Nuovi piani dell'amministrazione statunitense per incoraggiare l'uso legittimo di criptovalute, limitare l'uso criminale

Durante lei cconferma hascoltandoIl 19 gennaio Janet Yellen, scelta dal presidente Joe Biden come Segretario del Tesoro, ha dichiarato "molti" le criptovalute sono "una preoccupazione particolare" quando si tratta di terrorismo e finanziamento criminale. La sezione dichiarazione era in risposta a una domanda su come gli Stati Uniti possono limitare l'uso di tecnologie emergenti, come le criptovalute, nei finanziamenti illeciti.  

On Gennaio 21, Yellen rilasciato  scritto risposte ad ulteriori domande del Comitato Finanze, chiarendolo mentre le criptovalute possono essere utilizzate per finanziare il terrorismo o facilitare il riciclaggio di denaro, “Esso [è] importante consideriamo i vantaggi delle criptovalute e di altre risorse digitali e il potenziale che hanno per migliorare l'efficienza del sistema finanziario ". Lei aHo anche aggiunto che lei crede "gli Stati Uniti devono essere leader nelle aree degli asset digitali e della tecnologia finanziaria ". 

La novità dello spazio crittografico si presta a molti malintesi. Questa non è la prima volta che i funzionari del governo hanno diffuso inavvertitamente , il comune idea sbagliata che crypto = criminale. Però, i blockchainUna blockchain: la tecnologia alla base di bitcoin e altri c ... Più l'analisi ha dimostrato più e più volte che questo equazione è tutt'altro che vero. Anche la tradizionale ricerca AML is inizio a rimprovero this malinteso. Secondo a Relazione congiunta 2020 sul riciclaggio di denaro di BAE Systems e della Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT), "i casi di riciclaggio di criptovalute rimangono relativamente piccoli rispetto ai volumi di denaro riciclato con metodi tradizionali". Infatti, criptovalutaUna criptovaluta (o criptovaluta) è una risorsa digitale des ... Più e tecnologia blockchain avere molti punti di forza quando si tratta di AML che sono quasi impossibili da replicare nelle tradizionali indagini AML. Un esempio importante è la capacità di valutare rapidamente il tasso di rischio una criptovaluta indirizzi basato non solo on la sua storia transazionale ma anche la storia transazionale degli indirizzi con cui interagisce. Gli scambi possono facilmente congelare conti e bloccareI blocchi contengono batch di transazioni valide con hash e ... Più base di transazioni sospette in uscitad su questi dati. 

in 2019 la media globale dei fondi per la criminalità diretta ricevuti dagli scambi è scesa del 47% rispetto all'anno precedente, secondo i dati di nostro Rapporto primavera 2020 contro il crimine e il riciclaggio di denaro in criptovaluta. Questa tendenza ha segnato un minimo di tre anni per gli scambi di criptovaluta in tutto il mondo, con solo lo 0.17% dei fondi ricevuti dagli scambi nel 2019 provenienti direttamente da fonti criminali. Con l'implementazione di più normative AML sulle criptovalute in tutto il mondo, molti criminali hanno difficoltà a scaricare i loro fondi illeciti direttamente negli scambi di criptovaluta, il più comune offramp da criptovaluta a fiat.  

Tuttavia, un calo della media globale non significa necessariamente che gli scambi stiano effettivamente ricevendo meno fondi criminali. Man mano che gli scambi iniziano a sviluppare protocolli KYC e AML più forti, diventa più difficile per i criminali depositare direttamente fondi contaminati in uno scambio. Invece, i criminali esperti stratificano fondi attraverso più portafogli privati ​​prima di incassare tramite rampe legali regolamentate come gli scambi. Questo realtà in evoluzione significa che gli exchange devono rimanere diligenti non solo nei confronti del rischio di esposizione diretta (one-hop) ai fondi criminali, ma dovrebbero considerare il loro rischio multi-hop per comprendere meglio la loro esposizione al rischio. 

Da tecantare gli strumenti AML di CipherTrace per esaminare le interazioni settimanali per un importante mercato darknet, i ricercatori di CipherTrace sono stati in grado di accertare che mentre solo il 9.8% delle interazioni one-hop del mercato oscuro erano direttamente con gli scambi, il 30.7% delle sue interazioni a due hop erano con gli scambi -più di triplica il salto rischio per gli scambi. 

Ogni volta che il denaro cambia di mano e i criminali stanno per guadagnare, c'è il rischio di riciclaggio di denaro; tuttavia, con adeguate protezioni antiriciclaggio, i rischi posti dalla criptovaluta sono in realtà molto inferiori a quelli rappresentati dai contanti. Gli strumenti di analisi blockchain consentono agli investigatori finanziari di farlo "Seguire i soldi" in modi inconcepibili in tradizionale criminalità finanziaria. Tcacciare criptovaluta a causa dei rischi AML sarebbe miope in un'era in cui molti paesi stanno abbracciando le valute digitali della banca centrale come il futuro del denaro.  

Per vedere come CipherTrace può aiutare il tuo team a ridurre i rischi di criptazione AML, richiedi una demo qui: https://ciphertrace.com/request-a-demo/  

L'intera udienza di conferma del dottor Yellen può essere visualizzata qui, con la domanda sulla criptovaluta che si verifica alle 3:22:33: https://www.finance.senate.gov/hearings/hearing-to-consider-the-anticipated-nomination-of-to-be-the-honorable-janet-l-yellen-to-secretary-of-the-treasury 

Una trascrizione dello scambio è disponibile sotto: 

Senatore Maggie Hassan (D-NH): 

"Volevo cambiare un po 'gli argomenti sulla questione del finanziamento del terrorismo. In precedenti udienze finanziarie con il segretario uscente Mnuchin ho sottolineato l'importanza dei programmi del Tesoro che combattono il finanziamento del terrorismote organizzazioni criminali. bipartitico Nazionale Difesa Authorization Act è passato all'inizio di questo mese ed esso incluso un provvedimento guidato da Senatore Warner quello sviluppate un gruppo consultivo con Trassicurazione per contrastare i nuovi modi in cui i terroristi utilizzano la tecnologia finanziaria emergente. Un'area di crescente preoccupazione, per esempio, è il potenziale per i terroristi e criminali utilizzare la criptovaluta per finanziare le proprie attività. Quindi, dottoressa Yellen, può delineare queste tecnologie emergenti preoccupazioni e come il Tesoro dovrebbe combattere le nuove forme di terrorismo e criminalità finanziamento." 

La dottoressa Janet Yellen: 

"Senatore, Credo che hai assolutamente ragione che le tecnologie realizzare questo cambiamento nel tempo e dobbiamo assicurarci che i nostri metodi per affrontare queste questioni cambiamento del finanziamento del terrorismo lungo con la tecnologia in evoluzione. Le criptovalute sono una preoccupazione particolare. credo molti sono utilizzati, almeno in senso di transazione, principalmente per finanziamenti illeciti e penso che abbiamo davvero bisogno di esaminare i modi in cui possiamo ridurne l'uso e assicurarci che anti-riciclaggio di denaro [Sic] non avviene attraverso quei canali."  

Fonte: https://ciphertrace.com/new-us-administration-plans-to-encourage-legitimate-use-of-crypto-curtail-criminal-use/