I 5 passaggi di Prelim per migliorare i servizi di tesoreria

Pensa a questo meno come a uno di quegli articoli di WikiHow che rubi quando non sai ballare a un matrimonio o riparare una ruota bucata (sebbene queste abilità siano molto, molto importanti) e più come una lista di controllo di Atul Gawande per costruire un moderno dipartimento dei servizi di tesoreria presso una banca.

1. Usi un CRM?

Con questo, non intendo dire che un CRM sia in teoria utilizzato dalla banca per semplici esercizi cosmetici. Intendo dire che i banchieri sono immersi nel software e tengono traccia di ogni contatto e ogni opportunità diligentemente all'interno di un CRM, e questo CRM è effettivamente integrato nel core o almeno ha flussi di lavoro costruiti che avvisano gli altri team quando un cliente ha presentato domanda ed è stato approvato per un servizio.

2. Tieni traccia delle metriche su una dashboard centrale (e queste metriche sono allineate ai tuoi OKR)?

Esiste una dashboard centrale da cui il responsabile dei servizi di tesoreria può facilmente vedere 1) quanto tempo impiega ciascun servizio di tesoreria per essere originato, 2) l'utilizzo attivo dei servizi di tesoreria da parte dei clienti e 3) la soddisfazione del cliente? È possibile gestire un buon team di servizi di tesoreria senza un dashboard centrale che si aggiorna in tempo reale per tenere conto di queste metriche. Ma quando la C-suite chiede se anticipare la crescita futura o i rallentamenti, vola alla cieca.

3. I tuoi clienti sanno quali servizi offri?

Questa domanda può sembrare ottusa e il tuo primo istinto potrebbe essere quello di rispondere: "Certo che sanno quali servizi offro!" Ma conoscono tutti i servizi che offri e, in caso negativo, possono trovare queste informazioni sul tuo sito web? Potresti perdere clienti con cui non hai mai nemmeno parlato. È necessario uno sforzo minimo per pubblicare sul sito web della banca l'elenco completo dei servizi di tesoreria offerti. Oppure, invia il tuo elenco di servizi direttamente alla loro casella di posta con campagne e-mail periodiche. Idealmente, il sito Web e le campagne spiegano anche eventuali offerte uniche che fanno parte della suite di servizi della banca, nonché un modo per presentare domanda online, il che ci porta all'elemento successivo.

4. I tuoi clienti sono in grado di iscriversi autonomamente ai servizi di tesoreria (o almeno di essere invitati tramite l'onboarding digitale)?

I migliori clienti sono spesso incredibilmente occupati e preferiscono lavorare nel proprio tempo. Soprattutto quando si lavora con startup o aziende in rapida crescita, i clienti preferiscono un processo di onboarding senza attriti e completamente digitale. Questo serve anche per essere vantaggioso per la tua squadra; la rimozione del meticoloso processo manuale consente al team del servizio di tesoreria di concentrare il proprio tempo e le proprie risorse sulla costruzione di ulteriori relazioni con i clienti. 

5. Hai un team incentrato sul prodotto (con ruoli incentrati sul prodotto)?

La maggior parte dei team dei servizi di tesoreria pecca dalla parte di molti generalisti forti. Quello che abbiamo visto funzionare davvero bene, tuttavia, è avere ruoli dedicati alla specializzazione in prodotti particolari, come avere un'unica persona dedicata ai pagamenti. Ciò significa non più lottare per comunicare o comprendere le esigenze aziendali relative a questi prodotti, ma anche avere una sola persona o un paio di persone dedicate a un prodotto aumenta le vendite e la fidelizzazione dell'intera base di clienti.

Per saperne di più su come l'attività bancaria può essere semplificata per tutti, banche incluse, dai un'occhiata www.prelim.com per ulteriori dettagli.