Ridefinire la resilienza delle banche nell’era digitale con i quattro zeri – Fintech Singapore

Il settore bancario è sull’orlo di un’importante trasformazione, guidata dai rapidi progressi tecnologici e dalle mutevoli aspettative dei clienti in un panorama digitale dinamico.

Questa trasformazione non è priva di sfide, poiché le banche sono alle prese con il compito fondamentale di colmare il divario tra i servizi bancari tradizionali e le esigenze di una base di clienti digital-first. 

Fattori come la popolazione priva di servizi bancari, le interruzioni dei sistemi, le minacce alla sicurezza informatica e l’ascesa delle fintech pongono ostacoli significativi a questa connessione, sottolineando l’urgente necessità per le banche di rafforzare la propria resilienza operativa (OpRes) e la resilienza informatica (ItRes). 

In questo contesto, la nozione di resilienza trascende i suoi confini convenzionali per diventare un catalizzatore di intelligence all’interno del settore bancario. 

Ridefinire la resilienza non è un mero meccanismo di risposta alle avversità, ma un abilitatore proattivo di intelligence, innovazione e servizi finanziari inclusivi.

La disconnessione tra servizi bancari e clienti

Il settore bancario deve affrontare diversi ostacoli nel mantenere a connessione senza soluzione di continuità con i propri clienti, ognuno dei quali presenta sfide uniche che richiedono una rivalutazione dei quadri operativi tradizionali. 

Le popolazioni prive di servizi bancari o che ne dispongono rimangono in gran parte isolate dai servizi finanziari a causa di barriere geografiche, socioeconomiche o normative. Le interruzioni del sistema aggravano ulteriormente questa disconnessione, erodendo la fiducia e l’affidabilità nelle piattaforme bancarie digitali. 

Le minacce alla sicurezza informatica incombono, instillando paura e apprensione tra i clienti riguardo alla sicurezza dei loro dati personali e finanziari. 

L’emergere delle fintech ha introdotto uno strato di disintermediazione, indebolendo il rapporto diretto tra le banche e i loro clienti offrendo soluzioni finanziarie alternative, spesso più user-friendly e innovative.

I passi di Huawei verso un settore bancario resiliente

In questo contesto complesso, il concetto di resilienza emerge come una pietra angolare non solo per la salvaguardia da queste sfide, ma anche come trampolino di lancio per sfruttare l’intelligenza e l’innovazione. 

La resilienza nel settore bancario deve evolversi oltre la tradizionale attenzione alla ripresa e alla stabilità, per comprendere l’abilitazione di sistemi dinamici e intelligenti in grado di anticipare il cambiamento, mitigare i rischi in modo proattivo e offrire servizi personalizzati in tempo reale ai clienti.

Huawei è stata in prima linea in questa trasformazione, collaborando con alcune delle più grandi banche del mondo in Germania, Singapore, Italia, Brasile e Sud Africa e servendo oltre 3,300 clienti finanziari a livello globale. 

L’attenzione strategica dell’azienda alla costruzione di infrastrutture resilienti, all’accelerazione della modernizzazione delle applicazioni, al miglioramento delle decisioni basate sui dati e all’abilitazione dell’innovazione degli scenari di business, segna un passo significativo verso la ridefinizione della resilienza nel settore bancario.

I quattro zeri: un nuovo paradigma per la resilienza bancaria

Traendo ispirazione da Banca di Brett King 4.0, Huawei propone un cambio di paradigma verso la "Banca Quattro Zero": zero tempi di inattività, zero attese, zero-touch e zero trust.

 Questo modello dà priorità alla fornitura di servizi sempre attivi, stabili e affidabili, sostenuti dalla collaborazione multitecnologica e da un approccio di "progettazione per il fallimento" che abbraccia i principi dell'ingegneria del caos. 

Un simile quadro non solo garantisce continuità operativa e sicurezza, ma facilita anche il coinvolgimento digitale, approfondimenti in tempo reale e iper-personalizzazione, ridefinendo così l’essenza della resilienza nell’era della banca digitale.

Zero tempi di inattività: garantire operazioni bancarie continue

Huawei affronta la sfida di zero tempi di inattività attraverso l'implementazione di soluzioni avanzate di architettura di sistema multi-attiva (MAS), come il database distribuito e l'infrastruttura nativa del cloud. 

L'architettura MAS di Huawei è progettata per supportare servizi bancari ininterrotti e in tempo reale, garantendo che gli istituti finanziari possano offrire ai propri clienti l'accesso 24 ore su 7, XNUMX giorni su XNUMX alle operazioni bancarie. 

Questo approccio è completato da GaussDB di Huawei, un database distribuito di prossima generazione che migliora la resilienza e la scalabilità dei sistemi bancari, riducendo così al minimo il rischio di interruzioni del servizio e ottenendo l'elevata disponibilità richiesta dal settore bancario moderno.

