Tendenze principali dei servizi di sviluppo Fintech nel 2022

Alcuni imprenditori potrebbero pensare che questo sia il momento migliore per investire nel fintech. Mentre il mercato è in crescita e crea maggiori opportunità per gli imprenditori fintech, la posta in gioco è anche più alta che mai.

Le richieste dei clienti crescono naturalmente con lo sviluppo della tecnologia. Pertanto, le aziende che sviluppano software fintech preferiscono fornire ai clienti i servizi necessari e, soprattutto, richiesti. Stanno usando la tecnologia dei big data per offrire vantaggi ancora maggiori ai propri clienti fintech.

L'anno scorso c'è stato un cambiamento che ha stabilito il corso per risolvere i problemi nel fintech che devono essere risolti nel prossimo futuro. In questo articolo, esamineremo le principali tendenze nel campo della servizi di sviluppo fintech per 2022

Le 5 principali tendenze di sviluppo Finetech

Consideriamo ora le 5 tendenze di sviluppo fintech più popolari al mondo nel 2022.

Automazione aziendale e intelligenza artificiale

L'utilizzo delle tecnologie di intelligenza artificiale consente di migliorare la qualità del servizio e ridurre al minimo i costi. In particolare, le società finanziarie che stanno implementando attivamente soluzioni tecnologiche di intelligenza artificiale nelle loro attività riducono il costo di attrarre personale assunto attraverso l'utilizzo di consulenti robot e assistenti vocali.

L'intelligenza artificiale è ampiamente utilizzata nel campo della fornitura di soluzioni per investitori e trader: quasi tutti i moderni strumenti (algoritmi, robot per la formulazione di strategie, sistemi di trading, broker digitali) utilizzati in borsa sono basati sull'intelligenza artificiale.

Sempre più startup fintech puntano non solo sul B2B ma anche sul segmento B2C, facilitato dalla crescita dell'alfabetizzazione finanziaria complessiva del target di riferimento e dall'aumento del numero di investitori privati.

La massiccia digitalizzazione delle transazioni finanziarie stimola la crescita attiva delle imprese in via di sviluppo nel campo del virtual banking o neo-banking e la fornitura di servizi di contabilità in formato remoto.

Sistemi KYC e AML, servizi BNPL

La direzione associata allo sviluppo dei sistemi KYC, AML e BNPL è un'altra tendenza fintech nel 2022.

I servizi KYC e AML mirano a migliorare la sicurezza delle transazioni. KYC ("conosci il tuo cliente"), progettato per verificare i dati delle persone, è particolarmente rilevante nelle aree del prestito e del trading di valuta estera.

L'AML (antiriciclaggio) è uno strumento fintech ricercato progettato per combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento di organizzazioni vietate.

I driver per l'integrazione di massa di KYC e AML nel sistema di pagamento sono la crescita del settore degli asset digitali e la tendenza dei sistemi di criptovaluta che passano dal completo anonimato all'uso dei dati personali che necessitano di un adeguato livello di protezione.

Il motivo della crescente rilevanza dei servizi BNPL (“acquista ora, paga dopo”), che offrono alle piattaforme di trading la possibilità di vendere beni a rate senza interessi e prestiti, è stato lo sviluppo attivo del segmento del commercio digitale.

L'integrazione di BNPL nel sistema finanziario consente ai negozi online di:

• sbarazzarsi degli intermediari di fronte alle organizzazioni bancarie;

• aumentare il livello di fidelizzazione dei clienti;

• aumentare il numero delle vendite.

Il mercato BNPL, attualmente posizionato come alternativa al prestito tradizionale, si svilupperà nella direzione dei pagamenti online e crescerà di 10-15 volte entro il 2025.

Finanza decentralizzata

Il termine finanza decentralizzata si riferisce a un movimento che mira a creare un ecosistema aperto e accessibile di servizi finanziari che sia accessibile a tutti gli utenti e possa operare senza l'influenza delle agenzie governative.

Con la finanza decentralizzata, gli utenti manterranno il controllo sulle proprie risorse interagendo con l'ecosistema attraverso applicazioni decentralizzate peer-to-peer (dapps).

Vantaggi della finanza decentralizzata:

• Trasparenza. Le tecnologie blockchain consentono di creare trasparenza per clienti, banche e altre istituzioni.

