Ponzi Scheme Redux: MMM Krypto solleva preoccupazioni e attiva l'allarme FSCA

• La rinascita di MMM, ora sotto il soprannome di MMM Krypto, ha spinto la FSCA in Sud Africa a emettere un avvertimento sulle allettanti promesse di rendimenti irrealistici del programma, che vanno dal 24% al 36% al mese.
• Operando in numerosi paesi africani, tra cui Sud Africa, Ghana, Nigeria, Kenya e Zimbabwe, MMM Global ha una storia di controversie e controlli legali.
• Come con il suo predecessore, MMM Global, il rinominato MMM Krypto probabilmente riapparirà in gran parte dell'Africa.

Nell'intricata storia degli schemi Ponzi, nessuno ha lasciato un segno più ampio di MMM Global, un noto schema finanziario operante in 110 paesi. Nato come reincarnazione di uno schema Ponzi degli anni '1990 dalla Russia, MMM Global è riemerso con una nuova veste: MMM Krypto. Tuttavia, la ricomparsa di questo gigantesco schema Ponzi ha sollevato campanelli d’allarme, in particolare in Sud Africa, dove il La Financial Sector Conduct Authority (FSCA) ha lanciato un severo avvertimento al pubblico riguardo alle promesse allettanti ma irrealistiche di MMM Krypto di rendimenti che vanno dal 24% al 36% al mese.

Le radici e il passato controverso di MMM Krypto

MMM Krypto non è un nuovo attore nell'arena degli schemi finanziari; si tratta essenzialmente di un rebranding di MMM Global, uno schema diventato infame come uno degli schemi Ponzi più significativi degli anni 2010. MMM Global si è dichiarata con orgoglio Fondo Globale di Mutuo Soccorso, Banca Popolare Mondiale e Rete Sociale Finanziaria, sottolineando la sua associazione volontaria contro la schiavitù finanziaria. Operando in numerosi paesi africani, tra cui Sud Africa, Ghana, Nigeria, Kenya e Zimbabwe, MMM Global ha una storia di controversie e controlli legali.

Modello operativo e incidenti storici

MMM Global in Sud Africa

Il modello operativo di MMM Global prevedeva la promessa ai partecipanti di un rendimento mensile del 30%, un impegno che ha attirato individui in tutti i continenti. Nel 2015, il Sudafrica ha assistito all'ingresso di MMM, accompagnato dalla grande pretesa di un lucroso rendimento mensile del 30%. La National Consumer Commission ha identificato lo schema come un potenziale schema piramidale, che ha portato la Capitec Bank a congelare i conti. Nonostante le indagini e le critiche, MMM ha ripreso le operazioni alla fine del 2016.

Prometteva ai partecipanti rendimenti mensili eccezionalmente elevati, basandosi su una classica struttura piramidale. I partecipanti venivano reclutati per fornire contributi finanziari e i rendimenti venivano pagati con i fondi dei nuovi membri anziché con i profitti effettivi. Il sistema è crollato quando il reclutamento è rallentato, causando perdite economiche significative per i partecipanti. Il modello di MMM Global prevedeva un sistema di riferimento, nessun investimento o profitto reale e successivi tentativi di rebranding. Il progetto ha dovuto affrontare problemi legali e avvertimenti da parte delle autorità di regolamentazione di tutto il mondo.

MMM globale in Nigeria

In Nigeria (2015-2017), MMM è stato lanciato con promesse simili, prendendo di mira i disoccupati e raccogliendo 2.4 milioni di partecipanti entro la fine del 2016. Tuttavia, nel dicembre 2016, i conti sono stati congelati, causando panico, tentativi di suicidio e avvertimenti ufficiali. Nonostante la riapertura nel gennaio 2017, MMM Nigeria ha dovuto affrontare le continue lamentele e lo scetticismo dei partecipanti.

MMM Global nello Zimbabwe

Anche lo Zimbabwe (2015-2016) ha sperimentato l’impatto del MMM, offrendo un rendimento mensile del 30%. L'avvertimento della Reserve Bank ha innescato il congelamento dei conti nel settembre 2016, causando instabilità economica. Dopo lo scongelamento, i partecipanti hanno dovuto affrontare una penalità di perdita dell’80% per i prelievi, che ha interessato 66,000 individui.

MMM Global in Cina

La Cina (2013-2016) ha visto l’ascesa e la caduta del MMM, che alla fine ha portato al divieto da parte del governo cinese nel gennaio 2016 a causa della sua identificazione come schema piramidale.

MMM Global in Ghana

In Ghana (2016), MMM ha esteso la sua portata all’Africa occidentale, segnando il suo ingresso nel panorama finanziario del Ghana.

