Il Kentucky archivia l'ordine di cessazione e rinuncia di emergenza contro il prestatore di criptovalute Celsius

Il Dipartimento delle istituzioni finanziarie del Kentucky ha presentato una ordine di cessazione e desistenza d'urgenza contro la società di prestito di criptovaluta Celsius Network, impedendo all'azienda di "sollecitare o vendere" i suoi conti con interessi guadagnati (EIA) nello stato.

Celsius Network offre ai propri clienti la possibilità di depositare le proprie criptovalute, che possono poi essere prestate alle istituzioni, per ottenere rendimenti fino al 17%. “Ricevi nuove monete pagate ogni settimana e prendere in prestito contanti all'1%. Acquista monete, guadagna, prendi in prestito e trasferisci senza commissioni", pubblicizza il sito web dell'azienda.

Secondo l’autorità di regolamentazione del Kentucky, tuttavia, i conti degli interessi della società sono in realtà titoli che verrebbero venduti senza un’adeguata registrazione.

“Il Dipartimento è venuto a conoscenza che la Società offre titoli sotto forma di contratti di investimento in cambio del deposito di beni presso la Società. Questi contratti di investimento consentono agli investitori passivi di guadagnare profitti sotto forma di interessi sulle attività depositate presso la Società e di qualificarsi come titoli ai sensi della legge", ha affermato l'autorità di regolamentazione del Kentucky.

Secondo l'ordinanza, negli ultimi tre anni e quattro mesi sono state aperte 1,607 VIA per 1,571 investitori del Kentucky. In totale, i residenti dello stato hanno depositato presso Celsius varie criptovalute per un valore di circa 17.6 milioni di dollari, mentre la società ha pagato loro poco più di 453,000 dollari nello stesso periodo.

Il Kentucky chiama titoli i conti Celsius

Come parte del suo ragionamento, l’autorità di regolamentazione ha sottolineato che tutti i titoli – quali presumibilmente sono le VIA di Celsius – devono essere adeguatamente registrati come tali.

“Un esame dei registri del Dipartimento ha rivelato che né Celsius né gli EIA offerti sul suo sito web sono registrati presso il Dipartimento come richiesto dalla legge. Inoltre, né Celsius né queste VIA sembrano avere diritto ad alcuna esenzione dalla registrazione ai sensi della legge”, si legge nell’ordinanza. 

Inoltre, il dipartimento ha sottolineato che le VIA di Celsius non sono protette dalla Securities Investor Protection Corporation (SIPC) né assicurate dalla Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) o dalla National Credit Union Administration (NCUA).

"Di conseguenza, gli investitori Celsius sono soggetti a rischi aggiuntivi rispetto agli investitori che mantengono asset presso la maggior parte dei broker-dealer, banche e associazioni di risparmio o cooperative di credito membri del SIPC", ha spiegato l'autorità di regolamentazione.

decrypt ha contattato il CEO di Celsius Network, Alex Mashinsky, per ulteriori commenti, ma non ha ricevuto risposta al momento della stesura.

Con l’aggiunta del Kentucky, un totale di quattro stati americani hanno già intrapreso azioni simili contro Celsius.

Proprio la settimana scorsa, il Bureau of Securities del New Jersey ha presentato un provvedimento di cessazione e desistenza contro la società di smettere di offrire i suoi conti ad alto interesse nello stato. Lo stesso giorno, il Texas State Securities Board ha ordinato alla società di comparire per un'udienza amministrativa a febbraio. 

Il 16 settembre anche la Alabama Securities Commission ha depositato la propria cessare e desistere dall'ordine contro Celsius per gli stessi motivi.

Fonte: https://decrypt.co/81783/kentucky-files-emergency-cease-desist-order-against-crypto-lender-celsius