Nell’ultimo decennio, GaussDB è stato implementato su larga scala in diverse delle principali banche cinesi. Grazie alla sua attenzione alla sicurezza, alla disponibilità e alle prestazioni, GaussDB ha supportato oltre due miliardi di transazioni giornaliere di punta dal suo lancio nell'aprile 2022.

Si tratta della più grande pratica di sviluppo core nativa del cloud al mondo. In futuro, GaussDB sarà la scelta ideale per garantire tempi di inattività pari a zero.

Zero Touch: automatizzare e razionalizzare le operazioni

L'impegno di Huawei verso l'approccio zero-touch è evidente nello sviluppo di tecnologie di intelligenza artificiale, apprendimento automatico e automazione dei processi robotici (RPA). Queste tecnologie automatizzano le operazioni bancarie di routine, dal servizio clienti ai controlli di conformità, riducendo gli interventi manuali e il potenziale errore umano. 

Huawei Autonomous Driving Network è stato migliorato da 1-3-5 a 0-1-3-5 (“0” significa “0 errori umani”), aiutando il settore finanziario ad adottare operazioni Zero Touch.

Digital Map, in quanto funzionalità critica, ha aiutato una banca leader a ottenere una risoluzione dei problemi più rapida dell'88%, una simulazione con un solo clic delle modifiche alle applicazioni e una valutazione del rischio più rapida del 50%. Garantisce inoltre una precisione del 100% nelle modifiche alla configurazione di rete, riducendo al tempo stesso il tempo di contatto del 90%.

Adottando le tecnologie zero-touch di Huawei, le banche possono non solo migliorare la qualità del servizio, ma anche reindirizzare le proprie risorse verso iniziative di innovazione e crescita strategica.

Zero Trust: rafforzare le misure di sicurezza informatica

In linea con il principio zero-trust, Huawei offre una suite completa di soluzioni di sicurezza informatica progettate per proteggere l'infrastruttura digitale delle banche e i dati dei clienti dalle minacce in continua evoluzione.

Huawei ha fornito la prima soluzione anti-ransomware multistrato del settore. Utilizza i firewall per rilevare e lo storage air gap per isolare i virus in pochi secondi, prevenendo tempestivamente le intrusioni.

Implementando il modello di sicurezza Zero Trust di Huawei, gli istituti finanziari possono costruire una solida difesa contro le minacce informatiche, garantendo l'integrità e la riservatezza delle loro transazioni digitali e promuovendo la fiducia tra i loro clienti.

Zero Wait: fornitura di servizi bancari in tempo reale

Per raggiungere l'attesa zero, Huawei leveraggi la sua esperienza nell’analisi dei dati e nell’intelligenza artificiale, consentendo alle banche di elaborare transazioni e richieste dei clienti con una latenza minima.

La soluzione Huawei Data Intelligence è progettata su misura per migliorare la velocità e l'efficienza dei servizi bancari, garantendo tempi di risposta immediati per le interazioni con i clienti e l'elaborazione in tempo reale delle transazioni finanziarie.

Integrando la tecnologia all'avanguardia di Huawei, le banche possono migliorare significativamente la propria efficienza operativa e la soddisfazione dei clienti, offrendo un'esperienza bancaria fluida e reattiva che soddisfa le aspettative dei consumatori digitali di oggi.

La resilienza come fondamento del sistema bancario intelligente

Il settore bancario si trova in un momento cruciale, dovendo affrontare la duplice forza di sfida e opportunità mentre si muove verso la trasformazione digitale. Questo viaggio, sebbene complesso, apre le porte a una maggiore innovazione, intelligenza e accessibilità all’interno del settore.

Ridefinire il concetto di resilienza è fondamentale per questa trasformazione. Consente alle banche di andare oltre i confini operativi tradizionali, abbracciando nuove possibilità di crescita e coinvolgimento dei clienti. 

L'approccio di Huawei alla costruzione di un ecosistema bancario resiliente e intelligente funge da quadro guida per il settore, aiutando le banche ad adattarsi e a prosperare in un mondo digitale.

La resilienza è vitale per lo sviluppo futuro del settore bancario. L'attenzione di Huawei sui “Quattro Zero” – zero tempi di inattività, zero attese, zero touch e zero trust – delinea una strategia globale per le banche per affrontare le esigenze in evoluzione della trasformazione digitale.

Sfruttando le tecnologie e le soluzioni avanzate di Huawei, gli istituti finanziari possono mantenere operazioni continue, offrire servizi istantanei, semplificare i processi attraverso l'automazione e garantire solide misure di sicurezza informatica.

La collaborazione con Huawei consente alle banche di migliorare la propria efficienza operativa e intelligenza, posizionandole bene in un panorama finanziario competitivo e in evoluzione.

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• Fonte: https://fintechnews.sg/89656/digital-transformation/redefining-resilience-for-banks-in-the-digital-era-with-the-four-zeros/