MMM Global in Kenia

Il Kenya (2016-2017) ha incontrato MMM nell’ottobre 2016, offrendo un allettante tasso di interesse mensile del 30%. Le preoccupazioni circa il ripetersi delle perdite finanziarie del 2007 hanno portato ad avvertimenti da parte della Banca Centrale nel dicembre 2016 e nell’aprile 2017.

MMM Global in Brasile

Il Brasile (2015) ha assistito alla nascita di MMM, attirando i partecipanti con un elevato tasso di interesse mensile del 50%.

MMM Global in altri paesi

Il programma è operativo anche in altri paesi fino al 2016, tra cui India, Tailandia, Filippine, Giappone, Australia, Turchia e Indonesia.

Il rebranding di MMM come Krypto e le preoccupazioni attuali

La rinascita di MMM, ora sotto il soprannome di MMM Krypto, ha spinto la FSCA in Sud Africa a emettere un avvertimento sulle allettanti promesse di rendimenti irrealistici del programma, che vanno dal 24% al 36% al mese. Il modello operativo di MMM Krypto prevede la pretesa di fornire "aiuto" sotto forma di prestito, operando come una banca di prestito peer-to-peer. Lo schema utilizza un sistema di riferimento e i social media per attirare le persone, abbinando queste strategie alla promessa di sostanziali rendimenti mensili.

Le preoccupazioni della SA FSCA ruotano attorno ai rendimenti irrealistici che MMM Krypto offre al pubblico sudafricano. Sottolineando la necessità di autorizzazione da parte della FSCA per fornire prodotti o servizi finanziari in Sud Africa, l'organismo di regolamentazione sottolinea che MMM Krypto necessita della licenza necessaria per le sue operazioni.

Fondatori di MMM e problemi legali

Fondata in Russia nel 1989 da Sergei e Vyacheslav Mavrodi e Olga Melnikova, MMM Krypto condivide le sue origini con MMM Global. Sergei Mavrodi, che ha raggiunto la ribalta politica essendo stato eletto alla Duma russa nel 1994, ha dovuto affrontare problemi legali, inclusa una condanna per frode nel 2007. La sua morte è avvenuta nel 2018.

Il recente evento di MMM Krypto a Durban, in Sud Africa, dove ha attirato gli investitori con la pretesa di realizzare rendimenti del 30% al mese, ha sollevato ulteriori preoccupazioni. La FSCA ha deferito MMM Krypto alla National Consumer Commission per ulteriori indagini.

Segnali di pericolo e consigli normativi

Tutto potrebbe andare meglio sul fronte MMM Krypto e vari segnali di avvertimento sul suo sito web (screenshot qui sotto, anche se abbiamo scelto di non includere collegamenti) allineare con caratteristiche comuni associate alle truffe di criptovaluta. Questi includono una progettazione grafica sciatta, la mancanza di sicurezza del sito e l’utilizzo di USDT nei trasferimenti, che sollevano ulteriori preoccupazioni.

In risposta ai potenziali rischi di MMM Krypto, la SA FSCA consiglia al pubblico di verificare se le entità che forniscono prodotti e servizi finanziari dispongono di una licenza. Gli individui sono incoraggiati a esaminare attentamente la consulenza che una licenza autorizza il fornitore di servizi finanziari a offrire. La cautela e la dovuta diligenza sono essenziali quando si ha a che fare con schemi finanziari, in particolare quelli che fanno promesse allettanti.

Lo scenario in evoluzione e il futuro di MMM Krypto

Come con il suo predecessore, MMM Global, il rinominato MMM Krypto probabilmente riapparirà in gran parte dell'Africa. Il fascino del denaro veloce in tempi economici difficili rimane potente e la mancanza di regolamentazione nel settore delle criptovalute rende più facile per gli operatori presentarlo come un frutto proibito. Il ciclo di promesse allettanti, instabilità finanziaria e conseguente rebranding sembra persistere.

Mentre i critici continuano a evidenziare l’intrinseca inaffidabilità degli schemi Ponzi, prevedendone l’inevitabile fallimento, alcuni partecipanti vedono ancora il MMM – in tutte le sue iterazioni – come una scommessa o una forma di mutuo aiuto senza garanzie. La saga di MMM, ora reincarnata come MMM Krypto, si svolge sullo sfondo di controversie storiche, problemi legali e il perpetuo tiro alla fune tra organismi di regolamentazione e schemi finanziari che sfruttano le vulnerabilità di individui ignari. Man mano che la storia del MMM evolve, si possono solo anticipare ulteriori capitoli nella complessa narrazione degli schemi finanziari e del loro impatto duraturo sulle economie globali.

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• Fonte: https://web3africa.news/2024/01/29/news/mmm-ponzi-scheme-back-mmm-krypto/