Moneyfarm riduce i rischi di investimento con una conformità efficiente

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La gestione patrimoniale è sempre stata una cosa per i ricchi con abbastanza soldi da investire. È uno dei motivi per cui i ricchi continuano a diventare più ricchi mentre gli altri riescono a malapena a cavarsela. Ma gli effetti dirompenti della tecnologia stanno arrivando al settore finanziario.

I gestori patrimoniali indipendenti stanno sfruttando la tecnologia per fornire agli utenti a reddito medio ea coloro che non fanno parte degli ultraricchi servizi di gestione patrimoniale. Moneyfarm è una delle aziende che lo fa. Con oltre 80,000 investitori attivi, l'azienda regolamentata dalla FCA ha 2.2 miliardi di sterline di asset in gestione.

Decidere in cosa investire può essere difficile, soprattutto data la moltitudine di opzioni disponibili e la necessità di bilanciare rischio e rendimento. Questo è uno dei motivi principali per cui le persone optano per gestori patrimoniali e consulenti per gli investimenti. Ma le commissioni possono scoraggiare i nuovi investitori che hanno a malapena abbastanza da investire.

Con Moneyfarm che ottimizza le sue opzioni di investimento, è facile per gli utenti determinare il prodotto giusto in base al suo scopo. Sono disponibili quattro prodotti: Azioni e Azioni ISA, Private Pension (SIPP), General Investment Account e Junior ISA.

L'azienda utilizza un approccio misto in cui i consulenti per gli investimenti e la tecnologia avanzata lavorano insieme. L'accuratezza e l'efficienza della tecnologia combinate con la competenza e l'esperienza dei consulenti di investimento. Ciò consente a Moneyfarm di fornire servizi eccezionali, tra cui tassazione delle criptovalute nel Regno Unito a costi inferiori rispetto alla tradizionale gestione patrimoniale.

Gestire i rischi di investimento

Tuttavia, la facilità con cui la finanza digitale comporta anche dei rischi. Le persone possono facilmente perdere i loro soldi a causa di progetti non verificati che promettono rendimenti sorprendenti. Anche i progetti verificati potrebbero essere rischiosi. In quanto azienda regolamentata dalla FCA, Moneyfarm opera secondo la legge e deve rispettare tutti gli standard.

Ciò limita significativamente i rischi, ma l'azienda integra la gestione del rischio nelle sue operazioni. Prima di utilizzare Moneyfarm, che si tratti dell'app mobile o del sito Web, l'utente dovrà prima compilare un questionario sui rischi che è disposto a correre. Successivamente, l'azienda valuta anche la capacità del cliente di assumersi il rischio.

Utilizzando queste due valutazioni, l'azienda determina la propensione al rischio dell'utente e consiglia il miglior portafoglio. Ogni investitore ha una diversa propensione al rischio. Ma a volte è difficile per le persone accertare quanti rischi sono disposte a correre. Accertandolo in modo semplice, Moneyfarm garantisce che nessun utente ne assumano più di quanto può.

L'azienda ha sette portafogli ponderati per il rischio e portafogli ESG. Tutti i suoi portafogli investono in fondi negoziati in borsa che vengono attentamente valutati e costantemente monitorati. Qui, gli investimenti riguardano i risultati a lungo termine anziché i profitti a breve termine. Pertanto, i consulenti di investimento monitorano costantemente il mercato e apportano le modifiche necessarie al portafoglio.

A differenza di altri gestori patrimoniali digitali che entrano a far parte di società di investimento tradizionali più consolidate, Moneyfirm rimane un gestore patrimoniale digitale indipendente con partnership che coinvolgono altre istituzioni finanziarie. Queste partnership rappresentano attualmente il 10% della sua attività e offrono a Moneyfarm l'opportunità di acquisire competenze ed esperienza nel settore.

I partner includono M&G, Allianz Asset Management, United Ventures, Poste Italiane e Cabot Square Capital. Questi grandi investitori offrono tutti finanziamenti e supporto tecnico.9