"Tempesta perfetta" potrebbe colpire gli immobili commerciali e il sistema finanziario degli Stati Uniti, avverte l'economista Peter St Onge – The Daily Hodl

Un indebolimento del settore immobiliare commerciale potrebbe essere un canarino nella miniera di carbone per il sistema finanziario statunitense in generale, secondo l'economista Peter St Onge.

In un nuovo aggiornamento video, l'analista afferma che la crescita nelle principali aree urbane degli Stati Uniti sembra essere in calo, il che potrebbe potenzialmente spazzare via una serie di società immobiliari che sono indebitate e indebitate con le banche regionali.

St Onge afferma che le banche statunitensi dovranno pagare a caro prezzo il declino della città americana se la domanda di interessi per immobili urbani di prima qualità si raffredderà.

“Ora stiamo assistendo a un'estinzione di massa [di società gestite male e progetti immobiliari] ora che il denaro non è praticamente gratuito, grazie agli aumenti dei tassi della Fed. Infatti il ​​prime rate – cioè il tasso di interesse offerto alle migliori aziende – è attualmente all'8.25%. Questo è aumentato dal 3.25% per la maggior parte degli ultimi 15 anni. Tuttavia, abbiamo un'economia che è diventata denaro a buon mercato e quel denaro a buon mercato è finito. 

Tutto con l'ulteriore vantaggio che molte delle città americane - quindi l'85% degli americani vive in città o in periferia - sono così mal gestite tra criminalità, qualità della vita e molestie normative e fiscali, che le aziende stanno fuggendo o stanno chiudendo del tutto. . Tutto questo mentre il lavoro a distanza post COVID significa che anche milioni di lavoratori non hanno più bisogno di soffrire le nuove città miserabili, quindi anche loro stanno fuggendo.

L'analista avverte che la vera portata del problema non si è ancora pienamente manifestata. Secondo St Onge, la combinazione di titoli di stato sanguinanti, tassi di interesse in aumento e enormi quantità di crediti inesigibili nelle banche regionali potrebbe essere una tempesta perfetta che innesca gravi ricadute economiche.

“Si tratta di una tempesta perfetta per gli immobili commerciali che, semmai, sta peggiorando. Ho detto che queste tempeste non hanno nemmeno iniziato a colpire le banche. Finora si è trattato principalmente di sciogliere i titoli di stato che hanno assorbito le banche uno per uno, poiché hanno attività che pagano il 2% o il 2.5% mentre il loro debito costa più vicino al 5%.

Ma in realtà circa il 43% dei prestiti bancari regionali riguarda immobili commerciali. Questo è ciò in cui sono specializzati poiché conoscono l'area locale, con il 40% in spazi per uffici. Quindi entrambi sono direttamente nel mirino.

Nel loro insieme otteniamo una condanna a morte per le banche regionali che, data la portata della bolla, potrebbe diffondersi nell'intero sistema finanziario poiché tassi più alti uccidono le imprese, smettono di pagare l'affitto e il settore immobiliare va in crisi con ulteriori stress dovuti alle inadempienze dei consumatori.

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Immagine generata: A metà viaggio

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• Fonte: https://dailyhodl.com/2023/05/21/perfect-storm-could-slam-commercial-real-estate-and-us-financial-system-warns-economist-peter-st-onge/