Quando gli Stati Uniti hanno iniziato a perseguire le società di criptovalute per aver violato le regole delle sanzioni economiche, non è iniziato esattamente con il botto.
A dicembre, l'Office of Foreign Assets Control (OFAC) del Dipartimento del Tesoro ha annunciato un regolamento con il provider di portafogli crittografici BitGo dopo che l'azienda di Palo Alto non è riuscita a impedire a persone apparentemente situate nella regione della Crimea, Iran, Sudan, Cuba e Siria "di utilizzare il suo servizio di gestione del portafoglio digitale sicuro non detentivo". La sanzione per le “183 violazioni apparenti” delle sanzioni statunitensi? Un deludente $ 98,830.
Questa è stata "la prima azione esecutiva OFAC pubblicata contro un'azienda nel settore blockchain", secondo allo studio legale Steptoe, anche se sei settimane dopo, l'OFAC raggiunto un accordo simile con BitPay, una società di elaborazione dei pagamenti, per 2,102 "apparente violazione di più programmi di sanzioni", in cui BitPay avrebbe consentito a persone negli stessi paesi del caso BitGo - ma con l'aggiunta della Corea del Nord - "di effettuare transazioni con commercianti negli Stati Uniti e altrove utilizzando la valuta digitale sulla piattaforma di BitPay anche se BitPay disponeva di informazioni sulla posizione, inclusi indirizzi del protocollo Internet e altri dati sulla posizione, su quelle persone prima di effettuare le transazioni. BitPay ha accettato di pagare $ 507,375 per risolvere la sua potenziale responsabilità civile.
Ma i futuri trasgressori potrebbero non essere trattati con tanta indulgenza.
Vale la pena ricordare che le sanzioni economiche vengono generalmente applicate "contro paesi e gruppi di individui, come terroristi e narcotrafficanti", secondo al Tesoro degli Stati Uniti, in genere "usando il blocco dei beni e le restrizioni commerciali per raggiungere gli obiettivi di politica estera e di sicurezza nazionale".
Sono in arrivo ulteriori azioni di contrasto
"L'industria delle criptovalute dovrebbe assolutamente aspettarsi più azioni esecutive dall'OFAC e può aspettarsi anche sanzioni molto più grandi", ha detto a Magazine David Carlisle, direttore degli affari politici e normativi di Elliptic. “Le prime due azioni esecutive dell'OFAC in questo ambito erano casi abbastanza semplici, in cui le violazioni sottostanti non erano eclatanti e le multe erano piccole. Ma i prossimi casi potrebbero essere diversi", afferma, aggiungendo:
"Ci saranno senza dubbio altri casi là fuori che comportano violazioni molto più gravi ed eclatanti - e possiamo aspettarci che l'OFAC emetterà multe contro le aziende di criptovalute che sono molto più grandi di quelle che abbiamo visto finora".
Aspettatevi più azioni di contrasto come quelle che prendono di mira BitPay e BitGo, dice a Magazine Doug McCalmont, fondatore di BlocAlt Consulting LLC, così come "l'espansione di individui presi di mira, come i programmatori legati alla tecnologia".
Regimi di sanzioni sono stati ampiamente applicati negli ultimi anni dagli Stati Uniti, dall'Unione Europea e dalle Nazioni Unite, spesso prendendo di mira stati-nazione "canaglia", come la Corea del Nord e l'Iran. Uno dei primi casi crittografici più noti coinvoltiknown Virgil Griffith, un ex hacker, arrestato nell'aprile 2019 dopo aver parlato a una conferenza su blockchain e criptovalute in Corea del Nord, in violazione delle sanzioni contro quella nazione emarginata, gli Stati Uniti hanno accusato.
"Le violazioni delle sanzioni sono un vero problema", afferma David Jevans, CEO di CipherTrace, la cui società di criptovalute forense ha recentemente essere trovato che più di 72,000 indirizzi IP iraniani univoci sono collegati a più di 4.5 milioni di indirizzi Bitcoin univoci, "suggerendo che le violazioni delle sanzioni sono probabilmente dilaganti e per lo più non rilevate da fornitori di servizi di risorse virtuali", dice a Magazine.
