Come investire in oro tramite criptovaluta? Incontra i gettoni ancorati all'oro

L'oro è un metallo prezioso utilizzato in molti settori, ma è anche un noto prodotto di investimento e una copertura storica contro le turbolenze economiche e l'inflazione. Ampiamente considerato come un asset privo di rischio, i prezzi dell'oro tendono a dare i migliori risultati in un ambiente finanziario difficile, durante una crisi, guerre, shakedown e quant'altro.

Che cos'è una criptovaluta ancorata all'oro?

Le criptovalute ancorate all'oro, d'altra parte, sono una classe di attività derivata che consente agli utenti di acquistare, scambiare e ricevere esposizione all'oro senza doversi preoccupare dell'archiviazione fisica e della custodia. Rimuovono i disagi legati al trasporto, alla trasferibilità e all'illiquidità associata.

Nel mondo tradizionale, corrispondono a ETF e CFD sull'oro, che tracciano il prezzo dell'oro senza doverlo possedere fisicamente.

Esistono numerose criptovalute che sono ancorate all'oro in un modo o nell'altro e sono supportate in rapporti diversi, a seconda del progetto stesso.

In questo articolo, daremo un'occhiata ad alcune delle più popolari criptovalute ancorate all'oro.

Pro e contro dell'investimento in criptovalute garantite dall'oro

Come in ogni altro campo, investire in token garantiti dall'oro comporta alcuni vantaggi e svantaggi. Diamo un'occhiata più da vicino a entrambi.

Vantaggi dei gettoni ancorati all'oro

Per prima cosa, la maggior parte dei token garantiti dall'oro esistono come token basati sullo standard dei token ERC-20 e, in quanto tali, sono facilmente trasferibili e scambiabili su più scambi centralizzati e decentralizzati.

Rimuovono l'illiquidità dell'oro fisico consentendo agli utenti di negoziarlo in qualsiasi momento, purché abbiano accesso a uno scambio. Un altro vantaggio è che possono essere divisi e frazionati, consentendo agli investitori di possedere porzioni più piccole e non necessariamente richiedere loro di investire una grande somma di denaro.

I token ancorati all'oro comportano anche altri vantaggi, ampiamente associati alle criptovalute: sono facilmente archiviabili e trasferibili, a differenza dell'oro fisico.

Le criptovalute ancorate all'oro possono essere potenzialmente acquistate tramite scambi decentralizzati. Pertanto, i loro possessori possono acquistarli senza alcuna misura di KYC (rispetto a CFD ed ETF).

Svantaggi dei gettoni ancorati all'oro

Il fatto che siano un prodotto derivato comporta anche alcuni rischi. Uno di questi è che gli investitori non hanno necessariamente la proprietà diretta sull'oro a cui sono ancorati i loro token, anche se questo potrebbe differire in alcuni progetti che consentono il riscatto fisico.

Inoltre, fanno affidamento su fornitori di servizi centralizzati che gestiscono lo stoccaggio dell'oro fisico che supporta i token, e questo è completamente fuori dalle mani degli investitori.

Poiché la maggior parte di essi sono token basati su Ethereum ERC-20, ogni acquisto o trasferimento del token potrebbe comportare commissioni di gas elevate.

Rispetto ai tradizionali contratti in oro per differenza (CFD), le criptovalute ancorate all'oro sono molto meno liquide in quanto il loro mercato è molto più piccolo rispetto a quello legacy.

Un'altra differenza rispetto ai CFD è il fatto che i contratti intelligenti sono vulnerabili agli exploit. Le possibilità sono molto minori in questo caso, tuttavia, qualsiasi contratto intelligente comporta una possibilità di fallimento diversa da zero.

