La Korea Financial Services Commission (FSC) ha introdotto nuove regole per dettagliare ulteriormente i requisiti antiriciclaggio (AML) sulle risorse virtuali ai sensi della revisione della legge sulla segnalazione e l'utilizzo di informazioni specifiche sulle transazioni finanziarie, entrata in vigore il 25 marzo 2021.
La legge definisce i "fornitori di servizi di asset virtuali (VASP)" come entità commerciali che si impegnano in una o più delle seguenti attività o operazioni:
- acquisto e vendita di asset virtuali;
- scambi tra asset virtuali;
- trasferimento di beni virtuali;
- custodia e amministrazione di beni virtuali;
- intermediazione o mediazione di transazioni di beni virtuali; scambio di beni virtuali; e
- altre attività previste dal decreto attuativo.
In pratica, questo significa che i VASP sono...
- fornitori di servizi di negoziazione di asset virtuali,
- fornitori di servizi di custodia e amministrazione di risorse virtuali e
- fornitori di servizi di portafoglio digitale di risorse virtuali.
Un VASP può fungere da intermediario tra il proprio cliente e il cliente di un altro VASP solo se l'altra parte è un VASP conforme AML qualificato e se è possibile verificare le informazioni sul cliente dell'altra parte.
A partire dal 25 marzo 2021, i VASP registrati sono soggetti ai requisiti antiriciclaggio (AML), quali obblighi di verifica dell'identità dei clienti, segnalazione di transazioni sospette, ecc.
Ci sono due scadenze chiave associate all'atto:
- I VASP sono tenuti a registrare la propria attività presso la Korea Financial Intelligence Unit (KoFIU) prima dell'inizio della propria attività commerciale. Le aziende esistenti che si qualificano come VASP dovrebbero registrarsi entro sei mesi (fino al 24 settembre 2021) o saranno soggette a sanzioni.
- La legge applica la cosiddetta "regola del viaggio" ai VASP nelle transazioni di trasferimento di VA. In base alla regola di viaggio, il VASP di origine è tenuto a fornire al beneficiario informazioni sul trasferimento di VA. Il decreto di esecuzione prevede che la regola del viaggio si applicherà a partire dal 25 marzo 2022, per dare ai VASP tempo sufficiente per introdurre soluzioni comuni per la condivisione delle informazioni. In base al decreto di esecuzione, un'operazione di trasferimento di VA che ammonta a più di 1 milione di KRW diventerebbe soggetta alla regola di viaggio.
La legge impone ai VASP di utilizzare il nome reale nelle loro transazioni finanziarie con i clienti.
Il decreto di esecuzione prescrive requisiti aggiuntivi per i VASP per aprire conti reali con istituti finanziari (FI):
- separazione del deposito dei clienti;
- un certificato di Information Security Management System di KISA;
- nessuna registrazione di multe e altre sanzioni almeno entro 5 anni;
- gestione separata delle registrazioni delle transazioni dei clienti;
- valutazione dei rischi di riciclaggio associati ai VASP da parte degli FI.
I VASP le cui attività di servizio non comportano lo scambio di risorse virtuali con denaro fiat sono esentati dalla regola del conto reale che richiede loro di mantenere conti reali con istituti finanziari.
Alla fine di maggio, l'FSC afferma che dei circa sessanta VASP in funzione, venti entità hanno ricevuto certificazioni ISMS e quattro di loro sono state trovate per eseguire la loro operazione con account reali.
Mentre altre fonti parlano di oltre 200 scambi di criptovaluta in Corea, l'FSC si concentra solo su quelli con rampe di entrata e uscita fiat, spiegando così il numero inferiore. I quattro già accettati per operare con conti bancari di istituti finanziari sono i dominanti Bithumb, Upbit, Korbit e Coinone. Diversi rapporti indicano difficoltà per i giocatori più piccoli a soddisfare questi requisiti, quindi è previsto (e previsto) un forte consolidamento di questo settore in Corea.
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