Non sono solo le autorità statunitensi a preoccuparsi per i "cattivi attori" che utilizzano la nascente tecnologia blockchain per eludere le sanzioni economiche. Agata Ferreira, assistente professore presso l'Università di Tecnologia di Varsavia, dice a Magazine che le autorità in Europa “stanno diventando più attive e più concentrate. Il settore delle criptovalute è sempre più sotto esame e penso che questa tendenza rimarrà e accelererà".
Né il recente focus sulle criptovalute dell'OFAC è sorprendente, secondo Robert A. Schwinger, partner del gruppo di controversie commerciali di Norton Rose Fulbright. Il governo degli Stati Uniti non ha altra scelta che tenere a freno questa nuova classe di attività di criptovaluta perché "non farlo lo esporrebbe al rischio che il suo regime di sanzioni possa essere reso sdentato dalla nuova tecnologia finanziaria. I giocatori nello spazio delle criptovalute che ignorano le restrizioni imposte dalle sanzioni internazionali statunitensi vengono avvertiti che lo fanno a loro rischio e pericolo", ha affermato. ha scritto su Law.com.
La DeFi è problematica?
Man mano che l'adozione delle criptovalute cresce, sembra inevitabile che le sue reti di finanza decentralizzata (DeFi) si opporranno a più prerogative degli stati nazionali, comprese le sanzioni economiche. Ma non c'è qualcosa di intrinsecamente problematico nel reprimere uno scambio decentralizzato (DEX)? Lo scambio ha anche un indirizzo della sede? Qualcuno è anche a casa a casa? E dovrebbe anche rispondere a qualcuno se è veramente decentralizzato?
L'applicazione delle normative in un mondo decentralizzato presenta alcune sfide, Timothy Massad, ex presidente della Commodity Futures Trading Commission degli Stati Uniti e ora membro anziano della Kennedy School dell'Università di Harvard, dice a Magazine, ma i regolatori statunitensi stanno "cercando di capirlo". Il governo potrebbe eventualmente esercitare maggiore pressione sugli sviluppatori delle aziende DeFi, compresi gli scambi decentralizzati? "Sì, possono incorporare nel codice alcune procedure adeguate... ma è molto più facile perseguire intermediari centralizzati", afferma Massad.
"Penso che vedremo gli sviluppatori DeFi subire una reale pressione per garantire che le loro piattaforme non possano essere abusate per l'evasione delle sanzioni, ad esempio applicando la lista nera degli indirizzi", afferma Carlisle, aggiungendo: "Ultimamente si parla molto di [tradizionale ] istituzioni finanziarie che si interessano alla DeFi, ma è difficile immaginare che le grandi istituzioni partecipino alla DeFi a meno che non siano sicure che possa essere compatibile con i requisiti delle sanzioni”.
I progetti DeFi sono "decentralizzati, disintermediati e senza confini: tutto ciò che i nostri quadri legali e normativi non sono", informa Ferreira Magazine. Questi ultimi sono costruiti attorno ad un'architettura centralizzata, intermediata e basata sulla giurisdizione. "Pertanto, questa è una sfida e una curva di apprendimento per i regolatori, e non tutte le soluzioni proposte saranno ottimali", aggiunge Ferreira.
L'Unione europea è consapevole della sfida alla conformità DeFi. La sua recente proposta normativa sui mercati delle criptovalute (MiCA) "costringerà i DEX ad avere entità legali per effettuare transazioni con i cittadini dell'UE, vietando efficacemente gli scambi completamente decentralizzati", dice Jevans a Magazine. Aggiunge: "Molti cosiddetti DEX hanno una governance molto centralizzata, investitori in capitale di rischio e sedi fisiche, il che ha portato il GAFI a classificarli come VASP".
Soddisfare le richieste di conformità per le aziende di servizi digitali come BitPay e BitGo richiederà un certo sforzo. "Cercare di identificare dove si trova una controparte in una transazione crittografica è intrinsecamente difficile a causa della natura della tecnologia", osserva Carlisle, ma le società crittografiche devono rendersi conto che ogni volta che intraprendono una transazione "e non fanno uno sforzo per identificare la fonte o la destinazione dei fondi, si stanno assumendo un grosso rischio di violazione delle sanzioni”.