Le migliori criptovalute ancorate all'oro

Anche se potrebbero esserci alcune criptovalute che affermano di essere ancorate all'oro, sulla base della nostra ricerca, vale la pena esaminarne solo due. Questi sono Paxos Gold (PAXG) e Tether Gold (XAUT). Entrambi i token sono emessi da note società con una comprovata storia nel settore e vantano un volume di scambi abbastanza sufficiente. Il resto delle criptovalute ancorate all'oro non riesce a fornire una liquidità sostanziale e i rispettivi siti Web non vengono aggiornati da anni, il che è una bandiera rossa.

Paxos Oro (PAXG)

Simbolo del token: PAXG

Capitalizzazione di mercato (a marzo 2022): $ 550 milioni

Le migliori borse quotate su: Binance, Uniswap, FTX, KuCoin, Kraken

Al momento della stesura di questo articolo, nel marzo 2022, PAXG è la più grande criptovaluta ancorata all'oro per capitalizzazione di mercato totale, che si attesta a circa $ 550 milioni. Vanta anche il più alto volume di scambi giornalieri.

Secondo il whitepaper ufficiale del progetto, ogni token PAXG "rappresenta un'oncia troy fine di oro fisico da uno specifico lingotto d'oro serializzato". È interessante notare che se qualcuno possiede abbastanza PAXG per rappresentare un intero lingotto d'oro, è in grado di riscattare i token per il lingotto d'oro fisico.

Il vantaggio di ciò è che la proprietà può essere suddivisa in unità fino a 18 decimali, consentendo alle persone di ottenere esposizione a minuscole quantità di oro. Il token esiste attraverso lo standard token ERC-20 di Ethereum, il che lo rende facilmente trasportabile attraverso la rete.

Vale anche la pena notare che la Paxos Trust Company, l'emittente di PAXG 0, è un istituto finanziario regolamentato, nonché un depositario qualificato. È una società statale regolamentata dal NYDFS (Dipartimento dei servizi finanziari dello Stato di New York) ed è tenuta a mantenere gli standard più elevati quando si tratta di proteggere i beni dei clienti. Inoltre, anche il NYDFS Regola PAXG stesso.

Lega d'oro (XAUt)

Simbolo del token: XAUt

Capitalizzazione di mercato (a marzo 2022): $ 210 milioni

Le principali borse quotate su: FTX, Bitfinex, Uniswap 

CryptoPotato segnalati già nel gennaio 2021 Tether, la società dietro la stablecoin più utilizzata (USDT), ha lanciato un nuovo asset digitale contrassegnato da XAUt. In sostanza, il token, che si basa sullo standard ERC-20 e TRC-20 di Tron, rappresenta anche un'oncia d'oro troy su un lingotto London Good Delivery.

I titolari di XAUt possono ottenere diritti di proprietà indivisi sull'oro sui lingotti d'oro specificati. La loro allocazione è identificabile attraverso un numero di serie, peso e purezza univoci.

Per documentazione, i titolari di XAUt possono inoltre verificare in qualsiasi momento attraverso il sito i dettagli dei lingotti d'oro associati ai loro indirizzi.

Per effettuare una richiesta di riscatto sotto forma di oro fisico, gli utenti devono aver completato il processo di verifica di TG Commodities Limited. Questa è la società che emette i token. Altrimenti, il token è scambiabile su alcuni popolari scambi di criptovaluta come FTX e Bitfinex.

Conclusione

Tutto sommato, ci sono molte criptovalute ancorate all'oro, ma solo le due precedenti soddisfano i criteri di liquidità e reputazione.

Investire in oro è stato a lungo considerato uno sforzo piuttosto sicuro, ed è anche una nota copertura (protezione) contro l'inflazione e ambienti economici tumultuosi.

Naturalmente, come con qualsiasi altro investimento, anche questo comporta il rischio di una perdita di capitale. Con questo in mente, nessuna delle precedenti dovrebbe essere considerata una consulenza finanziaria. Il contenuto è solo per scopi educativi e di intrattenimento. Fai sempre le tue ricerche e assicurati di non investire mai più di quello che puoi permetterti di perdere.

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