personalizzazione e coinvolgimento.

"Essere in grado di utilizzare e applicare l'apprendimento automatico e la logica dell'intelligenza artificiale oltre ai dati transazionali e combinarli con altre esperienze o informazioni che conosciamo su un cliente, ha trasformato il modo in cui le aziende possono relazionarsi con i singoli clienti in un modo che non hanno mai fatto in grado di farlo prima", afferma Eric Jamison, responsabile del prodotto D&A - prodotti bancari e tecnologici e design, Envestnet. "La capacità di utilizzare meglio questi dati e indirizzare i consumatori sulla base di tali informazioni sta accelerando su base giornaliera".

Le banche utilizzano ancora sessioni di cookie, e-mail e campagne banner perché in passato sono state efficaci nel raccogliere nuove iscrizioni da parte dei clienti. Ma i problemi persistono: le stesse campagne di marketing del prodotto vengono visualizzate sia di fronte ai clienti attuali che ai potenziali lead, con conseguente spreco di risorse e potenziale per irritare un cliente che è stanco di essere spinto ad acquistare prodotti che già possiede o che non ha applicare a loro.

Ma la nuova tecnologia non sta spingendo queste strategie fuori dai riflettori, le sta migliorando con l'intelligenza dei dati, rendendole molto più mirate, personalizzate ed efficaci. La tecnologia di elaborazione dei dati, combinata con la capacità di interpretarli in modo più approfondito e dettagliato che mai, aiuta le aziende a identificare le opportunità, analizzare i modelli di comportamento dei consumatori e confrontare i consumatori tra i segmenti in modi che non sono stati possibili prima, aumentando le percentuali di successo di campagne.

Creare esperienze davvero personalizzate

Naturalmente, le FI stanno fornendo un business e un servizio, ma le aziende che personalizzano esperienze che sono rilevanti, emotivamente risonanti e veramente utili per i consumatori, eliminano la confusione. Ciò è particolarmente vero per le generazioni che sono ora all'inizio della loro carriera o che stanno appena entrando nel mondo del lavoro. Hanno una visione più transazionale dei loro dati e si rivolgono attivamente alle aziende per comprendere e interpretare meglio le loro informazioni personali. Che si tratti di cercare in modo proattivo informazioni sugli investimenti o di generare avvisi che attirino l'attenzione su questioni finanziarie che dovrebbero essere esaminate, come un importo di spesa superiore al normale.

"Essere in grado di interpretare e trasmettere tali informazioni a un individuo in un modo molto personalizzato è il modo in cui quei fornitori di servizi, siano essi banche o tecnologie o società di gestione patrimoniale, si rendono cari a quel cliente", afferma Jamison. "I clienti lavoreranno con la società di servizi finanziari che sembra capirli meglio e ha la massima profondità di conoscenza raccolta dalla propria base di clienti".

Si tratta di sfruttare al meglio le informazioni che hanno sui loro clienti per diventare la principale fonte di gestione finanziaria, aggiunge.

E quando si tratta di tagliare il rumore, soprattutto per una relazione bancaria autogestita o un fornitore di tecnologia, si tratta di far emergere le questioni più rilevanti che sono importanti, portarle di fronte al consumatore e ottenere feedback in cambio. La relazione si evolve man mano che la tecnologia apprende ciò che è più importante per i clienti, adattando l'esperienza per soddisfare i desideri del cliente, ma forse soprattutto, portando alla luce nuove aree di potenziale interesse o esigenze che il cliente non si rendeva conto di avere.

"Uno dei timori che abbiamo sempre avuto è che se si bombarda un consumatore di avvisi, può essere travolgente e iniziare a ignorarli", afferma Jamison. "Tuttavia, i tipi di approfondimenti rilevanti iniziano davvero a coinvolgere il consumatore".

AI, machine learning e scalabilità

La capacità dell'intelligenza artificiale di sfruttare e interpretare i dati standardizzati sta guidando i tipi di approfondimenti e informazioni che rendono più potenti le esperienze con i prodotti di self-banking e le relazioni con i consulenti. Può aiutare i consulenti a ottimizzare portafogli e strategie per i loro clienti, sviluppare piani a breve e lungo termine e visualizzare scenari per prendere decisioni tempestive e intelligenti.

L'intelligenza artificiale generativa aiuterà ulteriormente questa scala, guidando la capacità di attingere dati da una varietà di fonti molto disparate, sintetizzare ed elaborare tali informazioni. Ma l'elemento umano sarà sempre cruciale per garantire che questi strumenti siano sintonizzati correttamente, dall'assicurare che i dati siano imparziali e il più puliti possibile, per perfezionare gli algoritmi e catturare l'inevitabile deriva del modello di intelligenza artificiale mentre un algoritmo continua a funzionare.

"Ci sarà la necessità per i nostri data scientist di garantire che sia focalizzato sugli scenari giusti per noi, sintonizzati sui giusti tipi di esperienze che noi oi nostri clienti stiamo cercando di guidare", afferma Jamison. "Per me, è solo una questione di tempo prima che inizi a influenzare il settore dei servizi finanziari".

Link: https://venturebeat.com/ai/how-fintechs-are-gaining-a-competitive-advantage-with-ai-powered-personalization-at-scale/

Fonte: https://venturebeat.com

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