I regolatori chiamano Robinhood per $ 30 milioni di multa

Il regolatore finanziario di New York ha imposto una sanzione di 30 milioni di dollari Robinhood di divisione criptovaluta per non aver dedicato risorse sufficienti ai suoi programmi di conformità.

I danni inflitti erano dovuti a violazioni significative delle normative antiriciclaggio, sicurezza informatica e protezione degli investitori, il Dipartimento dei servizi finanziari dello Stato di New York (NYFDS) disse il Martedì.

Oltre alla sanzione, Robinhood Crypto deve assumere un consulente indipendente per valutare la sua conformità agli sforzi correttivi del regolatore. Questo segna la prima azione esecutiva relativa alle criptovalute del NYDFS. 

Dopo un'indagine, ha scoperto che il braccio crittografico non disponeva di personale adeguato e non è riuscito a passare da un sistema di monitoraggio manuale delle transazioni a uno più appropriato per le dimensioni dell'azienda e i volumi delle transazioni. Il programma di sicurezza informatica, nel frattempo, non ha affrontato i rischi operativi e non è stato pienamente conforme ai regolamenti del dipartimento, ha affermato l'organismo di controllo finanziario. 

"Con la crescita della sua attività, Robinhood Crypto non è riuscita a investire le risorse e l'attenzione adeguate per sviluppare e mantenere una cultura della conformità, un fallimento che ha portato a violazioni significative delle normative antiriciclaggio e sicurezza informatica del dipartimento", Adrienne Harris, sovrintendente alle finanze servizi, si legge in una nota.

Il regolatore ha affermato che, nonostante i difetti nei programmi dell'app di trading, Robinhood ha certificato la conformità al dipartimento in violazione della legge. Ha inoltre ignorato un requisito di protezione dei consumatori non inserendo un numero di telefono distinto e dedicato sul proprio sito Web per i reclami.

Non tutti gli esperti legali sono convinti che l'azione normativa sia nel migliore interesse dei consumatori. Collins Belton, Managing Partner di Brookwood PC, ha osservato che una delle lamentele del NYDFS è che Robinhood ha esercitato risorse di conformità in tutte le divisioni aziendali piuttosto che mantenere un team indipendente incentrato sulle criptovalute.

Robin Hood disse nel luglio dello scorso anno prevedeva di pagare una multa di 30 milioni di dollari al NYDFS e avrebbe incaricato un osservatore. Ha inoltre avvertito che l’espansione internazionale potrebbe comportare un aumento dei costi di conformità.

"Siamo lieti che l'accordo di principio raggiunto lo scorso anno e precedentemente divulgato nei nostri documenti pubblici sia ora definitivo", ha affermato Cheryl Crumpton, consulente generale associato di Robinhood per il contenzioso e l'applicazione delle normative, in una dichiarazione inviata via e-mail.

"Abbiamo compiuto progressi significativi nella creazione di programmi legali, di conformità e di sicurezza informatica leader del settore e continueremo a dare priorità a questo lavoro per servire al meglio i nostri clienti", ha aggiunto.

LO STUDIO ridotto del 23% della sua forza lavoro questa settimana, ma l'impatto sulla sua divisione di trading di criptovalute non è chiaro.

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