Anche il mining di criptovalute comporta rischi di conformità alle sanzioni. "Se elabori transazioni per conto dei partecipanti a un pool minerario collegato a un paese come l'Iran, o paghi una commissione a un minatore iraniano", potresti entrare in conflitto con l'OFAC, afferma Carlisle. Esistono anche rischi di sanzioni nella gestione dei pagamenti di ransomware "perché alcune campagne di ransomware hanno coinvolto criminali informatici in luoghi come la Corea del Nord e l'Iran".
Inoltre, il crescente uso di monete private, come Monero e Dash, che nascondono gli indirizzi degli utenti e gli importi delle transazioni, a differenza di Bitcoin, rende il compito più difficile, probabilmente.
Le società blockchain forensi, tuttavia, stanno esaminando come "migliorare la conformità alle sanzioni da parte dei fornitori di servizi di asset virtuali", commenta McCalmont. CipherTrace, ad esempio, ha sviluppato la capacità di tracciare la valuta anonimizzata (AEC) Monero, una volta ritenuta "il gold standard degli AEC". Aggiunge:
“Queste aziende [forensi] saranno all'altezza dell'occasione e svilupperanno capacità che 'aggireranno' qualsiasi 'urto di velocità' di conformità utilizzato dagli scambi decentralizzati. È davvero una specie di corsa agli armamenti regolamentari”.
E la posta sembra essere in aumento.
"Ci sono prove schiaccianti in questa fase che i paesi sanzionati stanno usando le criptovalute", afferma Carlisle, concludendo, "La criminalità informatica correlata alle criptovalute della Corea del Nord ha raccolto almeno centinaia di milioni di dollari. Iran e Venezuela hanno guardato al mining di criptovalute come metodo per l'evasione delle sanzioni e per generare entrate".
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Per stare al passo nella "corsa agli armamenti regolamentari", alcune società crittografiche stanno ora utilizzando strumenti come l'analisi blockchain, racconta Carlisle, per identificare se un portafoglio crittografico appartiene a una parte sanzionata, ma anche in questo caso, rimanere conformi può essere complicato. "Non solo è necessario esaminare gli indirizzi rispetto all'elenco OFAC, è necessario disporre di sistemi calibrati per rilevare segni più sottili di rischio di sanzioni e il personale deve essere formato per gestire situazioni che comportano possibili problemi di sanzioni".
Anche l'OFAC opera secondo il principio della responsabilità oggettiva. "Puoi essere ritenuto responsabile anche se agissi in buona fede" senza intenzione di fare illeciti, aggiunge Carlisle. "L'industria delle criptovalute dovrà operare secondo standard molto elevati di conformità alle sanzioni per evitare scontri con OFAC".
Parte di una tendenza normativa più ampia e globale
Secondo alcuni, la recente attività di sanzioni è solo una parte di una repressione globale che ci si può aspettare nel settore delle criptovalute. A maggio, il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha annunciato nuove regole più severe per Bitcoin e altre criptovalute. I trasferimenti di criptovalute per un valore pari o superiore a $ 10,000 dovranno essere segnalati all'Internal Revenue Service.
È probabile che questa azione del Dipartimento del Tesoro sia "il primo grande passo verso una regolamentazione globale" per le criptovalute, secondo a Nigel Green, CEO e fondatore di deVere Group, in una dichiarazione pubblica. "Questo è inevitabile man mano che il mercato cresce e matura".
Né la comunità cripto dovrebbe combatterlo: dovrebbe abbracciarlo, suggerisce Green. “Bisogna sostenere una regolamentazione proporzionata”, afferma, spiegando ulteriormente:
"Aiuterebbe a proteggere gli investitori, sostenere il mercato, combattere la criminalità e ridurre la potenziale possibilità di sconvolgere la stabilità finanziaria globale, per non parlare dell'offerta di una potenziale spinta economica a lungo termine a quei paesi che la introducono".
