Il regolatore di Panama seguirà il divieto della banca di criptovalute

L'autorità di regolamentazione di Panama seguirà il divieto di una banca su un determinato mixer di criptovalute. Ciò è avvenuto in risposta alla decisione dell'Office of Foreign Assets Control (OFAC) degli Stati Uniti di punire Tornado Cash all'inizio di questo mese, quando la Towerbank di Panama, "bitcoin (BTC) e cripto-friendly", ha annunciato che proibirà ai suoi clienti di utilizzare mixer di criptovaluta.

Come riportato in precedenza, le autorità olandesi hanno arrestato un sospettato Sviluppatore di Tornado Cash questa settimana con l'accusa di "facilitazione del riciclaggio di denaro" e da allora l'OFAC ha aggiunto il servizio di mixaggio crittografico basato su Ethereum (ETH) alla sua lista di cittadini appositamente designati.

Il regolatore di Panama seguirà il divieto della banca, forse?

Anche i partiti dell’America Latina stanno rispondendo, con Towerbank che, secondo quanto riferito, è leader a Panama. Tuttavia, secondo gli esperti, è possibile che il regolatore finanziario panamense adotti un'azione simile in risposta.

Secondo CriptoNoticias, i clienti Towerbank che utilizzano Tornado rischiano sanzioni come la sospensione dei conti o ulteriori misure punitive.

I mixer di criptovalute sono "spesso utilizzati per attività illegali", secondo Gabriel Campa, responsabile del settore criptovalute e blockchain della banca, citato dai media.

Sebbene abbia lasciato intendere che la banca appoggia l'azione dell'OFAC, ha anche affermato che il divieto potrebbe non essere sempre retroattivo.

Campa ha detto:

"Se sei qualcuno che ha utilizzato i mixer anni fa, dovremmo analizzare [il tuo caso], perché potrebbe non costituire un comportamento illegale in quel momento."

Towerbank offre conti crittografici specializzati e una carta di debito Visa che consente ai clienti di agire con risorse digitali per promuoversi come la banca preferita dagli investitori in criptovaluta.

Campa, tuttavia, ha respinto l'idea che Towerbank possa lasciare il settore delle criptovalute, affermando:

"Bitcoin e criptovalute sono qui per restare, quindi la nostra banca deve farne parte."

Secondo Rodrigo Icaza, direttore esecutivo della Camera di Commercio Digitale e Blockchain panamense, l'azione di Towerbank spingerebbe probabilmente l'autorità di regolamentazione bancaria, la Soprintendenza delle Banche di Panama (SBP), a intraprendere ulteriori azioni.

Icaza ha previsto che la SBP "agiterà l'ascia" contro i miscelatori di monete e ha consigliato alla comunità delle criptovalute di essere vigile e di agire saggiamente per guadagnare la fiducia del settore bancario.

La comunità bitcoin, ha continuato, ha bisogno di “essere formalizzata” e dovrebbe cooperare con le regole piuttosto che cercare di evitarle.

Icaza ha chiesto alla comunità di esercitare un'auto-regolamentazione rilasciando dichiarazioni annuali sulle partecipazioni e sulle entrate in criptovaluta. Ciò, ha affermato, consentirebbe alle banche di creare profili di potenziali consumatori di criptovaluta e consentirebbe ai detentori di criptovaluta di conquistare una maggiore fiducia da parte delle banche.