L'evoluzione di NCR e il futuro

Il mondo bancario è in continua evoluzione e NCR fa parte di questa evoluzione sin dalla sua fondazione nel 1881.

Per avere qualche intuizione da un’azienda che ha avuto un posto in prima fila nei cambiamenti del settore – e per avere un’idea di cosa ci aspetta – abbiamo parlato con Erica Pilon, Chief Product Officer di NCR. Ha trascorso più di 20 anni nel settore fintech, avendo anche trascorso del tempo in FIS gestire tre piattaforme bancarie digitali uniche.

Quali prodotti e tecnologie incontrano il favore degli oltre 600 istituti clienti di NCR?

Erica Pilon: I nostri clienti stanno rispondendo davvero ai miglioramenti dei dati, alla crittografia e al supporto self-service. I consumatori oggi si aspettano che tutte le interazioni siano iper-personalizzate, cosa impossibile senza dati affidabili in tempo reale. In NCR aiutiamo gli istituti finanziari a personalizzare le esperienze bancarie per i clienti su larga scala attraverso dati e analisi arricchiti. Ad esempio, di recente ha annunciato che Allegacy Federal Credit Union ha collaborato con noi e Google Cloud per la nostra soluzione di data warehousing e analisi per rendere i dati utilizzabili, sbloccare insight predittivi e promuovere l'innovazione e la salute finanziaria.

Un altro servizio in sintonia con i nostri clienti è la capacità di offrire acquisto/vendita/mantenimento di bitcoin nell'ambito del digital banking poiché offre opportunità di costruire relazioni, aumentare le informazioni dettagliate sui dati e generare entrate. I nostri clienti hanno anche mostrato un crescente interesse ed entusiasmo per le offerte self-service migliorate, come l’assistente digitale intelligente Kasisto, che fornisce un supporto clienti digitale simile a quello umano.

Quali tendenze avranno il maggiore impatto nel fintech nel prossimo anno?

Pilone: Le istituzioni finanziarie comunitarie non competono più solo con le istituzioni più vicine, ma anche con minacce non tradizionali come le neobanche, le grandi tecnologie e i fornitori di fintech. C’è un nuovo senso di urgenza per le istituzioni finanziarie nel fornire esperienze moderne e convenienti con prodotti e servizi robusti e innovativi per mantenere la fedeltà, la fiducia e la quota di mercato dei clienti.

L’open banking è una tendenza enorme che sta trasformando lo spazio fintech; sta creando un’opportunità per il banking come servizio e offrendo ai piccoli operatori fintech la possibilità di provare a rubare quote di mercato alle istituzioni tradizionali. Per competere, le banche e le cooperative di credito devono collaborare con partner che le aiutino a rimanere aperte continuando a sfruttare il significativo vantaggio di fiducia che hanno con clienti e membri. Questo è un altro motivo per cui è così importante personalizzare l’esperienza all’interno dei canali digitali; aiuta le istituzioni finanziarie comunitarie a mantenere il loro elemento di differenziazione e a competere con le minacce emergenti.

Come si sta preparando NCR per il web3?

Pilone: Recentemente abbiamo acquisito LibertyX, un fornitore leader di software per criptovalute, che getta le basi per fornire una soluzione completa di valuta digitale ai nostri clienti. Ciò include la possibilità di acquistare e vendere criptovaluta, effettuare rimesse transfrontaliere e accettare pagamenti in valuta digitale attraverso canali digitali e fisici.

NCR continua a impegnarsi a fornire la piattaforma software agile e i servizi necessari affinché le istituzioni possano offrire esperienze bancarie flessibili, efficienti e moderne in tutti i punti di contatto con i clienti. La nostra piattaforma è progettata per aiutare i nostri clienti a innovare rapidamente e fornire nuove offerte per stare al passo con le preferenze e le tendenze emergenti.

Come La recente narrativa che pone il consumatore al primo posto ha cambiato il modo in cui NCR sviluppa i suoi prodotti bancari?

Pilone: NCR continua a dare priorità alle esperienze consumer-first e mobile-first nelle nostre soluzioni tecnologiche. Ora, in un mondo con così tante opzioni, le banche e le cooperative di credito devono essere in grado di offrire un’ampia gamma di scelte su come i consumatori possono condurre le proprie attività bancarie. Ciò significa solide funzionalità self-service con forti opzioni di supporto come la chat video, nonché impronte fisiche sofisticate.

La narrativa che pone il consumatore al primo posto è un altro motivo per cui NCR è così focalizzata sui dati; oggi le interazioni bancarie devono essere personalizzate, altrimenti i clienti andranno rapidamente altrove. Ciò non significa solo conoscere dettagli di base come nomi e compleanni, ma significa anche essere in grado di fornire consigli e indicazioni utili su aspetti come la salute e il benessere finanziario.

Come si è evoluta NCR per servire i clienti bancari nell’attuale era digitale?

Pilone: Crediamo fermamente che digital-first non significhi solo digitale, ma piuttosto digitale ovunque. È qui che NCR si differenzia in modo univoco sul mercato; abbiamo la capacità di offrire soluzioni digitali sofisticate per punti di contatto sia fisici che digitali, migliorando l'esperienza del cliente e aumentando l'efficienza. Ad esempio, possiamo facilitare l'ordinazione anticipata di contanti o monete per le piccole imprese o l'avvio di un processo di apertura di un conto online per poi completarlo in filiale. NCR colma il divario tra punti di contatto fisici e digitali.

La pandemia non ha fatto altro che sottolineare ciò che NCR e i nostri clienti sanno da sempre: il futuro è digitale ed è tempo di adattarsi. NCR continua a dedicarsi a fornire la tecnologia flessibile, innovativa ed efficiente necessaria per alimentare esperienze bancarie eccellenti e rafforzare le posizioni competitive delle cooperative di credito e delle banche comunitarie.

Foto di Supratik Deshmukh on Unsplash