Robinhood Crypto è stato schiaffeggiato con una multa di $ 30 milioni dai regolatori di New York

Il Dipartimento dei servizi finanziari di New York ha multato Robinhood Crypto di 30 milioni di dollari per molteplici violazioni normative.

Il dipartimento ha concluso dopo un'indagine che la società non aveva mantenuto adeguate misure di sicurezza informatica o adempiuto agli obblighi antiriciclaggio. Robinhood Crypto è stato trovato in violazione delle normative del dipartimento per valuta virtuale, trasmettitori di denaro, monitoraggio delle transazioni e sicurezza informatica.

Secondo un dichiarazione dal regolatore, oltre a pagare la multa, Robinhood Crypto dovrà assumere un consulente indipendente per valutare la sua conformità alle normative statali. La società è stata inoltre accusata di non aver fornito un numero di telefono dedicato sul suo sito Web che consentisse ai clienti di presentare reclami.

"Con la crescita della sua attività, Robinhood Crypto non è riuscita a investire le risorse e l'attenzione adeguate per sviluppare e mantenere una cultura della conformità", ha affermato Adrienne Harris, sovrintendente del Dipartimento dei servizi finanziari di New York.

Il dipartimento sostiene che il programma antiriciclaggio di Robinhood Crypto era "personalizzato in modo inadeguato" - utilizzando un sistema manuale per monitorare le transazioni anche se la sua base di utenti cresceva - e ha avuto errori critici nel suo programma di sicurezza informatica. Le autorità di regolamentazione hanno affermato che le violazioni erano dovute a una mancanza di gestione e supervisione, esibendo una "mancata promozione e mantenimento di un'adeguata cultura della conformità".

Nonostante le carenze, Robinhood aveva richiesto una licenza al dipartimento, affermando che nel 2019 era pienamente conforme alle normative antiriciclaggio e sicurezza informatica. L'autorità di regolamentazione ha ritenuto che ciò violi la legge.

"Tutte le società di valuta virtuale autorizzate nello Stato di New York sono soggette alle stesse normative antiriciclaggio, protezione dei consumatori e sicurezza informatica delle società di servizi finanziari tradizionali", ha affermato Harris. "DFS continuerà a indagare e ad agire in caso di violazione della legge da parte di un licenziatario".

L'unità di trading di criptovaluta di Robinhood è stata un obiettivo crescente per l'azienda poiché il servizio aggiunge nuove monete. Ad aprile, esso segnalati $ 54 milioni di entrate per il primo trimestre di quest'anno, in aumento rispetto al precedente ($ 48 milioni) ma in calo rispetto all'anno precedente ($ 88 milioni).

Tuttavia, Robinhood ha recentemente spostato l'attenzione dalla crescita a una migliore gestione dei costi in mezzo alle recenti turbolenze del mercato, uno dei tanti fattori che contribuiscono alla riduzione della domanda di servizi finanziari da parte degli investitori al dettaglio. Giorni prima della sua prima conferenza sugli utili dell'anno, esso ridotto la sua forza lavoro del 9%.

Un rappresentante di Robinhood ha affermato che la società è lieta che il suo accordo con le autorità di regolamentazione di New York sia stato finalizzato e che la società si adopererà per dare priorità alla conformità normativa.

"Abbiamo compiuto progressi significativi nella creazione di programmi legali, di conformità e di sicurezza informatica leader del settore", ha affermato Cheryl Crumpton, consulente generale associato di Robinhood per il contenzioso e l'applicazione delle normative, in una dichiarazione inviata via e-mail. "Rimaniamo orgogliosi di offrire una piattaforma più accessibile e a basso costo per acquistare e vendere criptovalute".