• Trasferimenti istantanei. Grazie alle tecnologie blockchain, puoi effettuare trasferimenti di denaro letteralmente all'istante.

• Contratti intelligenti. Per transazioni finanziarie complesse, i contratti intelligenti miglioreranno i processi aziendali, poiché vengono attivati ​​automaticamente quando vengono soddisfatte determinate condizioni.

• La blockchain registra e memorizza le informazioni su ogni transazione con un chiaro audit trail in tempo reale. Quindi, c'è molto meno spazio per errori o interventi.

• Ottimizzazione dei costi. Blockchain può ridurre significativamente i costi di transazione per il settore finanziario poiché elimina la necessità di intermediari come casse di risparmio e stanze di compensazione.

Big Data

Parlando di tendenze fintech globali, non si può non citare i Big Data. I big data in finanza si riferiscono a vaste matrici di dati strutturati e non strutturati che possono essere utilizzati da banche e istituzioni finanziarie per prevedere il comportamento dei consumatori e sviluppare strategie. Fintech in particolare lo è pesantemente influenzato dai big data.

Il settore finanziario riceve, elabora e genera enormi quantità di dati ogni secondo. Tra questi si distinguono:

• Dati strutturati.

• Dati non strutturati.

I dati strutturati sono informazioni che vengono archiviate internamente in un'azienda per fornire i dati chiave per il processo decisionale al momento giusto. I dati non strutturati si accumulano da varie fonti in una quantità sempre crescente, fornendo un potere analitico significativo.

Le attuali tecnologie consentono di utilizzare i big data per valutare i rischi e il comportamento dei clienti.

Vantaggi dei Big Data:

• Attenzione al cliente. I Big Data, come una delle tendenze fintech, ti consentono di segmentare in modo più accurato i clienti in base ai loro profili per fornire soluzioni ottimali.

• La sicurezza dei dati. Sebbene la frode sia un problema comune nel settore bancario digitale, i Big Data possono aiutare la fintech a sviluppare sistemi di rilevamento delle frodi accurati rilevando attività sospette.

• Valutazione del rischio. Una migliore valutazione del rischio consente alle società fintech di gestire le proprie finanze con fiducia e di offrire ai propri clienti commissioni redditizie.

• Miglioramento dell'esperienza utente. A seconda del comportamento degli utenti, le aziende possono identificare le esigenze dei clienti e offrire soluzioni in modo più rapido e accurato.

sicurezza informatica

I fornitori di servizi finanziari, comprese le banche, le società di carte di credito e le organizzazioni di investimento, raccolgono ed elaborano i dati personali dei clienti. Questi dati includono indirizzo di casa, numero di previdenza sociale, dettagli del passaporto, dettagli bancari, numero di telefono, indirizzo e-mail e informazioni sul reddito.

In caso di fuga di notizie, tutti questi dati potrebbero finire nelle mani dei criminali informatici, con gravi conseguenze per le istituzioni finanziarie e i loro clienti. Di gran lunga, la tendenza fintech più globale per il 2022 è la sicurezza informatica.

Pertanto, il settore dei servizi finanziari ha bisogno di professionisti della sicurezza informatica più qualificati. Questo è importante per tutte le aree di attività, ma le società di servizi finanziari sono spesso una priorità assoluta e dovrebbero essere particolarmente vigili quando si tratta di sicurezza informatica. Gli istituti finanziari che archiviano i dati personali dei clienti sono soggetti a un numero crescente di norme e regolamenti sulla sicurezza informatica.

Le aziende desiderano investire massicciamente e collaborare per migliorare la preparazione, la reattività e la resilienza della sicurezza informatica in tutto il settore.

Ricorda, ci sono due tipi di società di servizi finanziari: quelle che sono state vittime di attacchi informatici e quelle che devono ancora affrontarle.

Sommario

Il mercato finanziario continuerà ad evolversi, fornendo alle startup un enorme spazio per sviluppare soluzioni finanziarie tecnologicamente avanzate. Ogni anno, il fintech attira sempre più l'attenzione degli investitori: nel prossimo futuro, l'importo dei finanziamenti per il settore aumenterà insieme all'espansione del mercato delle soluzioni fintech. Pertanto, dovresti trovare l'azienda che fornirà servizi di sviluppo fintech della massima qualità per lo sviluppo di piccole, medie e grandi imprese.