In assenza di una nuova legislazione sulle criptovalute e di una guida normativa, i giocatori stessi, ovvero l'industria delle criptovalute e della blockchain, devono fare ordine nella loro casa, dice James Cooper, decano associato dell'apprendimento esperienziale presso la California Western School of Law di San Diego Magazine, aggiungendo: “Abbiamo l'obbligo di creare organizzazioni di autoregolamentazione. […] L'industria deve eliminare tutti i cattivi attori”.
Se il 95% percento delle storie dei media e della conversazione pubblica sulle criptovalute si concentra su ransomware o minatori iraniani o entità criminali, "allora qualcosa non va", continua Cooper, perché tutte le cose buone, come la blockchain per la sicurezza alimentare o la blockchain per il tracciamento dei vaccini, essere espulso.
Un Bretton Woods per le criptovalute?
"Abbiamo bisogno del nostro momento di Bretton Woods", opina Cooper, riferendosi all'accordo multigovernativo che ha definito i contorni della finanza internazionale dopo la seconda guerra mondiale. Qualcosa di simile è necessario per il cripto secolo.
Non tutti sono d'accordo. "L'accordo di Bretton Woods ha centralizzato la politica monetaria", afferma Jevans, ed è "un approccio che è improbabile che venga accettato nell'economia blockchain decentralizzata poiché diversi progetti hanno obiettivi e modelli di governance molto diversi".
Più promettenti a suo avviso sono la Financial Action Task Forcela conformità aggiornata di recente linee guida, che chiariscono “che gli exchange decentralizzati e altre piattaforme DeFi hanno la responsabilità di garantire il rispetto delle sanzioni globali, nonché delle leggi antiriciclaggio e di finanziamento del terrorismo. La soluzione è che queste entità, ora classificate come VASP dal GAFI, adottino soluzioni che consentano loro di ottenere la conformità senza sacrificare il decentramento e la privacy degli utenti".
Molti hanno chiesto una collaborazione internazionale per affrontare questi nuovi sviluppi tecnologici, come criptovalute e blockchain, osserva Ferreira, ma “non sono sicuro di quanto sia fattibile. Le autorità a volte agiscono quando c'è un trigger. Libra è stato un tale innesco – e un campanello d'allarme – per le autorità”. Aggiunge: "Forse vedremo altri eventi in futuro che potrebbero mobilitare le autorità per un'azione più coordinata a livello internazionale".
Decentramento in contrasto con la legge?
Ma non c'è un conflitto intrinseco, però, tra sanzioni economiche – imposte da nazioni sovrane, o quasi governi come l'ONU – e finanza decentralizzata?
Uno dei punti di forza della finanza decentralizzata, secondo i sostenitori, dopo tutto, è che è una copertura contro la corruzione del governo centralizzato, compreso l'autoritarismo. Un divieto generale agli utenti iraniani, ad esempio, potrebbe escludere anche i dissidenti iraniani che cercano di trasferire denaro al di fuori della portata del governo? "Assolutamente", risponde McCalmont:
“Io, un 'normale ragazzo', posso creare un account su uno scambio decentralizzato in pochi minuti e trasferire immediatamente fondi in Corea del Nord, Siria, Iran – completamente sotto il radar e con poco sforzo – la dice lunga. Se quei dissidenti hanno una volontà, c'è senza dubbio un modo».
Tutto sommato, ciò che può essere richiesto qui è una media tra due risultati indesiderabili. Un settore giovane e in evoluzione come l'industria delle criptovalute e della blockchain avrà inevitabilmente dei "vuoti" che gli attori nefasti e non statali cercheranno di sfruttare "fino a quando lo stato non entra e li caccia fuori", dice Cooper Magazine.
C'era da aspettarselo. Ma gli Stati Uniti hanno attraversato quattro anni di retorica anti-regolamentazione, almeno a livello nazionale, e ora, sotto una nuova amministrazione, esiste il pericolo che possano cercare di monopolizzare tutte le risorse digitali e spegnere l'innovazione.
Non fare nulla è male, continua Cooper, ma anche il governo degli Stati Uniti – o qualsiasi altro stato – monopolizza le risorse digitali, attraverso una valuta digitale della banca centrale o altri mezzi, è anche indesiderabile. La sfida è "trovare il punto debole".
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